24. cikk A jóváhagyás felfüggesztése vagy megtagadása

(1)   A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek felhatalmazást kapjanak sürgős intézkedések közvetlen vagy közvetett végrehajtására annak érdekében, hogy felfüggesszék vagy megtagadják valamely ügylet jóváhagyását, amennyiben fennáll annak gyanúja, hogy az adott ügylet pénzmosáshoz vagy terrorizmusfinanszírozáshoz kapcsolódik.

A tagállamok biztosítják, hogy amennyiben egy ügylet jóváhagyása felfüggesztésének vagy megtagadásának szükségességét az (EU) 2024/1624 rendelet 69. cikke szerint bejelentett gyanú alapján állapították meg, a jóváhagyás felfüggesztését vagy megtagadását az említett rendelet 71. cikkében említett időszakon belül elrendelik a kötelezett szolgáltatóval szemben. Amennyiben az ügylet felfüggesztésének szükségessége a pénzügyi információs egység elemző munkáján alapul – függetlenül attól, hogy a kötelezett szolgáltató benyújtott-e előzetes bejelentést –, a pénzügyi információs egységnek a lehető leghamarabb el kell rendelnie a felfüggesztést.

A pénzügyi információs egységnek a következők érdekében kell elrendelnie a jóváhagyás felfüggesztését vagy megtagadását: a pénzeszközök megőrzése, elemzéseinek elvégzése, beleértve az ügylet elemzését is, annak érdekében, hogy értékelni tudja, hogy a gyanú beigazolódott-e, ha pedig a gyanú beigazolódott, az elemzések eredményeinek a megfelelő illetékes hatóságokhoz való eljuttatása, a megfelelő intézkedések elfogadásának lehetővé tétele érdekében.

A tagállamok meghatározzák a pénzügyi információs egységek elemzési munkája céljára alkalmazandó jóváhagyás felfüggesztésének vagy megtagadásának időtartamát, amely nem haladhatja meg a 10 munkanapot. A tagállamok hosszabb időszakot is meghatározhatnak, amennyiben a nemzeti jog értelmében a pénzügyi információs egységek feladata a bűncselekményből származó vagyoni eszközök felkutatása, lefoglalása, befagyasztása vagy elkobzása. Amennyiben a jóváhagyás felfüggesztésére vagy megtagadására hosszabb felfüggesztési időszak kerül meghatározásra, a tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek olyan megfelelő nemzeti biztosítékok mellett végezzék feladataikat, mint például annak lehetősége, hogy az a személy, akinek az ügyletét felfüggesztették, bíróság előtt megtámadhassa az adott felfüggesztést.

A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek hatáskörrel rendelkezzenek a jóváhagyás felfüggesztésének vagy megtagadásának bármely időpontban történő megszüntetésére, amennyiben arra a következtetésre jutnak, hogy jóváhagyás felfüggesztése vagy megtagadása már nem szükséges a harmadik albekezdésben meghatározott feltételek teljesüléséhez.

A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek felhatalmazással rendelkezzenek arra, hogy egy másik tagállam pénzügyi információs egységének kérésére az e bekezdésben említettek szerint felfüggesszék vagy megtagadják a jóváhagyást.

(2)   Amennyiben felmerül a gyanú, hogy egy bankszámla vagy fizetési számla, egy kriptoeszköz-számla vagy egy üzleti kapcsolat pénzmosáshoz vagy terrorizmusfinanszírozáshoz kapcsolódik, a tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egység felhatalmazással rendelkezzen arra, hogy közvetlenül vagy közvetve sürgős intézkedéseket hozzon az adott számla használatának, illetve az üzleti kapcsolatnak a felfüggesztésére a pénzeszközök megőrzése és arra irányuló elemzéseinek elvégzése céljából, hogy értékelni tudja, hogy a gyanú beigazolódott-e, ha pedig a gyanú beigazolódott, az elemzések eredményeinek a megfelelő illetékes hatóságokhoz való eljuttatása céljából, a megfelelő intézkedések elfogadásának lehetővé tétele érdekében.

A tagállamok meghatározzák a pénzügyi információs egységek elemzési munkája céljára alkalmazandó felfüggesztés időtartamát, amely nem haladhatja meg az 5 munkanapot. A tagállamok hosszabb időszakot is meghatározhatnak, amennyiben a nemzeti jog értelmében a pénzügyi információs egységek feladata a bűncselekményből származó vagyoni eszközök felkutatása, lefoglalása, befagyasztása vagy elkobzása. Amennyiben hosszabb felfüggesztési időszak kerül meghatározásra, a tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek az olyan, megfelelő nemzeti biztosítékok mellett végezzék feladataikat, mint például annak lehetősége, hogy az a személy, akinek a bankszámláját vagy fizetési számláját, kriptoeszköz-számláját vagy üzleti kapcsolatát felfüggesztették, bíróság előtt megtámadhassa a felfüggesztést.

A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek felhatalmazással rendelkezzenek a felfüggesztés bármely időpontban történő megszüntetésére, amennyiben arra a következtetésre jutnak, hogy az első albekezdésben meghatározott célok eléréséhez a felfüggesztés már nem szükséges.

A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek felhatalmazással rendelkezzenek arra, hogy egy másik tagállam pénzügyi információs egységének az e bekezdésben említettek szerint felfüggeszthessék egy számla használatát vagy egy üzleti kapcsolatot.

(3)   A jóváhagyás e cikkel összhangban történő felfüggesztésének vagy megtagadásának alkalmazása nem vonhatja maga után a pénzügyi információs egységnek, annak igazgatóinak vagy alkalmazottainak bárminemű felelősségét.