Artikel 2 Definities

“betalingssysteem”: een formele regeling tussen drie of meer deelnemers, met uitzondering van eventuele afwikkelingsbanken, centrale tegenpartijen, clearinghouses of indirecte deelnemers, met gemeenschappelijke regels en gestandaardiseerde regelingen voor de uitvoering van betalingsopdrachten tussen de deelnemers;

“financiële marktinfrastructuur” (FMI): een multilateraal systeem tussen deelnemende instellingen, inclusief de systeemexploitant, dat wordt gebruikt voor het afwikkelen, verevenen of vastleggen van betalingen, zekerheden, derivaten of andere financiële transacties;

“Eurosysteem-SIPS”: een SIPS in eigendom van en geëxploiteerd door een centrale bank van het Eurosysteem;

“onderpand”: een activum of verplichting van een derde die door een onderpandgever wordt gebruikt om een verplichting jegens een onderpandnemer te waarborgen. Onderpand omvat zowel binnenlands als grensoverschrijdend onderpand;

“investeringsrisico”: het risico van verlies waarmee een SIPS-exploitant of deelnemer wordt geconfronteerd wanneer de SIPS-exploitant zijn eigen middelen of middelen van zijn deelnemers belegt, bv. onderpand;

“SIPS-exploitant”:

“bevoegde autoriteit”:

“bijkantoor”: een onderneming die geen rechtspersoonlijkheid heeft en die een juridisch afhankelijk onderdeel van een bestaande entiteit vormt;

“het bestuur”: a) in een unitaire bestuursstructuur, de enkelvoudige raad van een SIPS-exploitant; b) in een dualistische bestuursstructuur, de raad van toezicht of een gelijkwaardige raad van bestuur van een SIPS-exploitant overeenkomstig het nationale recht; c) indien een bijkantoor is geïdentificeerd als SIPS-exploitant, het bestuur van de juridische entiteit waarvan het bijkantoor een juridisch afhankelijk onderdeel is;

“de directie”: uitvoerende bestuurders, d.w.z. in een unitaire bestuursstructuur, de leden van de raad van bestuur van de SIPS-exploitant die zich bezighouden met het dagelijks beheer van het SIPS en andere door het bestuur aangewezen functionarissen zich bezighouden met het dagelijks beheer van het SIPS of, in een dualistische bestuursstructuur, de leden van het bestuur van de SIPS-exploitant en andere uitvoerende bestuurders die door het bestuur of de directie worden benoemd en die zich bezighouden met het dagelijks beheer van het SIPS;

“de directie van het bijkantoor”: in gevallen waarin een bijkantoor als SIPS-exploitant wordt aangewezen, de uitvoerende bestuurders die formeel verantwoordelijkheid hebben over dat bijkantoor hebben en waaraan het dagelijks bestuur van het SIPS naar behoren is gedelegeerd;

“betrokken autoriteiten”: autoriteiten die een legitiem belang hebben bij de toegang tot informatie van een SIPS om aan hun wettelijke verplichtingen te kunnen voldoen, zoals bv. afwikkelingsautoriteiten en toezichthouders van grote deelnemers;

“juridisch risico”: het risico dat voortvloeit uit de toepassing van wet- of regelgeving, gewoonlijk resulterend in een verlies;

“kredietrisico”: het risico dat een tegenpartij, ongeacht of dit een deelnemer of een andere entiteit is, op de vervaldatum of op enige toekomstige datum niet aan haar financiële verplichtingen zal voldoen;

“liquiditeitsrisico”: het risico dat een tegenpartij, ongeacht of dit een deelnemer of een andere entiteit is, op de vervaldatum of op enige toekomstige datum over onvoldoende middelen beschikt om aan haar financiële verplichtingen zal voldoen, zelfs wanneer zij in de toekomst over voldoende middelen beschikt;

“operationeel risico”: het risico dat gebreken in informatiesystemen of interne processen, menselijke fouten, tekortkomingen in het beheer of storingen die zijn veroorzaakt door externe gebeurtenissen of uitbestede diensten resulteren in de vermindering, verslechtering of verstoring van de door een SIPS verleende diensten;

“algemeen bedrijfsrisico”: een mogelijke aantasting van de financiële positie van de SIPS als bedrijf vanwege dalende inkomsten of een toename van de kosten, zodanig dat de kosten hoger zijn dan de inkomsten en resulteren in een verlies dat ten laste van het kapitaal moet worden gebracht;

“bewaarnemingsrisico”: het risico op verlies op in bewaring gehouden activa in het geval van insolventie van een bewaarnemer of onderbewaarnemer, nalatigheid, fraude, slecht beheer of ontoereikende administratie;

“cyberrisico”: de combinatie van de waarschijnlijkheid dat cyberincidenten zich voordoen en de impact daarvan;

“uitbesteding”: een overeenkomst in welke vorm dan ook tussen de SIPS-exploitant en een derde of intragroepentiteit op grond waarvan die derde of intragroepentiteit de functies, activiteiten en/of diensten verricht die anders door de SIPS-exploitant zouden zijn uitgevoerd;

“systeemrisico”: het risico dat een deelnemer of de SIPS-exploitant de respectieve verplichtingen in een SIPS niet nakomt waardoor andere deelnemers en/of de SIPS-exploitant op de vervaldatum niet aan hun verplichtingen kunnen voldoen, met mogelijk overloopeffecten die een bedreiging vormen voor de stabiliteit van, of vertrouwen in het financiële stelsel;

“corrigerende maatregel”: een specifieke maatregel of actie, ongeacht de vorm, duur of ernst ervan, die door een bevoegde autoriteit aan een SIPS-exploitant wordt opgelegd om niet-naleving van de vereisten van de artikelen 8 tot en met 27 en artikel 29 te verhelpen of te voorkomen;

“afwikkelingsbank”: een bank die rekeningen aanhoudt voor betalingen, waarop de kwijting van verplichtingen uit hoofde van een betalingssysteem plaatsvindt;

“indirecte deelnemer”: een juridische entiteit die geen directe toegang heeft tot de diensten van het SIPS en doorgaans niet rechtstreeks contractueel gebonden is door de desbetreffende regels van het SIPS, en waarvan de overboekingsopdrachten door het SIPS via een directe deelnemer worden gecleard, afgewikkeld en geregistreerd. Een indirecte deelnemer heeft een contractuele relatie met een directe deelnemer. De desbetreffende rechtspersonen zijn beperkt tot:

“overboekingsopdracht”: een overboekingsopdracht als gedefinieerd in artikel 2, punt i), eerste streepje, van Richtlijn 98/26/EG (11);

“grensoverschrijdend onderpand”: onderpand waarvoor, gezien vanuit het perspectief van het land waarin de activa als onderpand worden aanvaard, tenminste één van de volgende kernmerken buitenlands is: a) de denominatievaluta; b) het land waarin de activa zich bevinden; of c) het land waarin de emittent is gevestigd;

“financiële verplichtingen”: juridische verplichtingen die binnen het SIPS ontstaan tussen deelnemers of tussen deelnemers en de SIPS-exploitant als gevolg van een in dat SIPS ingevoerde overboekingsopdracht;

“cyberincident”: elk waarneembaar voorval in een informatiesysteem, met inbegrip van de netwerken die de overdracht van informatie en communicatie mogelijk maken, dat: a) de cyberbeveiliging in gevaar brengt of aantast of: b) in strijd is met het beveiligingsbeleid, de beveiligingsprocedures of het beleid inzake aanvaardbaar gebruik, ongeacht of dit al of niet het gevolg is van kwaadwillige activiteiten;

“directe deelnemer”: een juridische entiteit die rechtstreeks toegang heeft tot de diensten van het SIPS op basis van een contractuele relatie op grond waarvan zij onderworpen is aan de regels van het betrokken SIPS, gemachtigd is overboekingsopdrachten aan dat SIPS te verzenden en in staat is overboekingsopdrachten van het SIPS te ontvangen;

“cyberbeveiliging”: het bewaren van de vertrouwelijkheid, integriteit en beschikbaarheid van informatie en/of informatiesystemen, waaronder netwerken die de overdracht van informatie en communicatie mogelijk maken;

“werkdag”: werkdag als gedefinieerd in artikel 2, punt n), van Richtlijn 98/26/EG;

“cyberdreiging”: elke omstandigheid die het potentieel heeft om een of meer kwetsbaarheden te benutten en die een negatieve impact kan hebben op de cyberbeveiliging;

“aanbieder van uitbestedingsdiensten”: een derde of intragroepsentiteit die in het kader van een uitbestedingsovereenkomst functies, bedrijfsactiviteiten en/of diensten verricht;

“grensoverschrijdende betaling”: een betaling tussen deelnemers die in verschillende landen zijn gevestigd;

“onafhankelijke bestuurder”: in een unitaire bestuursstructuur, een niet bij het dagelijks bestuur betrokken lid van de raad van bestuur of, in een dualistische bestuursstructuur, een lid van de raad van toezicht of een gelijkwaardig bestuur, dat geen zakelijke, familiale of andere relatie heeft die aanleiding geeft tot een belangenconflict met betrekking tot het SIPS of de SIPS-exploitant, hun meerderheidsaandeelhouders, hun directie of hun deelnemers, en die gedurende de twee jaar voorafgaand aan het lidmaatschap van het bestuur geen dergelijke relatie heeft gehad;

“herstelplan”: een door een SIPS-exploitant ontwikkeld plan om de vlotte werking van een SIPS te herstellen;

“ordelijk liquidatieplan”: een door een SIPS-exploitant ontwikkeld plan voor de ordelijke sluiting van een SIPS;

“betrokken belanghebbenden”: deelnemers, FMI’s met invloed op het risico van een SIPS en, in individuele gevallen, andere relevante marktdeelnemers;

“noodsituatie”: een gebeurtenis, gebeurtenis of omstandigheid die kan leiden tot het verlies of de verstoring van de functies, bedrijfsactiviteiten en/of diensten van het SIPS, met inbegrip van elke belemmering of verhindering van de finale afwikkeling”;

“materieel”: verwijst naar een risico, een afhankelijkheid en/of een wijziging die van invloed kan zijn op het vermogen van een entiteit om op de gebruikelijke wijze diensten te verlenen of te verrichten;

“liquiditeitsverstrekker”: een verstrekker van contanten als bedoeld in artikel 10, lid 3, artikel 11, lid 5, artikel 13, leden 9 en 11 of activa als bedoeld in artikel 13, lid 4, inclusief een SIPS- deelnemer of een externe partij;

“kredietrisico”: een bedrag of waarde, waarbij het risico bestaat dat een deelnemer dit niet volledig zal voldoen op de vervaldatum of op een later tijdstip;

“uitgesteld netto-vereveningssysteem” (deferred net settlement system (DNS)-systeem): een systeem waarin afwikkeling in centralebankgeld op nettobasis plaatsvindt aan het einde van een vooraf vastgestelde afwikkelingscyclus, bijvoorbeeld aan het einde van of tijdens een werkdag;

“gelieerde onderneming”: een entiteit die zeggenschap heeft over, onder zeggenschap staat van of onder gezamenlijke zeggenschap staat met de deelnemer. Onder zeggenschap wordt verstaan: a) eigendom, zeggenschap of deelneming 20 % of meer van een categorie stemrechtverlenende effecten van de vennootschap; of b) consolidatie van de onderneming met het oog op de financiële verslaglegging;

“marktrisico”: het risico van verliezen, zowel op posities binnen als buiten de balanstelling, als gevolg van bewegingen in marktprijzen;

“wrongwayrisico”: het risico dat voortvloeit uit de positie van een deelnemer of emittent wanneer de door die deelnemer verschafte of door die emittent uitgegeven zekerheid een hoge correlatie heeft met het kredietrisico van de deelnemer of emittent;

“nostro-agent”: een bank die door de deelnemers aan een SIPS voor afwikkeling wordt gebruikt;

“bewaarnemende bank”: een bank die de financiële activa van derden in bewaring houdt en bewaakt;

“extreme maar plausibele marktomstandigheden”: een uitgebreide reeks historische en hypothetische voorwaarden, met inbegrip van de meest volatiele perioden die zich hebben voorgedaan op de door het SIPS bediende marken;

“eenzijdige betaling”: een betaling waarbij slechts één geldoverboeking in één valuta plaatsvindt;

“tweezijdige betaling”: een betaling waarbij twee geldoverboekingen in verschillende valuta plaatsvinden door middel van een exchange-for-value afwikkelingssysteem;

“voorgenomen afwikkelingsdatum”: de datum die door de verzender van een betalingsopdracht als afwikkelingsdatum wordt ingevoerd in een SIPS;

“hoofdsomrisico”: het risico dat een tegenpartij de volledige waarde van een transactie verliest, d.w.z. hetzij het risico dat een verkoper van een financieel actief het actief onherroepelijk zal leveren, maar geen betaling ontvangt, hetzij het risico dat een koper van een financieel actief het actief onherroepelijk betaalt, maar het niet ontvangt;

“aanbieder van diensten en nutsvoorzieningen”: een derde of intragroepsentiteit die een proces, dienst, nutsdienst of activiteit, of delen daarvan, aanbiedt aan een SIPS-exploitant;

“inlichtingen over dreigingen”: informatie die is geaggregeerd, getransformeerd, geanalyseerd, geïnterpreteerd of verrijkt om de noodzakelijke context te bieden voor besluitvorming om de gevolgen van een cyberincident of cyberdreiging te beperken;

“onderaanbesteding”: een overdracht door een aanbieder van uitbestedingsdiensten aan een andere derde partij of intragroepsentiteit van de verplichting om functies, activiteiten en/of diensten te verrichten;

“concentratierisico”: het risico dat voortvloeit uit een blootstelling aan individuele of meerdere aanbieders van uitbestedingsdiensten, waardoor een zekere mate van afhankelijkheid van dergelijke aanbieders ontstaat, zodat de niet-beschikbaarheid, het falen of een andere tekortkoming in de dienstverlening van een dergelijke aanbieder negatieve gevolgen kan hebben voor het SIPS en/of de SIPS-exploitant, onder meer door het vermogen om diensten te exploiteren en te verlenen in gevaar te brengen, en/of de financiële stabiliteit van de Unie als geheel in gevaar kan brengen.