93. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych płatnika w momencie otrzymania pobrania z tytułu …

W przypadku gdy dostawca usług płatniczych płatnika w momencie otrzymania pobrania z tytułu polecenia zapłaty stwierdzi, że brakuje informacji, o których mowa w art. 4, 5 i 6 rozporządzenia (UE) 2023/1113, lub że informacje te są niekompletne lub nie zostały wprowadzone przy użyciu znaków lub danych wejściowych dopuszczalnych zgodnie z konwencjami systemu przesyłania komunikatów lub systemu płatności i rozrachunku,

• o których mowa w art. 7 ust. 1 tego rozporządzenia, dostawca usług płatniczych płatnika powinien zastosować opcje określone w art. 8 ust. 1 akapit drugi tego rozporządzenia. Dostawca usług płatniczych płatnika powinien – w ramach podejścia opartego na analizie ryzyka – zwrócić się o wymagane informacje o płatniku i odbiorcy przed obciążeniem rachunku płatnika lub po takim obciążeniu. W szczególności powinien ocenić, czy należy obciążyć rachunek płatnością w przypadku brakujących informacji lub czy należy udostępnić środki pieniężne odbiorcy w oparciu o informacje uzyskane od płatnika i zweryfikowane w ramach procesu należytej staranności klienta, zgodnie z sekcją 4.4.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

• Artykuł 4 Informacje towarzyszące transferom środków pieniężnych
• Artykuł 5 Transfery środków pieniężnych w obrębie Unii
• Artykuł 6 Transfery środków pieniężnych poza Unię

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/