30. Umeću se sljedeće smjernice 9.20. i 9.21.: „9.20. Pri uspostavi poslovnog odnosa sa strankom …

Umeću se sljedeće smjernice 9.20. i 9.21.:

„9.20. Pri uspostavi poslovnog odnosa sa strankom koja nudi usluge povezane s kriptoimovinom, a nije obuhvaćena definicijom pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom iz Uredbe (EU) 2023/1114⁵ , banke mogu biti izložene povećanom riziku od pranja novca i financiranja terorizma. Rizik se može smanjiti u okolnostima u kojima je takav pružatelj definiran i nadziran na temelju regulatornog okvira sličnog onom utvrđenom u Uredbi (EU) 2023/1114 ili Direktivi (EU) 2015/849. Banke bi trebale provesti procjenu rizika od pranja novca / financiranja terorizma tih stranaka prije uspostave poslovnog odnosa s njima. Kao dio toga, banke bi također trebale razmotriti rizik od pranja novca / financiranja terorizma povezan s određenom vrstom kriptoimovine koju pružaju ti pružatelji usluga.”

„9.21. Kako bi se osiguralo smanjenje rizika od pranja novca / financiranja terorizma povezanog sa strankama opisanima u smjernici 9.20., kao dio svojih mjera dubinske analize stranke, banke bi trebale barem:

• a) komunicirati sa strankom kako bi razumjela prirodu poslovanja i rizike od pranja novca / financiranja terorizma kojima je izložena
• b) osim provjere identiteta stvarnih vlasnika stranke, provesti dubinsku analizu višeg rukovodstva u mjeri u kojoj se oni razlikuju, uključujući uzimanje u obzir svih nepovoljnih informacija
• c) razumjeti u kojoj mjeri te stranke primjenjuju vlastite mjere dubinske analize na svoje klijente na temelju zakonske obveze ili na dobrovoljnoj osnovi
• d) utvrditi je li stranka registrirana ili ima li dozvolu za rad u državi članici EU - a/EGP - a ili državi izvan EU - a te, u slučaju države koja nije članica EU - a, zauzeti stajalište o primjerenosti regulatornog i nadzornog sustava za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma te države koja nije članica EU - a u skladu sa smjernicom 2.11.
• e) utvrditi jesu li usluge koje pruža stranka obuhvaćene opsegom registracije ili licence stranke
• f) utvrditi pruža li stranka usluge različite od onih za koje je registrirana ili ima dozvolu kao kreditna ili financijska institucija
• g) ako poslovanje stranke uključuje izdavanje kriptoimovine radi prikupljanja sredstava, kao što su inicijalne ponude povezane s kriptovalutama, banke bi trebale utvrditi obavlja li se takvo poslovanje u skladu s postojećim pravnim zahtjevima i, prema potrebi, je li regulirano za potrebe SPNFT - a u skladu s međunarodno dogovorenim standardima, kao što su standardi koje je objavila Stručna skupina za financijsko djelovanje.”

⁵ Uredba (EU) 2023/1114 o tržištima kriptoimovine i o izmjeni uredaba (EU) br. 1093/2010 i (EU) br. 1095/2010 te direktiva 2013/36/EU i (EU) 2019/1937.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/