+Članak 8. Nacionalna procjena rizika
---+Članak 8. 1
---+Članak 8. 2
---+Članak 8. 3
---+Članak 8. 4
---+Članak 8. 5
---+Članak 8. 6
|
Članak 8. Nacionalna procjena rizika
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
Članak 8. 1
|
1. Svaka država članica provodi nacionalnu procjenu rizika kako bi utvrdila, procijenila, razumjela i smanjila rizike od pranja novca i financiranja terorizma te rizike od neprovođenja i izbjegavanja ciljanih financijskih sankcija koji na nju utječu. Tu procjenu rizika ažurira te je preispituje najmanje svake četiri godine.
Ako države članice smatraju da situacija vezana uz rizike to zahtijeva, mogu češće preispitivati nacionalnu procjenu rizika ili provoditi ad hoc sektorske procjene rizika.
|
|
Članak 8. 2
|
2. Svaka država članica imenuje tijelo ili uspostavlja mehanizam za koordinaciju nacionalnog odgovora na rizike iz stavka 1. Obavijest o identitetu tog tijela ili opisu mehanizma dostavlja se Komisiji. Komisija objavljuje popis imenovanih tijela ili uspostavljenih mehanizama u Službenom listu Europske unije.
|
|
Članak 8. 3
|
3. Pri provedbi nacionalnih procjena rizika iz stavka 1. ovog članka države članice uzimaju u obzir izvješće iz članka 7. stavka 2., uključujući obuhvaćene sektore i proizvode te rezultate tog izvješća.
|
|
Članak 8. 4
|
4. Države članice na temelju nacionalne procjene rizika:
|
(a)
|
unapređuju svoje režime za SPNFT, osobito utvrđivanjem svih područja u kojima obveznici trebaju primjenjivati pojačane mjere u skladu s pristupom koji se temelji na procjeni rizika i, prema potrebi, određivanjem mjera koje treba poduzeti;
|
|
(b)
|
prema potrebi utvrđuju sektore ili područja manjeg ili većeg rizika od pranja novca i financiranja terorizma;
|
|
(c)
|
procjenjuju rizike od pranja novca i financiranja terorizma povezane sa svakom vrstom pravne osobe s poslovnim nastanom na njihovu državnom području i svakom vrstom pravnog aranžmana koji je uređen u skladu s nacionalnim pravom ili kojim se upravlja na njihovu državnom području, ili čiji upravitelji ili osobe na istovjetnim položajima u sličnim pravnim aranžmanima borave na njihovu državnom području, te razumiju izloženost rizicima koji proizlaze iz stranih pravnih osoba i pravnih aranžmana;
|
|
(d)
|
odlučuju o dodjeli i prioritizaciji resursa za suzbijanje pranja novca i financiranja terorizma te sprečavanje neprovođenja i izbjegavanja ciljanih financijskih sankcija;
|
|
(e)
|
osiguravaju izradu odgovarajućih pravila za svaki sektor ili područje, u skladu s rizicima od pranja novca i financiranja terorizma;
|
|
(f)
|
nadležnim tijelima i obveznicima odmah stavljaju na raspolaganje odgovarajuće informacije kako bi im olakšale njihove procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma te procjene rizika od neprovođenja i izbjegavanja ciljanih financijskih sankcija iz članka 10. Uredbe (EU) 2024/1624.
|
Države članice u nacionalnoj procjeni rizika opisuju institucionalnu strukturu i opće postupke unutar svojeg režima za SPNFT, uključujući, FOJ, porezna tijela i javne tužitelje, mehanizme za suradnju s ekvivalentnim tijelima unutar Unije ili iz trećih zemalja, kao i dodijeljene ljudske i financijske resurse, u mjeri u kojoj su te informacije dostupne.
|
|
Članak 8. 5
|
5. Države članice osiguravaju odgovarajuće sudjelovanje nadležnih tijela i relevantnih dionika u provedbi nacionalnih procjena rizika.
|
|
Članak 8. 6
|
6. Države članice rezultate svojih nacionalnih procjena rizika, uključujući ažuriranja i preispitivanja, stavljaju na raspolaganje Komisiji, AMLA-i i drugim državama članicama. Svaka država članica može, prema potrebi, dostaviti relevantne dodatne informacije državi članici koja provodi nacionalnu procjenu rizika. Sažetak rezultata procjene javno se objavljuje. Taj sažetak ne sadržava klasificirane podatke. Nijedan dokument distribuiran ili javno objavljen na temelju ovog stavka ne sadržava informacije na temelju kojih je moguće identificirati neku fizičku osobu ili naziv neke pravne osobe.
|
,
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
- Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|