30. Προστίθενται οι ακόλουθες κατευθυντήριες γραμμές 9.20 και 9.21: «9.20 Όταν συνάπτουν …

Προστίθενται οι ακόλουθες κατευθυντήριες γραμμές 9.20 και 9.21:

«9.20 Όταν συνάπτουν επιχειρηματική σχέση με πελάτη που είναι πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, πλην CASP που ρυθμίζεται βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114⁵ , οι τράπεζες ενδέχεται να εκτίθενται σε αυξημένο κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ. Ο κίνδυνος μπορεί να μειωθεί σε περιπτώσεις όπου ο εν λόγω πάροχος ρυθμίζεται και εποπτεύεται βάσει κανονιστικού πλαισίου παρόμοιου με αυτό που ορίζεται στον κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114 ή στην οδηγία (ΕΕ) 2015/849. Οι τράπεζες θα πρέπει να διενεργούν την εκτίμηση κινδύνου ΞΧ/ΧΤ των εν λόγω πελατών πριν από τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης μαζί τους. Στο πλαίσιο αυτό, οι τράπεζες θα πρέπει επίσης να λαμβάνουν υπόψη τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ που συνδέεται με το συγκεκριμένο είδος κρυπτοστοιχείων που παρέχονται ή εξυπηρετούνται από τους εν λόγω παρόχους.»

«9.21 Οι τράπεζες, για να διασφαλίζουν τη μείωση του επιπέδου του κινδύνου ΞΧ/ΧΤ που συνδέεται με τους πελάτες που περιγράφονται στην κατευθυντήρια γραμμή 9.20, στο πλαίσιο των οικείων μέτρων ΔΕΠ, θα πρέπει τουλάχιστον:

• α) να ξεκινούν διάλογο με τον πελάτη προκειμένου να κατανοήσουν τη φύση της επιχείρησης και τους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ στους οποίους εκτίθεται·
• β) εκτός από την επαλήθευση της ταυτότητας των πραγματικών δικαιούχων του πελάτη, να λαμβάνουν μέτρα δέουσας επιμέλειας έναντι των ανώτερων διοικητικών στελεχών στον βαθμό που αυτά διαφέρουν, συμπεριλαμβανομένης της εξέτασης τυχόν αρνητικών πληροφοριών·
• γ) να κατανοούν τον βαθμό στον οποίο οι εν λόγω πελάτες εφαρμόζουν τα οικεία μέτρα ΔΕΠ στους πελάτες τους είτε βάσει νομικής υποχρέωσης είτε σε εκούσια βάση·
• δ) να διαπιστώνουν εάν ο πελάτης είναι καταχωρισμένος ή έχει άδεια λειτουργίας σε κράτος μέλος της ΕΕ/του ΕΟΧ, ή σε τρίτη χώρα, και, στην περίπτωση τρίτης χώρας, να εξετάζουν την επάρκεια του ρυθμιστικού και εποπτικού καθεστώτος ΚΞΧ/ΧΤ της τρίτης χώρας σύμφωνα με την κατευθυντήρια γραμμή 2.11·
• ε) να προσδιορίζουν κατά πόσον οι υπηρεσίες που παρέχονται από τον πελάτη εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της καταχώρισης ή της άδειας λειτουργίας του πελάτη·
• στ) να διαπιστώνουν κατά πόσο ο πελάτης παρέχει υπηρεσίες διαφορετικές από εκείνες για τις οποίες είναι καταχωρισμένος ή έχει λάβει άδεια λειτουργίας ως πιστωτικό ίδρυμα ή χρηματοπιστωτικός οργανισμός·
• ζ) στην περίπτωση που η επιχειρηματική δραστηριότητα του πελάτη περιλαμβάνει την έκδοση κρυπτοστοιχείων για τη συγκέντρωση κεφαλαίων, όπως αρχικές προσφορές εικονικών νομισμάτων (ICO), οι τράπεζες θα πρέπει να διαπιστώνουν εάν η εν λόγω επιχειρηματική δραστηριότητα ασκείται σύμφωνα με τις ισχύουσες νομικές απαιτήσεις και, κατά περίπτωση, εάν ρυθμίζεται για τους σκοπούς της ΚΞΧ/ΧΤ σύμφωνα με διεθνώς συμφωνημένα πρότυπα, όπως τα πρότυπα που δημοσιεύονται από την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF).»

⁵ Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/