Článok 24 Pozastavenie alebo odmietnutie súhlasu

1.   Členské štáty zabezpečia, aby boli jednotky FIU splnomocnené priamo alebo nepriamo prijímať naliehavé opatrenia na pozastavenie transakcie alebo odmietnutie súhlasu s transakciou, ak existuje podozrenie, že táto transakcia súvisí s praním špinavých peňazí alebo financovaním terorizmu.

Členské štáty zabezpečia, aby sa v prípade, že sa stanovila potreba pozastaviť transakciu alebo odmietnuť súhlas s ňou na základe podozrenia ohláseného podľa článku 69 nariadenia (EÚ) 2024/1624, nariadilo povinnému subjektu pozastaviť transakciu alebo odmietnuť súhlas s ňou v lehote stanovenej v článku 71 uvedeného nariadenia. Ak je potreba pozastaviť transakciu založená na analytickej práci jednotky FIU bez ohľadu na to, či povinný subjekt predtým podal hlásenie, jednotka FIU nariadi pozastavenie transakcie čo najskôr.

Pozastavenie transakcie alebo odmietnutie súhlasu s ňou nariadi jednotka FIU s cieľom ochrániť finančné prostriedky, vykonať svoje analýzy vrátane analýzy danej transakcie, posúdiť, či je podozrenie potvrdené a ak áno, poskytnúť výsledky analýz relevantným príslušným orgánom, a tak umožniť prijať primerané opatrenia.

Členské štáty stanovia obdobie pozastavenia alebo odmietnutia súhlasu uplatniteľné na analytickú prácu jednotiek FIU, ktoré nepresiahne 10 pracovných dní. Členské štáty môžu stanoviť dlhšie obdobie, ak jednotky FIU plnia podľa vnútroštátneho práva funkciu vysledovania, zhabania, zmrazenia alebo konfiškácie majetku pochádzajúceho z trestnej činnosti. Ak sa stanoví dlhšie obdobie pozastavenia alebo odmietnutia súhlasu, členské štáty zabezpečia, aby jednotky FIU vykonávali svoju funkciu pod podmienkou zabezpečenia primeraných vnútroštátnych záruk, ako je možnosť, aby osoba, ktorej transakcia bola pozastavená, napadla uvedené pozastavenie na súde.

Členské štáty zabezpečia, aby jednotky FIU boli splnomocnené pozastavenie alebo odmietnutie súhlasu kedykoľvek zrušiť, ak dospejú k záveru, že pozastavenie alebo odmietnutie súhlasu nie je viac potrebné na splnenie cieľov stanovených v treťom pododseku.

Členské štáty zabezpečia, aby jednotky FIU boli splnomocnené pozastaviť alebo odmietnuť súhlas, ako sa uvádza v tomto odseku, na žiadosť jednotky FIU z iného členského štátu.

2.   Členské štáty zabezpečia, aby jednotka FIU bola v prípade, že existuje podozrenie, že bankový účet alebo platobný účet, účet kryptoaktív alebo obchodný vzťah je spojený s praním špinavých peňazí alebo financovaním terorizmu, splnomocnená priamo alebo nepriamo prijímať naliehavé opatrenia na pozastavenie používania daného účtu alebo pozastavenie obchodného vzťahu s cieľom ochrániť finančné prostriedky, vykonať svoje analýzy, posúdiť, či je podozrenie potvrdené a ak áno, poskytnúť výsledky analýz relevantným príslušným orgánom, a tak umožniť prijať primerané opatrenia.

Členské štáty stanovia obdobie pozastavenia uplatniteľné na analytickú prácu jednotiek FIU, ktoré nepresiahne päť pracovných dní. Členské štáty môžu stanoviť dlhšie obdobie, ak jednotky FIU plnia podľa vnútroštátneho práva funkciu vysledovania, zhabania, zmrazenia alebo konfiškácie majetku pochádzajúceho z trestnej činnosti. Ak sa stanoví dlhšie obdobie pozastavenia, členské štáty zabezpečia, aby jednotky FIU vykonávali svoju funkciu pod podmienkou zabezpečenia primeraných vnútroštátnych záruk, ako je možnosť, aby osoba, ktorej bankový účet alebo platobný účet, účet kryptoaktív alebo obchodný vzťah sú pozastavené, napadla toto pozastavenie na súde.

Členské štáty zabezpečia, aby jednotky FIU boli splnomocnené pozastavenie kedykoľvek zrušiť, ak dospejú k záveru, že pozastavenie už nie je potrebné na splnenie cieľov stanovených v prvom pododseku.

Členské štáty zabezpečia, aby jednotky FIU boli splnomocnené pozastaviť používanie účtu alebo pozastaviť obchodný vzťah, ako sa uvádza v tomto odseku, na žiadosť jednotky FIU z iného členského štátu.

3.   Nariadením pozastavenia alebo odmietnutia súhlasu v súlade s týmto článkom nevzniká pre jednotku FIU ani jej riaditeľov alebo zamestnancov žiadna zodpovednosť.