4.1. Opće odredbe

Kako bi se utvrdilo koje informacije treba priložiti prijenosu novčanih sredstava ili kriptoimovine i koje korake treba poduzeti radi usklađivanja s Uredbom (EU) 2023/1113, pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju u svojim politikama i postupcima uspostaviti način na koji će za svaki prijenos novčanih sredstava ili kriptoimovine utvrditi djeluju li u svojstvu:

• a) platiteljevog ili primateljevog pružatelja platnih usluga ili posredničkog pružatelja platnih usluga
• b) pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom, pošiljatelja ili posredničkog pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom.

Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju osigurati da su politike i postupci koje su uspostavili radi usklađivanja s člankom 7. stavcima 1. i 2., člankom 8. stavkom 1., člankom 11. stavcima 1. i 2., člankom 12. stavkom 1., člankom 16. stavkom 1., člankom 17. stavkom 1., člankom 20. i člankom 21. stavkom 1. Uredbe (EU) 2023/1113 učinkoviti i da su i dalje učinkoviti, na primjer testiranjem nasumičnog uzorka svih obrađenih prijenosa.

Pružatelji platnih usluga, posrednički pružatelji platnih usluga, pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i posrednički pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom trebaju svoje politike i postupke održavati ažurnima te ih prema potrebi usavršavati.