(v) Τροποποιήσεις στην «κατευθυντήρια γραμμή 4: Μέτρα ΔΕΠ που πρέπει να εφαρμόζουν όλες οι επιχειρήσεις»

Στην κατευθυντήρια γραμμή 4.29, η εισαγωγική φράση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«4.29 Κατά την εκπλήρωση των υποχρεώσεών τους βάσει του άρθρου 13 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 σε περιπτώσεις όπου η επιχειρηματική σχέση δρομολογείται, συνάπτεται ή αναπτύσσεται εξ αποστάσεως (χωρίς φυσική παρουσία των μερών) ή η περιστασιακή συναλλαγή διενεργείται εξ αποστάσεως (χωρίς φυσική παρουσία των μερών) σύμφωνα με τις Κατευθυντήριες γραμμές (EBA/GL/2022/15) σχετικά με τη χρήση λύσεων εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, οι επιχειρήσεις θα πρέπει:»

Η κατευθυντήρια γραμμή 4.35 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«4.35 Σε περίπτωση που ο εξωτερικός πάροχος είναι επιχείρηση με έδρα σε χώρα μη μέλος της ΕΕ, η επιχείρηση θα πρέπει να διασφαλίζει ότι κατανοεί τους νομικούς και τους επιχειρησιακούς κινδύνους και τις απαιτήσεις σχετικά με την προστασία των δεδομένων που συνδέονται μαζί τους, καθώς και ότι μετριάζει αποτελεσματικά τους εν λόγω κινδύνους. Η επιχείρηση θα πρέπει επίσης να διασφαλίζει ότι μπορεί να έχει άμεση πρόσβαση στα σχετικά δεδομένα και τις πληροφορίες πελατών, όποτε αυτό κρίνεται αναγκαίο, μεταξύ άλλων και σε περίπτωση καταγγελίας συμφωνίας εξωτερικής ανάθεσης.»

Στην κατευθυντήρια γραμμή 4.60, το στοιχείο α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«α) είναι διαφορετικές από τις συναλλαγές που θα ανέμενε η επιχείρηση κανονικά βάσει των γνώσεών της όσον αφορά τον πελάτη, την επιχειρηματική σχέση ή την κατηγορία στην οποία υπάγεται ο πελάτης, είτε ως προς την αξία ή τη συχνότητα ή την πολυπλοκότητα είτε ως προς παρόμοια στοιχεία, μεταξύ άλλων όταν οι συναλλαγές αφορούν μεγαλύτερα ποσά ή είναι συχνότερες από ό,τι συνήθως ή όταν οι συναλλαγές αφορούν μικρά ποσά και είναι ασυνήθιστα συχνές, ή όταν υπάρχουν διαδοχικές συναλλαγές χωρίς προφανή οικονομική αιτιολογία, όπως συναλλαγές που κατατέμνονται με σκοπό να παρακάμψουν τα όρια αναφοράς ή να ευθυγραμμίσουν ασυνήθιστες συναλλαγές με τη συνήθη αναμενόμενη συμπεριφορά και τα συνήθη πρότυπα, σύμφωνα με τις πληροφορίες που συγκεντρώνονται κατά την ταυτοποίηση των πελατών και τη συνεχή παρακολούθηση των επιχειρηματικών σχέσεων».

Στην κατευθυντήρια γραμμή 4.61, το στοιχείο α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«α) λήψη εύλογων και κατάλληλων μέτρων για την κατανόηση του ιστορικού και του σκοπού των εν λόγω συναλλαγών, π.χ. με τον καθορισμό της πηγής και του προορισμού των κεφαλαίων ή κρυπτοστοιχείων ή με την εξεύρεση περισσότερων πληροφοριών σχετικά με την επιχειρηματική δραστηριότητα του πελάτη ώστε να εξακριβωθεί η πιθανότητα εκτέλεσης των συγκεκριμένων συναλλαγών από τον πελάτη· και»

Στην κατευθυντήρια γραμμή 4.74, το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«β) αν θα παρακολουθούν τις συναλλαγές με μη αυτόματο τρόπο ή χρησιμοποιώντας αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης συναλλαγών. Οι επιχειρήσεις που επεξεργάζονται υψηλό όγκο συναλλαγών ή συναλλαγές υψηλής συχνότητας θα πρέπει να εξετάζουν το ενδεχόμενο να αποκτήσουν αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης συναλλαγών·»

Στην κατευθυντήρια γραμμή 4.74, προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο:

«δ) αν είναι απαραίτητη η χρήση προηγμένων εργαλείων ανάλυσης, όπως εργαλεία ανάλυσης του κατανεμημένου καθολικού ή της αλυσίδας συστοιχιών (blockchain), βάσει του κινδύνου ΞΧ/ΧΤ που συνδέεται με τις δραστηριότητες της επιχείρησης και με τις επιμέρους συναλλαγές των πελατών της επιχείρησης.»