(v) Izmjene smjernice 4.: Mjere dubinske analize stranke koje su dužna primjenjivati sva društva

U smjernici 4.29. uvodna rečenica zamjenjuje se sljedećom:

„4.29. Kako bi ispunila svoje obveze na temelju članka 13. stavka 1. Direktive (EU) 2015/849, ako se poslovni odnos pokreće, uspostavlja ili provodi na daljinu ili se provodi povremena transakcija na daljinu u skladu sa EBA - inim Smjernicama (EBA/GL/2022/15) o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849, društva bi trebala:”

Smjernica 4.35. zamjenjuje se sljedećim tekstom:

„4.35. Ako je vanjski pružatelj društvo s poslovnim nastanom u zemlji izvan EU - a, društvo bi trebalo osigurati da razumije pravne i operativne rizike te povezane zahtjeve u vezi sa zaštitom podataka i da djelotvorno smanjuje te rizike. Društvo bi također trebalo osigurati brzi pristup relevantnim podatcima i informacijama o stranci kada je to potrebno, uključujući i u slučaju raskida ugovora o eksternalizaciji.”

U smjernici 4.60. točka a) zamjenjuje se sljedećim tekstom:

„a) razlikuju se od transakcija koje bi društvo obično očekivalo na temelju svojeg znanja, o poslovnom odnosu sa strankom ili kategoriji kojoj stranka pripada, bilo u pogledu iznosa, učestalosti, složenosti ili slično, uključujući kada su transakcije veće ili učestalije od uobičajenog ili kada transakcije obuhvaćaju manje, ali neuobičajeno učestale iznose, ili ako postoje uzastopne transakcije bez očite ekonomske opravdanosti, kao što su podijeljene transakcije kako bi se zaobišlo obveze izvješćivanja ili uskladilo neuobičajene transakcije s uobičajenim očekivanim ponašanjem i obrascima koji su potkrijepljeni informacijama prikupljenima tijekom postupka uvođenja u sustav i kontinuiranog praćenja poslovnog odnosa.”

U smjernici 4.61. točka a) zamjenjuje se sljedećim tekstom:

„a) poduzimanje opravdanih i odgovarajućih mjera u svrhu razumijevanja pozadine i svrhe tih transakcija, primjerice utvrđivanjem izvora i odredišta sredstava ili kriptoimovine odnosno prikupljanjem dodatnih informacija o poslovanju stranke kako bi se utvrdila vjerojatnost provedbe takvih transakcija za tu stranku; i”

U smjernici 4.74. točka b) zamjenjuje se sljedećim tekstom:

„b) hoće li ručno pratiti transakcije ili će se koristiti automatiziranim sustavom za praćenje transakcija. Društva koja obrađuju velik broj transakcija ili vrlo učestale transakcije trebala bi razmotriti uspostavu automatiziranog sustava za praćenje transakcija”

U smjernici 4.74. dodaje se sljedeća točka:

„d) je li upotreba naprednih analitičkih alata, kao što su alati za analizu distribuiranog zapisa ili lanca blokova, nužna s obzirom na rizik od pranja novca i financiranja terorizma povezan s poslovanjem društva i s pojedinačnim transakcijama stranaka društva.”