Članak 19. Primjena mjera dubinske analize stranke

(a)

pri uspostavljanju poslovnog odnosa;

(b)

pri provedbi povremene transakcije u vrijednosti od najmanje 10 000 EUR ili protuvrijednosti u nacionalnoj valuti, neovisno o tome provodi li se transakcija kao jedna operacija ili putem povezanih transakcija, ili povremene transakcije niže vrijednosti utvrđene na temelju stavka 9.;

(c)

kada sudjeluju u stvaranju pravnog subjekta, uspostavi pravnog aranžmana ili, za obveznike iz članka 3. točke 3. podtočke (a), (b) ili (c), prijenosu vlasništva nad pravnim subjektom, neovisno o vrijednosti transakcije;

(d)

u slučaju sumnje na pranje novca ili financiranje terorizma, neovisno o eventualnim odstupanjima, izuzećima ili pragovima;

(e)

u slučaju sumnje u istinitost ili primjerenost prethodno pribavljenih identifikacijskih podataka o stranci;

(f)

ako postoji sumnja o tome je li osoba s kojom su u interakciji stranka ili osoba ovlaštena djelovati u ime stranke.

(a)

primjenjuju mjere dubinske analize stranke pri provedbi povremene transakcije u vrijednosti od najmanje 1 000 EUR ili protuvrijednosti u nacionalnoj valuti, neovisno o tome provodi li se transakcija kao jedna operacija ili putem povezanih transakcija;

(b)

primjenjuju barem mjere dubinske analize stranke iz članka 20. stavka 1. točke (a) pri provedbi povremene transakcije u vrijednosti od manje od 1 000 EUR ili protuvrijednosti u nacionalnoj valuti, neovisno o tome provodi li se transakcija kao jedna operacija ili putem povezanih transakcija.

(a)

u slučaju obveznika iz članka 3. točke 3. podtočaka (e), (f) i (i) i osoba koje trguju robom velike vrijednosti iz članka 3. točke 3. podtočke (j), uz njihovu izravnu stranku, dobavljača robe;

(b)

u slučaju javnih bilježnika, odvjetnika i drugih neovisnih pravnih stručnjaka koji posreduju u transakciji i u mjeri u kojoj su oni jedini javni bilježnik ili odvjetnik ili drugi neovisni pravni stručnjak koji posreduje u toj transakciji, obje strane u transakciji;

(c)

u slučaju posrednika u prometu nekretninama, obje strane u transakciji;

(d)

u vezi s uslugama iniciranja plaćanja koje izvršavaju pružatelji usluga iniciranja plaćanja, trgovac;

(e)

kad je riječ o pružateljima usluga skupnog financiranja i posrednicima u skupnom financiranju, fizička ili pravna osoba koja traži financiranje i pruža financiranje putem platforme za skupno financiranje.

(a)

platni instrument ne može se ponovno puniti, a maksimalni iznos koji je elektronički pohranjen ne prelazi 150 EUR ili protuvrijednost u nacionalnoj valuti;

(b)

platni instrument upotrebljava se isključivo za kupnju robe ili usluga koje pruža izdavatelj ili unutar mreže pružatelja usluga;

(c)

platni instrument nije povezan s računom za plaćanje i ne dopušta zamjenu pohranjenih iznosa za gotovinu ili kriptoimovinu;

(d)

izdavatelj provodi dostatno praćenje transakcija ili poslovnog odnosa kako bi omogućio otkrivanje neobičnih ili sumnjivih transakcija.

(a)

obveznici, sektori ili transakcije povezani s većim rizikom od pranja novca i financiranja terorizma i na koje se primjenjuje vrijednost niža od one utvrđene u stavku 1. točki (b);

(b)

povezane vrijednosti za povremene transakcije;

(c)

kriteriji koje treba uzeti u obzir za utvrđivanje povremenih transakcija i poslovnih odnosa;

(d)

kriteriji za utvrđivanje povezanih transakcija.