4.1. Általános rendelkezések

Annak meghatározása érdekében, hogy milyen adatoknak kell kísérniük a pénzátutalást vagy kriptoeszköz- átruházást, és hogy milyen lépéseket kell tenniük az (EU) 2023/1113 rendeletnek való megfelelés érdekében, a pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzf orgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz- szolgáltatóknak és közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatóknak a szabályzataikban és eljárásaikban meg kell határozniuk, hogy az egyes pénzátutalások vagy kriptoeszköz- átruházások esetében hogyan állapítják meg, hogy az alábbiak közül melyikként járnak el:

• a) a fizető fél vagy a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója vagy közvetítő pénzforgalmi szolgáltató;
• b) a kezdeményező vagy a kriptoeszköz -kedvezményezett kriptoeszköz-szolgáltatója vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltató.

A pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz - szolgáltatóknak és közvetítő kriptoeszköz - szolgáltatóknak biztosítaniuk kell, hogy az (EU) 2023/1113 rendelet 7. cikke (1) és (2) bekezdésének, 8. cikke (1) bekezdésének, 11. cikke (1) és (2) bekezdésének, 12. cikke (1) bekezdésének, 16. cikke (1) bekezdésének, 17. cikke (1) bekezdésének, 20. cikkének és 21. cikke (1) bekezdésének való megfelelés érdekében általuk bevezetett szabályzatok és eljárások hatékonyak legyenek és hatékonyak maradjanak, például az összes feldolgozott átutalásból/átruházásból vett véletlenszerű minta tesztelésével.

A pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz - szolgáltatóknak és közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatóknak naprakészen kell tartaniuk szabályzataikat és eljárásaikat, és szükség esetén fejleszteniük kell azokat.