93. Dacă PSP - ul plătitorului constată, la primirea solicitărilor de colectare prin debitare …

Dacă PSP - ul plătitorului constată, la primirea solicitărilor de colectare prin debitare directă, că informațiile menționate la articolele 4, 5 și 6 din Regulamentul (UE) 2023/1113 lipsesc sau sunt incomplete sau nu au fost completate cu caractere sau elemente admisibile în conformitate cu convențiile sistemului de mesagerie sau de plată și decontare menționate la articolul 7 alineatul (1) din regulamentul respectiv, PSP - ul plătitorului trebuie să aplice opțiunile prevăzute la articolul 8 alineatul (1) al doilea paragraf din regulamentul respectiv. PSP -ul plătitorului trebuie să aleagă să solicite informațiile necesare cu privire la plătitor și la beneficiarul plății înainte sau după debitarea contului plătitorului, într - o abordare bazată pe riscuri. În special, trebuie să evalueze dacă plata trebuie totuși creditată în cazul în care lipsesc informații sau dacă fondurile trebuie puse la dispoziția beneficiarului plății pe baza informațiilor obținute de la plătitor și verificate ca parte a procesului de cunoaștere a clientelei, în conformitate cu secțiunea 4.4.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

• Articolul 4 Informațiile care însoțesc transferurile de fonduri
• Articolul 5 Transferuri de fonduri în interiorul Uniunii
• Articolul 6 Transferuri de fonduri în afara Uniunii

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/