+Articolo 91 BIS Titolari di funzioni chiave e valutazione dell'idoneità
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Articolo 91 BIS Titolari di funzioni chiave e valutazione dell'idoneità

1. Panoramica

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Articolo 91 BIS 1.
Le entità di cui all'articolo 91, paragrafo 1, hanno la responsabilità primaria di garantire che i titolari di funzioni chiave soddisfino sempre sufficienti requisiti di onorabilità, agiscano con onestà e integrità e possiedano le conoscenze, le competenze e l'esperienza sufficienti necessarie per l'esercizio delle loro funzioni. L'assenza di una condanna penale o di procedimenti in corso per un reato non è di per sé sufficiente a soddisfare il requisito di onorabilità e di agire con onestà e integrità.
Articolo 91 BIS 2.
Le entità garantiscono che i titolari di funzioni chiave soddisfino sempre i criteri e i requisiti di cui al paragrafo 1 e valutano l'idoneità dei titolari di funzioni chiave prima che questi assumano le loro funzioni e periodicamente, tenendo conto delle aspettative di vigilanza, come stabilito dalle legislazioni e regolamentazioni, dagli orientamenti e dalle politiche interne di idoneità applicabili.
Articolo 91 BIS 3.

Ove concludano, sulla base della valutazione interna dell'idoneità di cui al paragrafo 2, che una persona non soddisfa i criteri e i requisiti di cui al paragrafo 1, le entità:

a) 

non nominano tale persona come titolare di funzioni chiave qualora tale valutazione sia ultimata prima che la persona assuma la funzione;

b) 

rimuovono tempestivamente tale persona come titolare di funzioni chiave; o

c) 

adottano tempestivamente le misure aggiuntive necessarie a garantire che tale persona sia o diventi idonea alla funzione in questione.

Le entità adottano tutte le misure necessarie per garantire il corretto esercizio della funzione di un titolare di funzioni chiave, compresa la sostituzione del titolare di funzioni chiave se tale persona cessa di soddisfare i criteri e i requisiti di idoneità.
Articolo 91 BIS 4.
Le entità garantiscono che le informazioni sull’idoneità dei titolari di funzioni chiave rimangano aggiornate. Su richiesta, le entità forniscono tali informazioni all’autorità competente con i mezzi da essa determinati.
Articolo 91 BIS 5.

Gli Stati membri garantiscono che le autorità competenti valutino se i responsabili delle funzioni di controllo interno e il direttore finanziario soddisfino sempre i criteri e i requisiti di cui al paragrafo 1, ove i responsabili o il direttore in questione siano nominati per l’esercizio di funzioni almeno in seno alle entità seguenti:

a) 

gli enti imprese madri nell’UE che si qualificano come grandi enti;

b) 

gli enti imprese madri in uno Stato membro che si qualificano come grandi enti, salvo se affiliati a un organismo centrale;

c) 

gli organismi centrali che si qualificano come grandi enti o che vigilano su grandi enti a essi affiliati;

d) 

gli enti autonomi nell’UE che si qualificano come grandi enti;

e) 

le grandi filiazioni quali definite all’articolo 4, paragrafo 1, punto 147), del regolamento (UE) n. 575/2013;

f) 

le società madri di partecipazione finanziaria in uno Stato membro, le società madri di partecipazione finanziaria mista in uno Stato membro, le società madri di partecipazione finanziaria nell’UE e le società madri di partecipazione finanziaria mista nell’UE che hanno grandi enti all’interno del loro gruppo, ad eccezione di quelle che rientrano nell’ambito di applicazione dell’articolo 21 bis, paragrafo 4, della presente direttiva.
Articolo 91 BIS 6.

Qualora i responsabili delle funzioni di controllo interno e il direttore finanziario non soddisfino sempre i criteri e i requisiti di cui al paragrafo 1, gli Stati membri provvedono affinché le autorità competenti dispongano dei poteri necessari per:

a) 

in caso di valutazione ex ante, impedire che tali responsabili o tale direttore assumano la funzione o rimuoverli dalla stessa;

b) 

in caso di valutazione ex post, rimuovere tali responsabili o tale direttore dalla funzione o chiedere all’entità di rimuoverli;

c) 

imporre alle entità interessate di adottare le misure aggiuntive necessarie a garantire che tali responsabili o tale direttore siano o diventino idonei alla funzione in questione.

Non appena vengano a conoscenza di nuovi elementi o di altre circostanze che potrebbero incidere sull’idoneità dei responsabili delle funzioni di controllo interno e del direttore finanziario, le entità di cui al paragrafo 5 rivalutano l’idoneità di tali responsabili e di tale direttore e ne informano senza indebito ritardo l’autorità competente.

Qualora ’venga a conoscenza di cambiamenti nelle informazioni pertinenti relative all’idoneità dei responsabili delle funzioni di controllo interno e del direttore finanziario che potrebbero incidere sulla loro idoneità, l’autorità competente ne rivaluta l’idoneità.

Le autorità competenti non sono tenute a rivalutare l’idoneità di tali responsabili o di tale direttore in occasione del rinnovo o della proroga del loro contratto, fatto salvo il caso in cui informazioni pertinenti note alle autorità competenti abbiano subito una modifica che potrebbe incidere sull’idoneità dei responsabili o del direttore interessato.

Almeno per quanto riguarda la nomina dei responsabili delle funzioni di controllo interno e del direttore finanziario ai fini dell’assunzione di funzioni nelle entità di cui al paragrafo 5, le autorità competenti prendono in debita considerazione l’opportunità di fissare un periodo massimo entro il quale concludere la valutazione dell’idoneità. Ove opportuno, tale periodo massimo può essere prorogato.
Articolo 91 BIS 7.
Le autorità competenti possono chiedere all’autorità responsabile della vigilanza in materia di lotta al riciclaggio o al finanziamento del terrorismo a norma della direttiva (UE) 2015/849 di consultare, nell’ambito delle loro verifiche e in funzione del rischio, le informazioni pertinenti riguardanti i responsabili delle funzioni di controllo interno e il direttore finanziario. Le autorità competenti possono inoltre chiedere l’accesso alla banca dati centrale AML/CFT di cui al regolamento (UE) 2024/1620. L’Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo decide se concedere tale accesso.
Articolo 91 BIS 8.

Entro il 10 luglio 2026, l’ABE emana orientamenti, conformemente all’articolo 16 del regolamento (UE) n. 1093/2010, relativi:

a) 

alla nozione di requisiti di onorabilità e alla nozione di onestà e integrità di cui al paragrafo 1;

b) 

alla nozione di conoscenze, competenze ed esperienze sufficienti di cui al paragrafo 1;

c) 

ai criteri per determinare se sussistano motivi ragionevoli per sospettare che sia in corso o abbia avuto luogo un’operazione o un tentativo di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo ai sensi dell’articolo 1 della direttiva (UE) 2015/849 o che sussista un rischio maggiore di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo in relazione all’entità.

Ai fini del primo comma, lettera c), l’ABE coopera strettamente con l’ESMA e con l’Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo.

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

Requisiti

3. Standard correlati

Standard
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