(vii) Τροποποιήσεις στην «κατευθυντήρια γραμμή 8: Τομεακή κατευθυντήρια γραμμή για τις διασυνοριακές σχέσεις ανταπόκρισης»

Στην κατευθυντήρια γραμμή 8.6, το στοιχείο δ) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«δ) Το ίδρυμα πελάτης ασκεί σημαντική επιχειρηματική δραστηριότητα σε τομείς που συνδέονται με υψηλά επίπεδα κινδύνου ΞΧ/ΧΤ. Για παράδειγμα, το ίδρυμα πελάτης:

• i. πραγματοποιεί σε σημαντικό βαθμό αποστολές εμβασμάτων·
• ii. ασκεί επιχειρηματική δραστηριότητα εξ ονόματος ορισμένων ιδρυμάτων παροχής υπηρεσιών εμβασμάτων ή ανταλλακτηρίων·
• iii. ασκεί επιχειρηματική δραστηριότητα εξ ονόματος ή με παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, οι οποίοι δεν υπόκεινται στο ρυθμιστικό πλαίσιο του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114³ , και οι οποίοι δεσμεύονται από καθεστώς ρύθμισης ή εποπτείας ΚΞΧ/ΧΤ το οποίο είναι λιγότερο ισχυρό από εκείνο που προβλέπεται στην οδηγία (ΕΕ) 2015/849 ή δεν υπόκεινται σε καμία υποχρέωση που αφορά την ΚΞΧ/ΧΤ·
• iv. ασκεί σημαντική επιχειρηματική δραστηριότητα εξ ονόματος CASP, για την οποία το επιχειρηματικό μοντέλο επικεντρώνεται στην παροχή των προϊόντων και υπηρεσιών που περιγράφονται στην κατευθυντήρια γραμμή 21.3 στοιχείο δ)·
• v. ασκεί επιχειρηματική δραστηριότητα με μόνιμους κατοίκους αλλοδαπής· ή
• vi. ασκεί επιχειρηματική δραστηριότητα σε διαφορετικό νόμισμα από το νόμισμα της χώρας στην οποία έχει την έδρα του».

³ Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937

Στην κατευθυντήρια γραμμή 8.6 προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο:

«η) ο λογαριασμός IBAN που γνωστοποιείται από ένα ίδρυμα πελάτη CASP και στον οποίο το εν λόγω ίδρυμα λαμβάνει κεφάλαια σε επίσημο νόμισμα⁴ από πελάτες είναι στο όνομα και στην κυριότητα εταιρείας, η οποία δεν είναι η εταιρεία του ιδρύματος πελάτη CASP ούτε είναι γνωστό ότι συνδέεται με το ίδρυμα πελάτη CASP.»

⁴ Το άρθρο 3 στοιχείο 8) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 ορίζει το επίσημο νόμισμα ως επίσημο νόμισμα χώρας που εκδίδεται από κεντρική τράπεζα ή άλλη νομισματική αρχή.

Στην κατευθυντήρια γραμμή 8.8, προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο:

«δ) Το ίδρυμα πελάτης δεν είναι σε θέση να επαληθεύσει με επαρκή βαθμό βεβαιότητας ότι οι πελάτες του δεν έχουν την έδρα τους στις δικαιοδοσίες που αναφέρονται στο στοιχείο α) της κατευθυντήριας γραμμής 8.8, μεταξύ άλλων μέσω της επαλήθευσης των διευθύνσεων πρωτοκόλλου διαδικτύου (IP) των πελατών του ή με άλλα μέσα, σε περιπτώσεις που αυτό απαιτείται από τις πολιτικές και τις διαδικασίες του ιδρύματος πελάτη.»

Στην κατευθυντήρια γραμμή 8.17, τα στοιχεία α) και γ) αντικαθίστανται από το ακόλουθο κείμενο:

«α) Συγκέντρωση επαρκών πληροφοριών σχετικά με το ίδρυμα πελάτη προκειμένου να γίνει πλήρως κατανοητή η φύση της επιχειρηματικής δραστηριότητας του εν λόγω πελάτη, να προσδιοριστεί ο βαθμός στον οποίο η επιχειρηματική δραστηριότητα του ιδρύματος πελάτη εκθέτει το ίδρυμα ανταποκριτή σε υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Για τον σκοπό αυτό, θα πρέπει να λαμβάνονται μέτρα για την κατανόηση και την εκτίμηση του κινδύνου ως προς τη φύση της πελατειακής βάσης του ιδρύματος πελάτη, εν ανάγκη απευθύνοντας ερωτήματα στο ίδρυμα πελάτη σχετικά με τους πελάτες του, και το είδος των δραστηριοτήτων που θα ασκεί το ίδρυμα πελάτης μέσω του λογαριασμού ανταπόκρισης ή, κατά περίπτωση, το είδος των κρυπτοστοιχείων για τα οποία το ίδρυμα πελάτης CASP θα πραγματοποιεί συναλλαγές μέσω του λογαριασμού ανταπόκρισης.»

«γ) Αξιολόγηση των ελέγχων ΚΞΧ/ΧΤ που διενεργεί το ίδρυμα πελάτης. Αυτό σημαίνει ότι το ίδρυμα ανταποκριτής οφείλει να διενεργεί ποιοτική αξιολόγηση του πλαισίου ελέγχου ΚΞΧ/ΧΤ του ιδρύματος πελάτη, και να μην αρκείται μόνο στην παραλαβή αντιγράφου των πολιτικών και των διαδικασιών ΚΞΧ του ιδρύματος πελάτη. Η αξιολόγηση αυτή θα πρέπει να περιλαμβάνει τα εργαλεία παρακολούθησης των συναλλαγών που χρησιμοποιεί το ίδρυμα πελάτης, προκειμένου να διασφαλίζεται ότι είναι κατάλληλα για το είδος της επιχειρηματικής δραστηριότητας που ασκεί το ίδρυμα πελάτης. Η αξιολόγηση αυτή θα πρέπει να τεκμηριώνεται δεόντως. Σύμφωνα με την προσέγγιση με βάση τον κίνδυνο, όταν ο κίνδυνος είναι ιδιαιτέρως υψηλός και, ειδικότερα, όταν ο όγκος των τραπεζικών συναλλαγών ανταπόκρισης είναι σημαντικός, το ίδρυμα ανταποκριτής θα πρέπει να εξετάζει το ενδεχόμενο πραγματοποίησης επιτόπιων επισκέψεων και/ή δειγματοληπτικών ελέγχων ώστε να βεβαιώνεται ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες ΚΞΧ του ιδρύματος πελάτη εφαρμόζονται με αποτελεσματικό τρόπο.»