Članak 24. Suspenzija ili uskraćivanje suglasnosti

1.   Države članice osiguravaju da su FOJ-evi ovlašteni za poduzimanje hitnih mjera, izravno ili neizravno, ako postoji sumnja da je transakcija povezana s pranjem novca ili financiranjem terorizma kako bi se suspendirala ili uskratila suglasnost za tu transakciju.

Države članice osiguravaju da se, ako je potreba za suspenzijom ili uskraćivanjem suglasnosti za transakciju ustanovljena na temelju sumnje prijavljene na temelju članka 69. Uredbe (EU) 2024/1624, suspenzija ili uskraćivanje suglasnosti izriču obvezniku u roku navedenom u članku 71. te uredbe. Ako se potreba za suspenzijom transakcije temelji na analitičkom radu FOJ-a, neovisno o tome je li obveznik podnio prethodnu prijavu, FOJ izriče suspenziju što je prije moguće.

FOJ izriče suspenziju ili uskraćivanje suglasnosti za transakciju kako bi sačuvao sredstva, obavio svoje analize, uključujući analizu transakcije, kako bi procijenio je li sumnja potvrđena i, ako jest, kako bi distribuirao rezultate analiza relevantnim nadležnim tijelima ne bi li se omogućilo donošenje odgovarajućih mjera.

Države članice određuju razdoblje suspenzije ili uskraćivanja suglasnosti primjenjivo u kontekstu analitičkog rada FOJ-a, koje nije dulje od 10 radnih dana. Države članice mogu odrediti dulje razdoblje ako FOJ-evi na temelju nacionalnog prava obavljaju funkciju praćenja, pljenidbe, zamrzavanja ili oduzimanja imovinske koristi ostvarene kaznenim djelima. Ako se odredi dulje razdoblje suspenzije ili uskraćivanja suglasnosti, države članice osiguravaju da FOJ-evi izvršavaju svoju funkciju podložno odgovarajućim nacionalnim zaštitnim mjerama, kao što je mogućnost da osoba čija je transakcija suspendirana ospori tu suspenziju pred sudom.

Države članice osiguravaju da su FOJ-evi ovlašteni u bilo kojem trenutku ukinuti suspenziju ili uskraćivanje suglasnosti ako zaključe da suspenzija ili uskraćivanje suglasnosti više nisu potrebni za ispunjenje ciljeva iz trećeg podstavka.

Države članice osiguravaju da su FOJ-evi ovlašteni za suspenziju ili uskraćivanje suglasnosti, kako je navedeno u ovom stavku, na zahtjev FOJ-a iz druge države članice.

2.   Ako postoji sumnja da je bankovni račun ili račun za plaćanje, račun kriptoimovine ili poslovni odnos povezan s pranjem novca ili financiranjem terorizma, države članice osiguravaju da je FOJ ovlašten za poduzimanje hitnih mjera, izravno ili neizravno, za suspenziju upotrebe tog računa ili suspenziju poslovnog odnosa kako bi očuvao sredstva, obavio svoje analize, procijenio je li sumnja potvrđena i, ako jest, kako bi distribuirao rezultate analiza relevantnim nadležnim tijelima ne bi li se omogućilo donošenje odgovarajućih mjera.

Države članice određuju razdoblje suspenzije primjenjivo u kontekstu analitičkog rada FOJ-a, koje nije dulje od pet radnih dana. Države članice mogu odrediti dulje razdoblje ako FOJ-evi na temelju nacionalnog prava obavljaju funkciju praćenja, pljenidbe, zamrzavanja ili oduzimanja imovinske koristi ostvarene kaznenim djelima. Ako se odredi dulje razdoblje suspenzije, države članice osiguravaju da FOJ-evi izvršavaju svoju funkciju podložno odgovarajućim nacionalnim zaštitnim mjerama, kao što je mogućnost da osoba čiji je bankovni račun ili račun za plaćanje, račun kriptoimovine ili poslovni odnos suspendiran ospori tu suspenziju pred sudom.

Države članice osiguravaju da su FOJ-evi ovlašteni u bilo kojem trenutku ukinuti suspenziju ako zaključe da da suspenzija više nije potrebna za ispunjenje ciljeva iz prvog podstavka.

Države članice osiguravaju da su FOJ-evi ovlašteni za suspenziju upotrebe računa ili suspenziju poslovnog odnosa, kako je navedeno u ovom stavku, na zahtjev FOJ-a iz druge države članice.

3.   Izricanje suspenzije ili uskraćivanje suglasnosti u skladu s ovim člankom ne podrazumijeva nikakvu odgovornost FOJ-a, njegovih direktora ni zaposlenika.