+21 artikla
---+21 artikla 1.
---+21 artikla 2.
---+21 artikla 3.
---+21 artikla 4.
---+21 artikla 5.
---+21 artikla 6.

21 artikla

1. Yleiskatsaus

,
21 artikla 1.

Edellä 5 artiklan 2 kohdassa tarkoitettujen tehtäviensä suorittamiseksi rahanpesuntorjuntaviranomaisella on valtuudet soveltaa tämän artiklan 2 ja 3 kohdassa säädettyjä hallinnollisia toimenpiteitä ja vaatia kaikkia valittuja ilmoitusvelvollisia toteuttamaan tarvittavat toimenpiteet, jos

a) 

valitun ilmoitusvelvollisen todetaan rikkoneen 1 artiklan 2 kohdassa tarkoitettuja unionin säädöksiä ja kansallista lainsäädäntöä;

b) 

rahanpesuntorjuntaviranomaisella on riittäviä ja todennettavissa olevia viitteitä siitä, että valittu ilmoitusvelvollinen todennäköisesti rikkoo 1 artiklan 2 kohdassa tarkoitettuja unionin säädöksiä ja kansallista lainsäädäntöä, ja soveltamalla hallinnollista toimenpidettä voidaan estää rikkominen tai vähentää sen riskiä;

c) 

rahanpesuntorjuntaviranomainen päättelee, että valitun ilmoitusvelvollisen sisäiset toimintaperiaatteet, menettelyt ja valvontatoimenpiteet eivät ole oikeassa suhteessa rahanpesun, sen esirikosten tai terrorismin rahoituksen riskeihin, joille valittu ilmoitusvelvollinen on alttiina, ja perustelee sen asianmukaisesti.
21 artikla 2.

Edellä olevan 6 artiklan 1 kohdan soveltamiseksi rahanpesuntorjuntaviranomaisella on erityisesti valtuudet soveltaa seuraavia hallinnollisia toimenpiteitä:

a) 

antaa suosituksia;

b) 

määrätä ilmoitusvelvolliset noudattamaan vaatimuksia sekä toteuttamaan erityisiä korjaavia toimenpiteitä;

c) 

antaa julkinen lausuma, jossa yksilöidään kyseinen luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö ja rikkomisen luonne;

d) 

antaa määräys, jossa luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä vaaditaan lopettamaan menettelynsä ja olemaan toistamatta kyseistä menettelyä;

e) 

rajoittaa tai supistaa valitun ilmoitusvelvollisen muodostavien laitosten liiketoimintaa, operaatioita tai verkostoa tai vaatia laitoksia luopumaan toiminnasta;

f) 

vaatia muutoksia hallintorakenteeseen;

g) 

jos valitulta ilmoitusvelvolliselta edellytetään toimilupaa, ehdottaa toimiluvan myöntäneelle viranomaiselle sen peruuttamista kokonaan tai määräajaksi; jos toimiluvan myöntänyt viranomainen ei noudata rahanpesuntorjuntaviranomaisen ehdotusta peruuttaa toimilupa kokonaan tai määräajaksi, rahanpesuntorjuntaviranomainen pyytää sitä esittämään syyt tähän kirjallisesti.
21 artikla 3.

Edellä 2 kohdassa tarkoitettujen hallinnollisten toimenpiteiden avulla rahanpesuntorjuntaviranomainen voi erityisesti:

a) 

vaatia 5 artiklan 2 kohdassa lueteltujen tehtävien suorittamiseksi tarvittavien tietojen toimittamista ilman aiheetonta viivytystä, vaatia asiakirjojen toimittamista tai asettaa lisäraportointia tai useammin tapahtuvaa raportointia koskevia vaatimuksia;

b) 

vaatia sisäisten toimintaperiaatteiden, menettelyjen ja valvontatoimenpiteiden vahvistamista;

c) 

vaatia erityisen toimintatavan tai erityisten vaatimusten soveltamista sellaisten asiakasryhmien tai yksittäisten asiakkaiden, liiketoimien, toiminnan tai toimituskanavien suhteen, joista aiheutuu suuria rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä;

d) 

vaatia toimenpiteiden toteuttamista valittujen ilmoitusvelvollisten toimintaan ja tuotteisiin sisältyvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien vähentämiseksi;

e) 

asettaa väliaikaisen kiellon, jolla valitussa ilmoitusvelvollisessa johtotehtävissä toimivaa henkilöä tai muuta luonnollista henkilöä, jonka katsotaan olevan vastuussa rikkomisesta, kielletään hoitamasta johtotehtäviä ilmoitusvelvollisissa.
21 artikla 4.
Edellä 2 kohdassa tarkoitettujen hallinnollisten toimenpiteiden täytäntöönpanolle asetetaan tarvittaessa sitova määräaika. Rahanpesuntorjuntaviranomainen seuraa ja arvioi, miten valittu ilmoitusvelvollinen panee vaaditut toimet täytäntöön.
21 artikla 5.
Finanssialan valvojien on ilmoitettava rahanpesuntorjuntaviranomaiselle ilman aiheetonta viivytystä, jos ne saavat tietoonsa yhden tai useamman viitteen siitä, että valittu ilmoitusvelvollinen on rikkonut asetusta (EU) 2023/1113 tai asetusta (EU) 2024/1624.
21 artikla 6.
Sovellettavien hallinnollisten toimenpiteiden on oltava tehokkaita, oikeasuhteisia ja varoittavia.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit