93. Qualora il PSP dell’ordinante si renda conto, nel ricevere le richieste di addebito diretto …

Qualora il PSP dell’ordinante si renda conto, nel ricevere le richieste di addebito diretto, che i dati informativi di cui agli articoli 4, 5 e 6 del regolamento (UE) 2023/1113 mancano o sono incompleti o non sono stati compilati con caratteri o dati ammissibili in conformità delle convenzioni del sistema di messaggistica o di pagamento e regolamento di cui all’articolo 7, paragrafo 1, di detto regolamento, il PSP dell’ordinante dovrebbe applicare le opzioni di cui all’articolo 8, paragrafo 1, secondo comma, di detto regolamento. Il PSP dell’ordinante dovrebbe scegliere di chiedere i prescritti dati informativi relativi all’ordinante e al beneficiario prima o dopo l’addebito sul conto dell’ordinante, secondo un approccio basato sul rischio. In particolare, dovrebbe valutare se il pagamento debba essere accreditato anche in mancanza di dati informativi o se i fondi debbano essere messi a disposizione del beneficiario sulla base delle informazioni ottenute dall’ordinante e verificate nell’ambito del processo di adeguata verifica della clientela, in conformità della sezione 4.4.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

• Articolo 4 Dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi
• Articolo 5 Trasferimenti di fondi all’interno dell’Unione
• Articolo 6 Trasferimenti di fondi all’esterno dell’Unione

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

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