+Smjernice kojima se izmjenjuju smjernice EBA/GL/2021/02 o dubinskoj analizi stranaka i čimbenicima koje bi kreditne i financijske institucije trebale uzeti u obzir pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosima i povremenim transakcijama („Smjernice o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma”) u skladu s člankom 17. i člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)
---+1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
------+Status ovih smjernica
---------+1. Ovaj dokument sadrži smjernice izdane na temelju članka 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 . U skladu …
---------+2. Smjernicama se utvrđuje EBA - ino stajalište o odgovarajućim nadzornim praksama unutar europskog …
------+Zahtjevi izvješćivanja
---------+3. U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbe (EU) br. 1093/2010 nadležna tijela moraju obavijestiti …
---------+4. Obavijesti će biti objavljene na EBA - inom mrežnom mjestu u skladu s člankom 16. stavkom 3.
---+2. Predmet, područje primjene i definicije
------+Adresati
---------+5. Ove su smjernice upućene kreditnim i financijskim institucijama definiranima u članku 3. …
---+3. Provedba
------+Datum početka primjene
---------+6. Ove se smjernice primjenjuju od 30. prosinca 2024.
---+4. Izmjene
------+(i) Izmjena naslova smjernica
---------+7. Naslov smjernica zamjenjuje se sljedećim: „Smjernice EBA/2021/02 o dubinskoj analizi stranaka i …
------+(ii) Izmjene u dijelu „Predmet, područje primjene i definicije”
---------+8. U stavku 12. uvodna rečenica zamjenjuje se sljedećim: „Osim ako je drugačije naznačeno, pojmovi …
---------+9. U stavku 12. brišu se točke f) i m).
------+(iii) Izmjene smjernice 1.: Procjene rizika: ključna načela za sva društva
---------+10. U smjernici 1.7. dodaje se sljedeća točka: „d) Ako društvo uvodi nove proizvode, usluge ili …
------+(iv) Izmjene smjernice 2.: Utvrđivanje čimbenika rizika od pranja novca / financiranja terorizma
---------+11. U smjernici 2.4. točka b) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „b) Je li stranka ili stvarni …
------+(v) Izmjene smjernice 4.: Mjere dubinske analize stranke koje su dužna primjenjivati sva društva
---------+12. U smjernici 4.29. uvodna rečenica zamjenjuje se sljedećom: „4.29. Kako bi ispunila svoje obveze …
---------+13. Smjernica 4.35. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „4.35. Ako je vanjski pružatelj društvo s …
---------+14. U smjernici 4.60. točka a) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „a) razlikuju se od transakcija …
---------+15. U smjernici 4.61. točka a) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „a) poduzimanje opravdanih i …
---------+16. U smjernici 4.74. točka b) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „b) hoće li ručno pratiti …
---------+17. U smjernici 4.74. dodaje se sljedeća točka: „d) je li upotreba naprednih analitičkih alata, kao …
------+(vi) Izmjene smjernice 6.: Obuka
---------+18. U smjernici 6.2. točka c) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „c) kako prepoznati sumnjive ili …
---------+19. U smjernici 6.2. dodaje se sljedeća točka: „d) kako upotrebljavati automatizirane sustave …
------+(vii) Izmjene smjernice 8.: Sektorske smjernice za korespondentne odnose
---------+20. U smjernici 8.6. točka d) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „d) respondent u značajnoj mjeri …
---------+21. U smjernici 8.6. dodaje se sljedeća točka: „h) IBAN računa koji osigurava respondentni …
---------+22. U smjernici 8.8. dodaje se sljedeća točka: „d) respondent ne može s dovoljnom razinom …
---------+23. U smjernici 8.17. točke a) i c) zamjenjuju se sljedećim: „a) prikupljanje dovoljno informacija …
------+(viii) Izmjene smjernice 9.: Sektorska smjernica za banke koje posluju s građanstvom
---------+24. Smjernica 9.3. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „9.3. Banke bi, uz čimbenike rizika i mjere …
---------+25. Smjernica 9.16. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „9.16. Ako stranka banke otvori …
---------+26. Smjernica 9.17. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „9.17. Ako je banka na temelju svoje procjene …
---------+27. U smjernici 9.18. uvodna rečenica zamjenjuje se sljedećom: „9.18. Međutim, u mjeri u kojoj je …
---------+28. Naslov smjernica od 9.20. do 9.24. zamjenjuje se sljedećim: „Stranke koje nude usluge povezane …
---------+29. Brišu se smjernice od 9.20. do 9.23.
---------+30. Umeću se sljedeće smjernice 9.20. i 9.21.: „9.20. Pri uspostavi poslovnog odnosa sa strankom …
------+(ix) Izmjene smjernice 10.: Sektorska smjernica za izdavatelje elektroničkog novca
---------+31. Smjernica 10.2. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „10.2. Društva koja izdaju elektronički novac …
------+(x) Izmjene smjernice 15.: Sektorska smjernica za investicijska društva
---------+32. Smjernica 15.1. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „15.1. Investicijska društva, kako su …
------+(xi) Izmjena smjernice 17.: Sektorska smjernica za regulirane platforme za skupno financiranje
---------+33. U smjernici 17.4. točka i) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „i). pružatelj usluga skupnog …
---------+34. U smjernici 17.6. točka b) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „b) ulagatelj ili vlasnik projekta …
---------+35. Umeće se sljedeća smjernica 21.:
------+(xii) „Smjernica 21.: Sektorska smjernica za pružatelje usluga povezanih s kriptoimovinom
------+Čimbenici rizika
------+Mjere
 English - European Union - Financial Industry -

Smjernice kojima se izmjenjuju smjernice EBA/GL/2021/02 o dubinskoj analizi stranaka i čimbenicima koje bi kreditne i financijske institucije trebale uzeti u obzir pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosima i povremenim transakcijama („Smjernice o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma”) u skladu s člankom 17. i člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

Smjernice kojima se izmjenjuju smjernice EBA/GL/2021/02 o dubinskoj analizi stranaka i čimbenicima koje bi kreditne i financijske institucije trebale uzeti u obzir pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosima i povremenim transakcijama („Smjernice o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma”) u skladu s člankom 17. i člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja

1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
2. Predmet, područje primjene i definicije

2. Predmet, područje primjene i definicije
3. Provedba

3. Provedba
4. Izmjene

4. Izmjene

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/