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+ALLEGATO I REQUISITI MINIMI DI CONOSCENZA E COMPETENZA PROFESSIONALE |
ALLEGATO I REQUISITI MINIMI DI CONOSCENZA E COMPETENZA PROFESSIONALE
ALLEGATO I REQUISITI MINIMI DI CONOSCENZA E COMPETENZA PROFESSIONALE (di cui all’articolo 10, paragrafo 2)
I
Rischi non vita classificati nei rami da 1 a 18 nell’allegato I, parte A, della direttiva 2009/138/CE:
a)
conoscenza minima necessaria delle condizioni contrattuali delle polizze proposte, compresi i rischi accessori se coperti da tali polizze;
b)
conoscenza minima necessaria delle norme applicabili che disciplinano la distribuzione dei prodotti assicurativi, ad esempio le norme in materia di protezione dei consumatori, le norme tributarie pertinenti e le norme sociali e del lavoro pertinenti;
c)
conoscenza minima necessaria della gestione dei sinistri;
d)
conoscenza minima necessaria della gestione dei reclami;
e)
conoscenza minima necessaria della valutazione delle esigenze dei clienti;
f)
conoscenza minima necessaria del mercato delle assicurazioni;
g)
conoscenza minima necessaria degli standard di etica professionale; e
h)
competenza minima necessaria in materia finanziaria.
II
Prodotti di investimento assicurativi:
a)
conoscenza minima necessaria dei prodotti di investimento assicurativi, compresi i premi netti e le condizioni contrattuali come pure, se del caso, i benefici garantiti e non garantiti;
b)
conoscenza minima necessaria dei vantaggi e degli svantaggi delle diverse opzioni di investimento per gli assicurati;
c)
conoscenza minima necessaria dei rischi finanziari sostenuti dagli assicurati;
d)
conoscenza minima necessaria delle polizze che coprono i rischi vita e di altri prodotti di risparmio;
e)
conoscenza minima necessaria dell’organizzazione e dei benefici garantiti dal sistema pensionistico;
f)
conoscenza minima necessaria delle norme applicabili che disciplinano la distribuzione dei prodotti assicurativi, quali le norme in materia di protezione dei consumatori e le norme tributarie pertinenti;
g)
conoscenza minima necessaria del mercato delle assicurazioni e del mercato dei prodotti di risparmio;
h)
conoscenza minima necessaria della gestione dei reclami;
i)
conoscenza minima necessaria della valutazione delle esigenze dei clienti;
j)
gestione dei conflitti di interesse;
k)
conoscenza minima necessaria degli standard di etica professionale; e
l)
competenza minima necessaria in materia finanziaria.
III
Rischi vita classificati nell’allegato II della direttiva 2009/138/CE:
a)
conoscenza minima necessaria delle polizze, compresi i termini, le condizioni, i benefici garantiti e, se del caso, i rischi accessori;
b)
conoscenza minima necessaria dell’organizzazione e dei benefici garantiti dal sistema pensionistico dello Stato membro in questione;
c)
conoscenza delle norme applicabili in materia di contratto di assicurazione, protezione dei consumatori, protezione dei dati, antiriciclaggio e, se del caso, delle norme tributarie pertinenti e delle norme sociali e del lavoro pertinenti;
d)
conoscenza minima necessaria del mercato delle assicurazioni e di altri mercati dei servizi finanziari pertinenti;
e)
conoscenza minima necessaria della gestione dei reclami;
f)
conoscenza minima necessaria della valutazione delle esigenze dei consumatori;
g)
gestione dei conflitti di interesse;
h)
conoscenza minima necessaria degli standard di etica professionale; e
i)
competenza minima necessaria in materia finanziaria. 1. Panoramica
1.1 Riferimenti1.2 Requisiti identificati1.3 Standard correlati2. Requisiti identificati
3. Standard correlati
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