Člen 24 Začasna ustavitev ali zadržanje odobritve

1.   Države članice zagotovijo, da so FIU pooblaščene za sprejemanje nujnih neposrednih ali posrednih ukrepov za začasno ustavitev ali zadržanje odobritve zadevne transakcije, če obstaja sum, da je transakcija povezana s pranjem denarja ali financiranjem terorizma.

Kadar se na podlagi suma, prijavljenega na podlagi člena 69 Uredbe (EU) 2024/1624, ugotovi, da je treba začasno ustaviti transakcijo ali zadržati odobritev transakcije, države članice zagotovijo, da se zavezancu v roku iz člena 71 navedene uredbe naloži začasna ustavitev ali zadržanje odobritve. Kadar potreba po začasni ustavitvi transakcije temelji na analitičnem delu FIU, ne glede na to, ali je zavezanec predhodno prijavil sumljivo transakcijo, FIU čim prej odredi začasno ustavitev.

FIU začasno ustavi transakcijo ali zadrži odobritev zadevne transakcije, da bi ohranila sredstva, opravila analize, vključno z analizo zadevne transakcije, ocenila, ali je sum potrjen, in da bi se v tem primeru rezultati analiz posredovali ustreznim pristojnim organom, kar bi omogočilo sprejetje ustreznih ukrepov.

Države članice določijo obdobje začasne ustavitve ali zadržanja odobritve, ki se uporablja za analitično delo FIU in ni daljše od 10 delovnih dni. Države članice lahko določijo daljše obdobje, v katerem FIU na podlagi nacionalnega prava opravljajo nalogo sledenja, zasega, začasnega zavarovanja ali odvzema sredstev, pridobljenih s kriminalnimi dejavnostmi. Kadar je določeno daljše obdobje začasne ustavitve ali zadržanja odobritve, države članice zagotovijo, da za FIU pri opravljanju njene naloge veljajo ustrezna nacionalna jamstva, kot je možnost, da lahko oseba, katere transakcija je bila začasno ustavljena, to začasno ustavitev izpodbija pred sodiščem.

Države članice zagotovijo, da so FIU pooblaščene, da lahko kadar koli odpravijo začasno ustavitev ali zadržanje odobritve, kadar ugotovijo, da začasna ustavitev ali zadržanje odobritve ni več potrebno za izpolnjevanje ciljev iz tretjega pododstavka.

Države članice zagotovijo, da so FIU pooblaščene, da naložijo začasno ustavitev ali zadržanje odobritve iz tega odstavka na zahtevo FIU iz druge države članic.

2.   Kadar obstaja sum, da je bančni račun ali plačilni račun, račun s kriptosredstvi ali drug poslovni odnos povezan s pranjem denarja ali financiranjem terorizma, države članice zagotovijo, da je FIU pooblaščena za sprejemanje nujnih neposrednih ali posrednih ukrepov za začasni preklic uporabe tega računa ali poslovnega odnosa, da bi ohranila sredstva, opravila analize, ocenila, ali je sum potrjen, in da bi se v tem primeru rezultati analiz posredovali ustreznim pristojnim organom, kar bi omogočilo sprejetje ustreznih ukrepov.

Države članice določijo obdobje začasnega preklica, ki se uporablja za analitično delo FIU in ki ni daljše od 5 delovnih dni. Države članice lahko določijo daljše obdobje, v katerem FIU na podlagi nacionalnega prava opravljajo nalogo sledenja, zasega, začasnega zavarovanja ali odvzema sredstev, pridobljenih s kriminalnimi dejavnostmi. Kadar je določeno daljše obdobje začasnega preklica, države članice zagotovijo, da za FIU pri opravljanju njene naloge veljajo ustrezna nacionalna jamstva, kot je možnost, da lahko oseba, katere bančni račun ali plačilni račun, račun s kriptosredstvi ali drug poslovni odnos je bil začasno preklican, ta začasni preklic izpodbija pred sodiščem.

Države članice zagotovijo, da so FIU pooblaščene, da kadar koli odpravijo začasni preklic, kadar ugotovijo, da začasni preklic ni več potreben za izpolnjevanje ciljev iz prvega pododstavka.

Države članice zagotovijo, da so FIU pooblaščene, da začasno prekličejo uporabo računa ali začasno prekinejo poslovni odnos iz tega odstavka na zahtevo FIU iz druge države članice.

3.   Uporaba začasne ustavitve oziroma preklica ali zadržanje odobritve v skladu s tem členom ne vključuje nikakršne odgovornosti FIU ali njenih direktorjev ali zaposlenih.