9.1.2 M onitoring és ellenőrzés

A hitelintézeteknek folyamatosan monitorozniuk kell a belső vagy külső értékbecslők által végzett értékeléseket , és felül kell vizsgálniuk őket az e szakaszban leírtak szerint.

A hitelintézeteknek megalapozott belső minőségbiztosítási szabályzatot és eljárásokat kell kidolgozniuk és bevezetniük a házon belül végzett és külső szakemberekkel végeztetett értékelésekre vonatkozóan, figyelembe véve az alábbiakat:

• a) A minőségbiztosítási folyamatot egy olyan funkciónak kell ellátnia, amely független a kezdeti értékelést, a kölcsönfeldolgozást, a monitoringot és a kockázatvállalási eljárást végző funkciótól.
• b) A külső értékbecslők kiválasztási folyamatának függetlenségét rendszeresen meg kell vizsgálni a minőségbiztosítási folyama t részeként.
• c) A belső és külső értékelések megfelelő, hasonló elemeket tartalmazó mintáját rendszeresen össze kell hasonlítani a piaci megfigyelésekkel.
• d) Rendszeresen el kell végezni mind a belső, mind a külső értékelések utótesztelését.
• e) A minőségbiztosítási folyamatnak megfelelő méretű mintán kell alapulnia.

Ezenkívül a belsőkontroll - funkciónak rendszeresen felül kell vizsgálnia az értékelési szabályzat és eljárások következetességét és minőségét, az értékbecslők kiválasztási folyamatának függetlenségét, valamint a külső és belső értékbecslők által elvégzett értékelések megfelelőségét.