(vii) Izmjene smjernice 8.: Sektorske smjernice za korespondentne odnose

U smjernici 8.6. točka d) zamjenjuje se sljedećim tekstom:

„d) respondent u značajnoj mjeri posluje sa sektorima koji su povezani s višim razinama rizika od pranja novca i financiranja terorizma. Primjerice, respondent vodi:

• i. poslovanje velikog opsega u području novčanih pošiljaka
• ii. poslovanje u ime određenih pružatelja usluga novčanih pošiljaka ili mjenjačnica
• iii. poslovanje u ime ili sa subjektima koji nude usluge povezane s kriptoimovinom, koji nisu pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom uređenih Uredbom (EU) 2023/1114³ , na koje se primjenjuje regulatorni i nadzorni sustav za SPNFT koji je manje pouzdan od sustava predviđenog Direktivom (EU) 2015/849 ili ne podliježe nikakvim obvezama SPNFT - a
• iv. poslovanje velikog opsega u ime pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom, za koje je poslovni model usmjeren na dokazivanje proizvoda i usluga opisanih u smjernici 21.3.(d)
• v. poslovanje s nerezidentima ili
• vi. poslovanje u valuti koja nije valuta države u kojoj ima sjedište.”

³ Uredba (EU) 2023/1114 o tržištima kriptoimovine i o izmjeni uredaba (EU) br. 1093/2010 i (EU) br. 1095/2010 te direktiva 2013/36/EU i (EU) 2019/1937

U smjernici 8.6. dodaje se sljedeća točka:

„h) IBAN računa koji osigurava respondentni pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom ako od stranaka prima sredstva u službenoj valuti⁴ , a taj račun glasi na ime i u vlasništvu je društva koje nije društvo respondentnog pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom ili nije povezano s respondentnim pružateljem usluga povezanih s kriptoimovinom na bilo koji poznati način.”

⁴ U članku 3. točki 8. Uredbe (EU) 2023/1114 službena valuta definira se kao službena valuta određene zemlje koju izdaje središnja banka ili drugo monetarno tijelo.

U smjernici 8.8. dodaje se sljedeća točka:

„d) respondent ne može s dovoljnom razinom sigurnosti provjeriti da njegove stranke nemaju sjedište u jurisdikcijama navedenima u točki a) smjernice 8.8., među ostalim provjerom adresa internetskog protokola (IP) svojih stranaka ili na drugi način, u okolnostima u kojima to propisuju politike i postupci respondenta.”

U smjernici 8.17. točke a) i c) zamjenjuju se sljedećim:

„a) prikupljanje dovoljno informacija o respondentnoj instituciji radi potpunog razumijevanja prirode poslovanja respondenta kako bi se utvrdio opseg u kojem poslovanje respondenta izlaže korespondenta višem riziku od pranja novca. To bi trebalo uključivati poduzimanje koraka za razumijevanje i procjenu rizika prirode respondentove baze stranaka, ako je potrebno, postavljanjem pitanja respondentu o njegovim strankama i vrsti aktivnosti koje respondent namjerava obavljati putem korespondentnog računa ili, ako je to relevantno, o vrsti kriptoimovine koju će respondentni pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom obavljati putem korespondentnog računa”

„c) procjenu kontrola SPNFT respondentne institucije. To podrazumijeva da bi korespondent trebao provesti kvalitativnu procjenu kontrolnog okvira SPNFT - a, a ne samo ishoditi primjerak respondentovih politika i postupaka sprječavanja pranja novca. Ta bi procjena trebala uključivati postojeće alate za praćenje transakcija kako bi se osiguralo da su prikladni za vrstu poslovanja koje obavlja respondent. Tu je procjenu potrebno na odgovarajući način dokumentirati. U skladu s pristupom koji se temelji na procjeni rizika, ako je rizik posebno visok i osobito kada je riječ o velikom broju transakcija korespondentnog bankarstva, korespondent bi trebao razmotriti terenske posjete i/ili testiranje uzorka kako bi osigurao da se politike i postupci SPNFT - a respondenta djelotvorno provode”