Geldtransfer-Verordnung – 38 straipsnis Direktyvos (ES) 2015/849 daliniai pakeitimai

38 straipsnis 1)

2 straipsnio 1 dalies 3 punkto g ir h papunkčiai išbraukiami;

38 straipsnis 2)

3 straipsnis iš dalies keičiamas taip:

a)

2 punktas papildomas šiuo papunkčiu:

„g)	kriptoturto paslaugų teikėjai;“;

b)

8 punktas pakeičiamas taip:

„8.

korespondentiniai santykiai:

a)

vieno banko (korespondento) kitam bankui (respondentui) teikiamos banko paslaugos, įskaitant einamosios sąskaitos arba kitų įsipareigojimų sąskaitos ir susijusių paslaugų, pavyzdžiui, pinigų valdymo, tarptautinių lėšų pervedimų, čekių tarpuskaitos, perleidžiamųjų sąskaitų ir užsienio valiutos keitimo paslaugų, suteikimą;

b)

kredito įstaigų ir finansų įstaigų dvišaliai ir daugiašaliai tarpusavio santykiai, įskaitant atvejus, kai įstaiga korespondentė teikia panašias paslaugas įstaigai respondentei, ir įskaitant santykius, užmegztus vertybinių popierių operacijų ar lėšų pervedimų tikslais, arba santykius, užmegztus kriptoturto operacijų ar kriptoturto pervedimų tikslu;“;

c)

18 ir 19 punktai pakeičiami taip:

„18)	kriptoturtas – kriptoturtas, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) 2023/1114 (*1) 3 straipsnio 1 dalies 5 punkte, išskyrus kriptoturtą, priskiriamą prie kategorijų, nurodytų to reglamento 2 straipsnio 2, 3 ir 4 dalyse, arba pagal kitus kriterijus laikomą lėšomis;

19)

kriptoturto paslaugų teikėjas – kriptoturto paslaugų teikėjas, kaip apibrėžta Reglamento (ES) 2023/1114 3 straipsnio 1 dalies 15 punkte, teikiantis vieną ar daugiau kriptoturto paslaugų, kaip apibrėžta to reglamento 3 straipsnio 1 dalies 16 punkte, išskyrus konsultacijų dėl kriptoturto teikimą, kaip nurodyta to reglamento 3 straipsnio 1 dalies 16 punkto h papunktyje;

(*1) 2023 m. gegužės 31 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2023/1114 dėl kriptoturto rinkų, kuriuo iš dalies keičiami reglamentai (ES) Nr. 1093/2010 bei (ES) Nr. 1095/2010 ir direktyvos 2013/36/ES bei (ES) 2019/1937 (OL L 150, 2023 6 9, p. 40).“;"

d)

papildoma šiuo punktu:

„20.	saviprieglobis adresas – saviprieglobis adresas, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) 2023/1113 (*2) 3 straipsnio 20 punkte.

(*2) 2023 m. gegužės 31 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2023/1113 dėl informacijos, teikiamos pervedant lėšas ir tam tikrą kriptoturtą, kuriuo iš dalies keičiama Direktyva (ES) 2015/849 (OL L 150, 2023 6 9, p. 1).“;"

38 straipsnis 3)

18 straipsnis papildomas šiomis dalimis:

„5. Ne vėliau kaip 2024 m. gruodžio 30 d. EBI paskelbia gaires dėl rizikos kintamųjų ir rizikos veiksnių, į kuriuos kriptoturto paslaugų teikėjai turi atsižvelgti užmegzdami verslo santykius arba atlikdami su kriptoturtu susijusias operacijas.

6. EBI, visų pirma, paaiškina, kaip kriptoturto paslaugų teikėjai turi atsižvelgti į III priede išvardytus rizikos veiksnius, be kita ko, vykdydami operacijas su asmenimis ir subjektais, kuriems ši direktyva netaikoma. Tuo tikslu EBI ypatingą dėmesį skiria produktams, operacijoms ir technologijoms, kurie turi potencialą sudaryti palankesnes sąlygas anonimiškumui, pavyzdžiui, privatumą užtikrinančioms piniginėms ir kriptovaliutų maišytuvams ar kitoms maišymo priemonėms.

Nustačius didesnės rizikos situacijas, 5 dalyje nurodytose gairėse turėtų būti numatytos sustiprinto deramo tikrinimo priemonės; įpareigotieji subjektai turėtų svarstyti galimybę taikyti tas priemones tokiai rizikai sumažinti, įskaitant atitinkamų procedūrų, skirtų kriptoturto kilmei ar paskirties vietai nustatyti, priėmimą.“

38 straipsnis 4)

įterpiami šie straipsniai:

„19a straipsnis

1. Valstybės narės reikalauja, kad kriptoturto paslaugų teikėjai nustatytų ir įvertintų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, susijusią su kriptoturto pervedimais į saviprieglobį adresą ar iš jo. Tuo tikslu kriptoturto paslaugų teikėjai turi būti įdiegę vidaus politikos priemones, procedūras ir kontrolės priemones. Valstybės narės reikalauja, kad kriptoturto paslaugų teikėjai taikytų nustatytą riziką atitinkančias rizikos mažinimo priemones. Tos rizikos mažinimo priemonės turi apimti vieną ar daugiau iš šių elementų:

a)	imtis rizika pagrįstų priemonių siekiant nustatyti ir patikrinti pervedimo į saviprieglobį adresą ar iš jo iniciatoriaus ar naudos gavėjo tapatybę arba tokio iniciatoriaus ar naudos gavėjo tikrąjį savininką, be kita ko, pasikliaujant trečiosiomis šalimis;

b)	reikalauti papildomos informacijos apie pervesto kriptoturto kilmę ir paskirties vietą;

c)	vykdyti sustiprintą nuolatinę tų operacijų stebėseną;

d)	imtis visų kitų priemonių pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikai, taip pat tikslinių finansinių sankcijų bei su ginklų platinimo finansavimu susijusių tikslinių finansinių sankcijų neįgyvendinimo ir vengimo rizikai mažinti ir valdyti.

2. Ne vėliau kaip 2024 m. gruodžio 30 d. EBI paskelbia gaires, kuriose išsamiai išdėstomos šiame straipsnyje nurodytos priemonės, įskaitant pervedimo į saviprieglobį adresą ar iš jo iniciatoriaus ar naudos gavėjo tapatybės nustatymo ir patikrinimo, visų pirma, pasikliaujant trečiosiomis šalimis, kriterijus ir priemones, atsižvelgiant į naujausius technologinius pokyčius.

19b straipsnis

1. Nukrypstant nuo 19 straipsnio, kiek tai susiję su tarpvalstybiniais korespondentiniais santykiais, apimančiais kriptoturto paslaugų vykdymą, kaip apibrėžta Reglamento (ES) 2023/1114 3 straipsnio 1 dalies 16 punkte, taikant išimtį to punkto h papunkčio atveju, su Sąjungoje neįsisteigusiu ir panašias paslaugas, įskaitant kriptoturto pervedimus, teikiančiu subjektu respondentu, valstybės narės, be šios direktyvos 13 straipsnyje nustatytų deramo klientų tikrinimo priemonių, reikalauja, kad užmegzdami verslo santykius su tokiu subjektu kriptoturto paslaugų teikėjai:

a)	nustatytų, ar subjektas respondentas yra licencijuotas ar registruotas;

b)	surinktų pakankamai informacijos apie subjektą respondentą, kad visiškai suprastų respondento veiklos pobūdį ir remdamiesi viešai prieinama informacija nustatytų subjekto reputaciją bei priežiūros kokybę;

c)	įvertintų subjekto respondento taikomas kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kontrolės priemones;

d)	prieš užmegzdami naujus korespondentinius santykius gautų vyresniosios vadovybės pritarimą;

e)	dokumentuotų atitinkamas kiekvienos korespondentinių santykių šalies pareigas;

f)

kiek tai susiję su perleidžiamosiomis kriptoturto sąskaitomis, patenkinamai įsitikintų, kad subjektas respondentas patikrino klientų, turinčių tiesioginę prieigą prie subjekto korespondento sąskaitų, tapatybę ir vykdo nuolatinį jų deramą tikrinimą, ir kad jis, paprašytas, gali subjektui korespondentui pateikti atitinkamus deramo klientų tikrinimo duomenis.

Jei kriptoturto paslaugų teikėjai nusprendžia nutraukti korespondentinius santykius dėl priežasčių, susijusių su kovos su pinigų plovimu ir kovos su teroristų finansavimu politika, savo sprendimą jie dokumentuoja ir registruoja.

Kriptoturto paslaugų teikėjai korespondentinių santykių deramo tikrinimo informaciją atnaujina reguliariai arba kai kyla nauja rizika dėl subjekto respondento.

2. Valstybės narės užtikrina, kad kriptoturto paslaugų teikėjai atsižvelgtų į 1 dalyje nurodytą informaciją, kad, atsižvelgiant į rizikos lygį, būtų nustatytos tinkamos priemonės, kurių reikia imtis rizikai, susijusiai su subjektu respondentu, sumažinti.

3. Ne vėliau kaip 2024 m. birželio 30 d. EBI paskelbia gaires, kuriose konkrečiai išdėstomi kriterijai ir elementai, į kuriuos kriptoturto paslaugų teikėjai turi atsižvelgti atlikdami 1 dalyje nurodytą vertinimą ir taikydami 2 dalyje nurodytas rizikos mažinimo priemones, įskaitant būtiniausius veiksmus, kurių kriptoturto paslaugų teikėjai turi imtis, jei subjektas respondentas nėra registruotas ar licencijuotas.“

38 straipsnis 5)

įterpiamas šis straipsnis:

„24a straipsnis

Ne vėliau kaip 2024 m. sausio 1 d. EBI paskelbia gaires, kuriose nurodo, kaip šiame skirsnyje nurodytos sustiprinto deramo klientų tikrinimo priemonės taikomos, kai įpareigotieji subjektai teikia kriptoturto paslaugas, kaip apibrėžta Reglamento (ES) 2023/1114 3 straipsnio 1 dalies 16 punkte, taikant išimtį to punkto h papunkčio atveju, taip pat perveda kriptoturtą, kaip apibrėžta Reglamento (ES) 2023/1113 3 straipsnio 10 punkte. Visų pirma EBI nurodo, kaip ir kada tie įpareigotieji subjektai turi gauti papildomos informacijos apie iniciatorių ir naudos gavėją.“

38 straipsnis 6)

45 straipsnio 9 dalis pakeičiama taip:

„9. Valstybės narės gali reikalauti, kad elektroninių pinigų išleidėjai, kaip apibrėžta Direktyvos 2009/110/EB 2 straipsnio 3 punkte, mokėjimo paslaugų teikėjai, kaip apibrėžta Direktyvos (ES) 2015/2366 4 straipsnio 11 punkte, ir kriptoturto paslaugų teikėjai, kurie valstybių narių teritorijoje įsteigti ne filialų forma ir kurių pagrindinė buveinė yra kitoje valstybėje narėje, jų teritorijoje paskirtų pagrindinį kontaktinį punktą. Tas pagrindinis kontaktinis punktas tarpvalstybiniu mastu veikiančio subjekto vardu užtikrina, kad būtų laikomasi kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu taisyklių, ir sudaro palankesnes sąlygas priežiūros institucijoms vykdyti priežiūrą, be kita ko, pateikdamas priežiūros institucijoms dokumentus ir informaciją jų prašymu.“

38 straipsnis 7)

47 straipsnio 1 dalis pakeičiama taip:

„1. Valstybės narės užtikrina, kad valiutos keityklos, čekių gryninimo įstaigos ir patikos ar bendrovių paslaugų teikėjai būtų licencijuojami ar registruojami, o lošimo paslaugų teikėjų veikla būtų reguliuojama.“

38 straipsnis 8)

67 straipsnis papildomas šia dalimi:

„3. Valstybės narės ne vėliau kaip 2024 m. gruodžio 30 d. priima ir paskelbia įstatymus ir kitus teisės aktus, būtinus, kad būtų laikomasi 2 straipsnio 1 dalies 3 punkto, 3 straipsnio 2 punkto g papunkčio, 3 straipsnio 8, 18, 19 ir 20 punktų, 19a straipsnio 1 dalies, 19b straipsnio 1 ir 2 dalių, 45 straipsnio 9 dalies ir 47 straipsnio 1 dalies. Jos nedelsdamos pateikia Komisijai tų teisės aktų nuostatų tekstą.

Tas nuostatas jos taiko nuo 2024 m. gruodžio 30 d.“

38 straipsnis Direktyvos (ES) 2015/849 daliniai pakeitimai

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai