23. Στην κατευθυντήρια γραμμή 8.17, τα στοιχεία α) και γ) αντικαθίστανται από το ακόλουθο κείμενο …

Στην κατευθυντήρια γραμμή 8.17, τα στοιχεία α) και γ) αντικαθίστανται από το ακόλουθο κείμενο:

«α) Συγκέντρωση επαρκών πληροφοριών σχετικά με το ίδρυμα πελάτη προκειμένου να γίνει πλήρως κατανοητή η φύση της επιχειρηματικής δραστηριότητας του εν λόγω πελάτη, να προσδιοριστεί ο βαθμός στον οποίο η επιχειρηματική δραστηριότητα του ιδρύματος πελάτη εκθέτει το ίδρυμα ανταποκριτή σε υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Για τον σκοπό αυτό, θα πρέπει να λαμβάνονται μέτρα για την κατανόηση και την εκτίμηση του κινδύνου ως προς τη φύση της πελατειακής βάσης του ιδρύματος πελάτη, εν ανάγκη απευθύνοντας ερωτήματα στο ίδρυμα πελάτη σχετικά με τους πελάτες του, και το είδος των δραστηριοτήτων που θα ασκεί το ίδρυμα πελάτης μέσω του λογαριασμού ανταπόκρισης ή, κατά περίπτωση, το είδος των κρυπτοστοιχείων για τα οποία το ίδρυμα πελάτης CASP θα πραγματοποιεί συναλλαγές μέσω του λογαριασμού ανταπόκρισης.»

«γ) Αξιολόγηση των ελέγχων ΚΞΧ/ΧΤ που διενεργεί το ίδρυμα πελάτης. Αυτό σημαίνει ότι το ίδρυμα ανταποκριτής οφείλει να διενεργεί ποιοτική αξιολόγηση του πλαισίου ελέγχου ΚΞΧ/ΧΤ του ιδρύματος πελάτη, και να μην αρκείται μόνο στην παραλαβή αντιγράφου των πολιτικών και των διαδικασιών ΚΞΧ του ιδρύματος πελάτη. Η αξιολόγηση αυτή θα πρέπει να περιλαμβάνει τα εργαλεία παρακολούθησης των συναλλαγών που χρησιμοποιεί το ίδρυμα πελάτης, προκειμένου να διασφαλίζεται ότι είναι κατάλληλα για το είδος της επιχειρηματικής δραστηριότητας που ασκεί το ίδρυμα πελάτης. Η αξιολόγηση αυτή θα πρέπει να τεκμηριώνεται δεόντως. Σύμφωνα με την προσέγγιση με βάση τον κίνδυνο, όταν ο κίνδυνος είναι ιδιαιτέρως υψηλός και, ειδικότερα, όταν ο όγκος των τραπεζικών συναλλαγών ανταπόκρισης είναι σημαντικός, το ίδρυμα ανταποκριτής θα πρέπει να εξετάζει το ενδεχόμενο πραγματοποίησης επιτόπιων επισκέψεων και/ή δειγματοληπτικών ελέγχων ώστε να βεβαιώνεται ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες ΚΞΧ του ιδρύματος πελάτη εφαρμόζονται με αποτελεσματικό τρόπο.»

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/