+11. cikk Megfelelési funkció
---+11. cikk (1)
---+11. cikk (2)
---+11. cikk (3)
---+11. cikk (4)
---+11. cikk (5)
---+11. cikk (6)
---+11. cikk (7)

11. cikk Megfelelési funkció

1. Áttekintés

,
11. cikk (1)
A kötelezett szolgáltatóknak ki kell nevezniük a vezetési funkciót betöltő vezető testület egyik tagját (a továbbiakban: a megfelelési vezető), akinek az lesz a feladata, hogy biztosítsa az e rendeletnek, az (EU) 2023/1113 rendeletnek és bármely felügyelet által kiadott igazgatási intézkedéseknek való megfelelést.

A megfelelési vezetőnek biztosítania kell, hogy a kötelezett szolgáltató belső szabályzatai, eljárásai és kontrollmechanizmusai összhangban legyenek a kötelezett szolgáltató kockázati kitettségével, és hogy azokat végrehajtsák. A megfelelési vezetőnek biztosítania kell továbbá azt, hogy e célra elegendő emberi és anyagi erőforrás álljon rendelkezésre. A megfelelési vezető felelős e szabályzatok, eljárások és kontrollmechanizmusok jelentős vagy lényeges hiányosságaira vonatkozó információk fogadásáért.

Amennyiben a vezetési funkciót betöltő vezető testület a döntéseiért testületileg felelős, a megfelelési vezető felelős azért, hogy segítséget és tanácsadást nyújtson számára, valamint előkészítse az e cikkben említett döntéseket.
11. cikk (2)
A kötelezett szolgáltatóknak rendelkezniük kell egy a vezetési funkciót betöltő vezető testület által kinevezendő megfelelési tisztviselővel, aki kellően magas beosztásban van, és azért felelős, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem keretében a kötelezett szolgáltatóra vonatkozó követelmények napi alkalmazása során rendelkezésre álljanak a vonatkozó szabályzatok, eljárások és kontrollmechanizmusok, többek között a célzott pénzügyi szankciók végrehajtása vonatkozásában is, továbbá kapcsolattartó pontként tevékenykedik az illetékes hatóságok vonatkozásában. A megfelelési tisztviselő felelős továbbá a gyanús ügyleteknek a pénzügyi információs egység felé történő, a 69. cikk (6) bekezdésével összhangban történő bejelentéséért is.

Az (EU) 2024/1640 irányelv 6. cikke vagy más uniós jogi aktusok alapján a felső vezetésük vagy a tényleges tulajdonosaik tekintetében ellenőrzés alá vont kötelezett szolgáltatóknál ellenőrizni kell, hogy a megfelelési tisztviselők megfelelnek-e ezeknek a követelményeknek.

Amennyiben a kötelezett szolgáltató mérete és tevékenységeinek alacsony kockázata indokolja, valamely csoporthoz tartozó kötelezett szolgáltató kinevezhet megfelelési tisztviselőjének egy olyan személyt, aki az adott csoportban egy másik szolgáltatónál tölti be ezt a funkciót.

A megfelelési tisztviselő csak a vezetési funkciót betöltő vezető testület előzetes értesítését követően menthető fel. A kötelezett szolgáltatónak értesítenie kell a felügyeletet a megfelelési tisztviselő felmentéséről, részletesen kifejtve, hogy a döntés az e rendelet alapján kijelölt feladatok elvégzéséhez kapcsolódik-e. A megfelelési tisztviselő – saját kezdeményezésére vagy kérésre – tájékoztatást adhat a felügyelet részére a felmentéséről. A felügyelet az említett információt felhasználhatja az e bekezdés második albekezdése és az (EU) 2024/1640 irányelv 37. cikkének (4) bekezdése szerinti feladatai ellátásához.
11. cikk (3)
A kötelezett szolgáltatóknak a méretükkel, jellegükkel és kockázataikkal arányos mértékű, megfelelő erőforrásokat – többek között személyzetet és technológiát – kell biztosítaniuk a megfelelési funkció részére a feladatok hatékony ellátásához, és gondoskodniuk kell arról, hogy az e funkciót betöltő személyek hatáskörrel rendelkezzenek a kötelezett szolgáltató belső szabályzatai, eljárásai és kontrollmechanizmusai eredményességének biztosításához szükséges intézkedésekre irányuló javaslattételhez.
11. cikk (4)
A kötelezett szolgáltatóknak intézkedéseket kell tenniük annak biztosítására, hogy a megfelelési tisztviselő védelmet élvezzen az őt érő megtorlással, hátrányos megkülönböztetéssel és minden más tisztességtelen bánásmóddal szemben, továbbá hogy a megfelelési tisztviselő döntéseit ne ássák alá vagy ne befolyásolják indokolatlanul a kötelezett szolgáltató üzleti érdekei.
11. cikk (5)
A kötelezett szolgáltatóknak biztosítaniuk kell, hogy a megfelelési tisztviselő és a 9. cikk (2) bekezdésének b) pontjában említett ellenőrzési funkciót betöltő személy közvetlenül tehessen jelentést a vezetési funkciót betöltő vezető testületnek és – amennyiben létezik felügyeleti funkciót betöltő vezető testület – külön e testületnek, továbbá hogy aggályokat vethessenek fel és figyelmeztethessék a vezető testületet, amennyiben konkrét kockázati fejlemények érintik vagy érinthetik a kötelezett szolgáltatót.

A kötelezett szolgáltatóknak biztosítaniuk kell, hogy az e rendelet, az (EU) 2023/1113 rendelet és bármely felügyelet által kiadott igazgatási intézkedések végrehajtásában közvetlenül vagy közvetve részt vevő személyek hozzáférjenek a feladataik ellátásához szükséges valamennyi információhoz és adathoz.
11. cikk (6)
A megfelelési vezetőnek rendszeresen jelentést kell tennie a vezető testületnek a kötelezett szolgáltató belső szabályzatainak, eljárásainak és kontrollmechanizmusainak a végrehajtásáról. A megfelelési vezetőnek különösen évente egyszer vagy adott esetben gyakrabban jelentést kell benyújtania a vezető testület részére a kötelezett szolgáltató megfelelési tisztviselő által készített belső szabályzatainak, eljárásainak és kontrollmechanizmusainak a végrehajtásáról, valamint folyamatosan tájékoztatnia kell e testületet a felülvizsgálatok eredményéről. A megfelelési vezetőnek meg kell tennie a szükséges intézkedéseket a feltárt hiányosságok időben történő orvoslására.
11. cikk (7)
Amennyiben a kötelezett szolgáltató üzleti tevékenységének jellege, többek között annak kockázatai és összetettsége, valamint a szolgáltató mérete indokolja, a megfelelési vezetői és a megfelelési tisztviselői funkciót ugyanaz a természetes személy is elláthatja. Az említett funkciók más funkciókkal kombinálhatók.

Amennyiben a kötelezett szolgáltató természetes személy vagy olyan jogi személy, amelynek tevékenységeit csak egyetlen természetes személy végzi, ez a személy felelős az e cikk szerinti feladatok végrehajtásáért.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok