+8. cikk Nemzeti kockázatértékelés
---+8. cikk 1
---+8. cikk 2
---+8. cikk 3
---+8. cikk 4
---+8. cikk 5
---+8. cikk 6
|
8. cikk Nemzeti kockázatértékelés
1. Áttekintés
| Megnevezés |
Szabályozás |
|
8. cikk 1
|
(1) Minden tagállam nemzeti szintű kockázatértékelést végez az őt érintő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok, valamint a célzott pénzügyi szankciók végre nem hajtásával és azok kijátszásával összefüggő kockázatok azonosítása, értékelése, értelmezése és csökkentése céljából. Minden tagállam naprakészen tartja és legalább négyévente felülvizsgálja e kockázatértékelést.
Amennyiben a tagállamok szerint a kockázati helyzet ezt szükségessé teszi, gyakrabban is felülvizsgálhatják a nemzeti kockázatértékelést vagy ad hoc ágazati kockázatértékeléseket végezhetnek.
|
|
8. cikk 2
|
(2) Minden tagállam kijelöl egy hatóságot vagy létrehoz egy mechanizmust az (1) bekezdésben említett kockázatokra adott nemzeti válaszlépések koordinálása céljából. A hatóság kilétéről értesíteni kell a Bizottságot, illetve meg kell küldeni részére a mechanizmus leírását. A Bizottság az Európai Unió Hivatalos Lapjában közzéteszi a kijelölt hatóságok vagy a létrehozott mechanizmusok jegyzékét.
|
|
8. cikk 3
|
(3) Az e cikk (1) bekezdésében említett nemzeti kockázatértékelések végrehajtásakor a tagállamok figyelembe veszik a 7. cikk (2) bekezdésében említett jelentést, beleértve a jelentésben tárgyalt ágazatokat és termékeket, valamint az említett jelentés megállapításait.
|
|
8. cikk 4
|
(4) A tagállamok a nemzeti kockázatértékelést a következőkre használják fel:
|
a)
|
a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó rendszereik javítása, különösen azon területek meghatározása révén, amelyeken a kötelezett szolgáltatóknak kockázatalapú megközelítést követve fokozott intézkedéseket kell alkalmazniuk, valamint adott esetben a meghozandó intézkedések meghatározása révén;
|
|
b)
|
adott esetben a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás szempontjából alacsonyabb vagy magasabb kockázatot jelentő ágazatok vagy területek meghatározása;
|
|
c)
|
a területükön letelepedett jogi személyek minden típusával, valamint a nemzeti jog hatálya alá tartozó vagy a területükön igazgatott jogi konstrukciók minden típusával, illetve az olyan jogi konstrukciók minden típusával összefüggő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok értékelése, amelyek vagyonkezelői, vagy – hasonló jogi konstrukciók esetén – a vagyonkezelővel egyenértékű pozíciót betöltő személyek a területükön telepedtek le, illetve rendelkeznek tartózkodási hellyel; valamint a külföldi jogi személyekből és külföldi jogi konstrukciókból eredő kockázatoknak való kitettség megértése;
|
|
d)
|
a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás, valamint a célzott pénzügyi szankciók végre nem hajtása és kijátszása elleni küzdelmet szolgáló erőforrások elosztásával és rangsorolásával kapcsolatos döntéshozatal;
|
|
e)
|
annak biztosítása, hogy minden egyes ágazatban vagy területen a pénzmosási és a terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak megfelelő szabályozás jöjjön létre;
|
|
f)
|
megfelelő információk haladéktalan rendelkezésre bocsátása az illetékes hatóságok és a kötelezett szolgáltatók részére a pénzmosással és a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos saját kockázatértékeléseik, valamint az (EU) 2024/1624 rendelet 10. cikkében említett célzott pénzügyi szankciók végre nem hajtásával és kijátszásával kapcsolatos kockázatértékelés elvégzésének megkönnyítése érdekében.
|
A nemzeti kockázatértékelés keretében a tagállamok ismertetik a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó rendszerük intézményi struktúráját és általános eljárásait, beleértve a pénzügyi információs egységet, az adóhatóságokat és az ügyészségeket, az Unión belüli vagy a harmadik országokbeli partnerekkel folytatott együttműködés mechanizmusát, továbbá a rendszerhez allokált humán és pénzügyi erőforrásokat, amennyiben erről rendelkezésre áll információ.
|
|
8. cikk 5
|
(5) A tagállamok biztosítják, hogy az illetékes hatóságok és az érintett érdekelt felek megfelelően részt vegyenek a nemzeti kockázatértékelés elvégzésében.
|
|
8. cikk 6
|
(6) A tagállamok a nemzeti kockázatértékeléseik eredményeit – beleértve azok naprakésszé tételeit és felülvizsgálatait is – a Bizottság, az AMLA és a többi tagállam rendelkezésére bocsátják. Adott esetben bármely tagállam további releváns információkat szolgáltathat a nemzeti kockázatértékelést végző tagállamnak. Az értékelés megállapításainak összefoglalását nyilvánosságra kell hozni. Ez az összefoglalás nem tartalmazhat minősített adatokat. Az e bekezdés alapján terjesztett vagy nyilvánosságra hozott dokumentumok nem tartalmazhatnak olyan információkat, amelyek lehetővé teszik valamely természetes személy azonosítását, vagy valamely jogi személy kilétének azonosítását.
|
,
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
- Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|