+VERORDNUNG (EU) 2024/1620 DES EUROPÄISCHEN PARLAMENTS UND DES RATES vom 31. Mai 2024 zur Errichtung der Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und zur Änderung der Verordnungen (EU) Nr. 1093/2010, (EU) Nr. 1094/2010 und (EU) Nr. 1095/2010 (Text von Bedeutung für den EWR)
---+KAPITEL I ERRICHTUNG, RECHTSSTELLUNG UND BEGRIFFSBESTIMMUNGEN
------+Artikel 1
---------+Article 1 1.
---------+Article 1 2.
---------+Article 1 3.
------+Artikel 2
------+Artikel 3
---------+Article 3 1.
---------+Article 3 2.
---------+Article 3 3.
------+Artikel 4
---+KAPITEL II AUFGABEN UND BEFUGNISSE DER BEHÖRDE
------+ABSCHNITT 1 Aufgaben und Befugnisse
---------+Artikel 5
------------+Article 5 1.
------------+Article 5 2.
------------+Article 5 3.
------------+Article 5 4.
------------+Article 5 5.
------------+Article 5 6.
---------+Artikel 6
------------+Article 6 1.
------------+Article 6 2.
------------+Article 6 3.
------------+Article 6 4.
------+ABSCHNITT 2 Aufsichtssystem für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
---------+Artikel 7
------------+Article 7 1.
------------+Article 7 2.
------------+Article 7 3.
------------+Article 7 4.
---------+Artikel 8
------------+Article 8 1.
------------+Article 8 2.
------------+Article 8 3.
------------+Article 8 4.
---------+Artikel 9
------------+Article 9 1.
------------+Article 9 2.
------------+Article 9 3.
------------+Article 9 4.
------------+Article 9 5.
------------+Article 9 6.
---------+Artikel 10
------------+Article 10 1.
------------+Article 10 2.
------------+Article 10 3.
------------+Article 10 4.
------------+Article 10 5.
------------+Article 10 6.
------------+Article 10 7.
---------+Artikel 11
------------+Article 11 1.
------------+Article 11 2.
------------+Article 11 3.
------------+Article 11 4.
------------+Article 11 5.
------------+Article 11 6.
------------+Article 11 7.
------+ABSCHNITT 3 Direkte Beaufsichtigung ausgewählter Verpflichteter
---------+Artikel 12
------------+Article 12 1.
------------+Article 12 2.
------------+Article 12 3.
------------+Article 12 4.
------------+Article 12 5.
------------+Article 12 6.
------------+Article 12 7.
------------+Article 12 8.
---------+Artikel 13
------------+Article 13 1.
------------+Article 13 2.
------------+Article 13 3.
------------+Article 13 4.
------------+Article 13 5.
------------+Article 13 6.
---------+Artikel 14
------------+Article 14 1.
------------+Article 14 2.
------------+Article 14 3.
------------+Article 14 4.
------------+Article 14 5.
------------+Article 14 6.
---------+Artikel 15
------------+Article 15 1.
------------+Article 15 2.
------------+Article 15 3.
---------+Artikel 16
------------+Article 16 1.
------------+Article 16 2.
------------+Article 16 3.
------------+Article 16 4.
------------+Article 16 5.
------------+Article 16 6.
---------+Artikel 17
------------+Article 17 1.
------------+Article 17 2.
------------+Article 17 3.
---------+Artikel 18
------------+Article 18 1.
------------+Article 18 2.
---------+Artikel 19
------------+Article 19 1.
------------+Article 19 2.
------------+Article 19 3.
------------+Article 19 4.
------------+Article 19 5.
------------+Article 19 6.
---------+Artikel 20
------------+Article 20 1.
------------+Article 20 2.
---------+Artikel 21
------------+Article 21 1.
------------+Article 21 2.
------------+Article 21 3.
------------+Article 21 4.
------------+Article 21 5.
------------+Article 21 6.
---------+Artikel 22
------------+Article 22 1.
------------+Article 22 2.
------------+Article 22 3.
------------+Article 22 4.
------------+Article 22 5.
------------+Article 22 6.
------------+Article 22 7.
------------+Article 22 8.
------------+Article 22 9.
------------+Article 22 10.
---------+Artikel 23
------------+Article 23 1.
------------+Article 23 2.
------------+Article 23 3.
------------+Article 23 4.
------------+Article 23 5.
---------+Artikel 24
------------+Article 24 1.
------------+Article 24 2.
---------+Artikel 25
------------+Article 25 1.
------------+Article 25 2.
------------+Article 25 3.
------------+Article 25 4.
---------+Artikel 26
------------+Article 26 1.
------------+Article 26 2.
---------+Artikel 27
------------+Article 27 1.
------------+Article 27 2.
------------+Article 27 3.
------------+Article 27 4.
------------+Article 27 5.
------------+Article 27 6.
------------+Article 27 7.
------------+Article 27 8.
---------+Artikel 28
---------+Artikel 29
------------+Article 29 1.
------------+Article 29 2.
------------+Article 29 3.
------------+Article 29 4.
------------+Article 29 5.
------+ABSCHNITT 4 Indirekte Beaufsichtigung nicht ausgewählter Verpflichteter
---------+Artikel 30
------------+Article 30 1.
------------+Article 30 2.
------------+Article 30 3.
------------+Article 30 4.
---------+Artikel 31
------------+Article 31 1.
------------+Article 31 2.
---------+Artikel 32
------------+Article 32 1.
------------+Article 32 2.
------------+Article 32 3.
------------+Article 32 4.
------------+Article 32 5.
------------+Article 32 6.
------------+Article 32 7.
------------+Article 32 8.
------------+Article 32 9.
---------+Artikel 33
------------+Article 33 1.
------------+Article 33 2.
------------+Article 33 3.
------------+Article 33 4.
------------+Article 33 5.
------------+Article 33 6.
------------+Article 33 7.
------------+Article 33 8.
---------+Artikel 34
------------+Article 34 1.
------------+Article 34 2.
------------+Article 34 3.
------------+Article 34 4.
------------+Article 34 5.
------------+Article 34 6.
------------+Article 34 7.
------+ABSCHNITT 5 Aufsicht über den Nichtfinanzsektor
---------+Artikel 35
------------+Article 35 1.
------------+Article 35 2.
------------+Article 35 3.
------------+Article 35 4.
------------+Article 35 5.
------------+Article 35 6.
------------+Article 35 7.
------------+Article 35 8.
------------+Article 35 9.
---------+Artikel 36
------------+Article 36 1.
------------+Article 36 2.
------------+Article 36 3.
---------+Artikel 37
------------+Article 37 1.
------------+Article 37 2.
------------+Article 37 3.
------------+Article 37 4.
------------+Article 37 5.
---------+Artikel 38
------------+Article 38 1.
------------+Article 38 2.
------------+Article 38 3.
------------+Article 38 4.
------+ABSCHNITT 6 Unterstützungs- und Koordinierungsmechanismus der zentralen Meldestellen
---------+Artikel 39
------------+Article 39 1.
------------+Article 39 2.
------------+Article 39 3.
---------+Artikel 40
------------+Article 40 1.
------------+Article 40 2.
------------+Article 40 3.
------------+Article 40 4.
------------+Article 40 5.
------------+Article 40 6.
------------+Article 40 7.
------------+Article 40 8.
---------+Artikel 41
------------+Article 41 1.
------------+Article 41 2.
------------+Article 41 3.
------------+Article 41 4.
------------+Article 41 5.
------------+Article 41 6.
---------+Artikel 42
------------+Article 42 1.
------------+Article 42 2.
------------+Article 42 3.
---------+Artikel 43
------------+Article 43 1.
------------+Article 43 2.
------------+Article 43 3.
---------+Artikel 44
------------+Article 44 1.
------------+Article 44 2.
------------+Article 44 3.
------------+Article 44 4.
------------+Article 44 5.
------------+Article 44 6.
---------+Artikel 45
------------+Article 45 1.
------------+Article 45 2.
------------+Article 45 3.
------------+Article 45 4.
---------+Artikel 46
------------+Article 46 1.
------------+Article 46 2.
------------+Article 46 3.
------------+Article 46 4.
------------+Article 46 5.
------------+Article 46 6.
---------+Artikel 47
------------+Article 47 1.
------------+Article 47 2.
------------+Article 47 3.
------------+Article 47 4.
------------+Article 47 5.
------------+Article 47 6.
---------+Artikel 48
------------+Article 48 1.
------------+Article 48 2.
------------+Article 48 3.
------------+Article 48 4.
------------+Article 48 5.
------------+Article 48 6.
------------+Article 48 7.
------+ABSCHNITT 7 Gemeinsame Instrumente
---------+Artikel 49
------------+Article 49 1.
------------+Article 49 2.
------------+Article 49 3.
------------+Article 49 4.
---------+Artikel 50
------------+Article 50 1.
------------+Article 50 2.
------------+Article 50 3.
---------+Artikel 51
------------+Article 51 1.
------------+Article 51 2.
------------+Article 51 3.
---------+Artikel 52
------------+Article 52 1.
------------+Article 52 2.
---------+Artikel 53
------------+Article 53 1.
------------+Article 53 2.
------------+Article 53 3.
------------+Article 53 4.
---------+Artikel 54
------------+Article 54 1.
------------+Article 54 2.
------------+Article 54 3.
------------+Article 54 4.
------------+Article 54 5.
---------+Artikel 55
------------+Article 55 1.
------------+Article 55 2.
------------+Article 55 3.
---+KAPITEL III ORGANISATION DER BEHÖRDE
------+Artikel 56
------+ABSCHNITT 1 Verwaltungsrat
---------+Artikel 57
------------+Article 57 1.
------------+Article 57 2.
------------+Article 57 3.
------------+Article 57 4.
------------+Article 57 5.
---------+Artikel 58
------------+Article 58 1.
------------+Article 58 2.
------------+Article 58 3.
------------+Article 58 4.
---------+Artikel 59
------------+Article 59 1.
------------+Article 59 2.
------------+Article 59 3.
---------+Artikel 60
------------+Article 60 1.
------------+Article 60 2.
------------+Article 60 3.
------------+Article 60 4.
------------+Article 60 5.
------------+Article 60 6.
------------+Article 60 7.
------------+Article 60 8.
---------+Artikel 61
------------+Article 61 1.
------------+Article 61 2.
------------+Article 61 3.
------------+Article 61 4.
------------+Article 61 5.
---------+Artikel 62
------------+Article 62 1.
------------+Article 62 2.
------------+Article 62 3.
------------+Article 62 4.
------------+Article 62 5.
------------+Article 62 6.
------+ABSCHNITT 2 Direktorium
---------+Artikel 63
------------+Article 63 1.
------------+Article 63 2.
------------+Article 63 3.
------------+Article 63 4.
------------+Article 63 5.
------------+Article 63 6.
------------+Article 63 7.
------------+Article 63 8.
---------+Artikel 64
------------+Article 64 1.
------------+Article 64 2.
------------+Article 64 3.
------------+Article 64 4.
------------+Article 64 5.
------------+Article 64 6.
------------+Article 64 7.
---------+Artikel 65
------------+Article 65 1.
------------+Article 65 2.
------------+Article 65 3.
------------+Article 65 4.
---------+Artikel 66
------------+Article 66 1.
------------+Article 66 2.
------------+Article 66 3.
---------+Artikel 67
------------+Article 67 1.
------------+Article 67 2.
------------+Article 67 3.
------------+Article 67 4.
------+ABSCHNITT 3 Der Vorsitzende der Behörde
---------+Artikel 68
------------+Article 68 1.
------------+Article 68 2.
------------+Article 68 3.
------------+Article 68 4.
------------+Article 68 5.
---------+Artikel 69
------------+Article 69 1.
------------+Article 69 2.
------+ABSCHNITT 4 Der Exekutivdirektor
---------+Artikel 70
------------+Article 70 1.
------------+Article 70 2.
------------+Article 70 3.
------------+Article 70 4.
------------+Article 70 5.
------------+Article 70 6.
---------+Artikel 71
------------+Article 71 1.
------------+Article 71 2.
------------+Article 71 3.
------+ABSCHNITT 5 Administrativer Überprüfungsausschuss
---------+Artikel 72
------------+Article 72 1.
------------+Article 72 2.
------------+Article 72 3.
---------+Artikel 73
------------+Article 73 1.
------------+Article 73 2.
---------+Artikel 74
------------+Article 74 1.
------------+Article 74 2.
------------+Article 74 3.
------------+Article 74 4.
------------+Article 74 5.
------------+Article 74 6.
---------+Artikel 75
------------+Article 75 1.
------------+Article 75 2.
------------+Article 75 3.
------------+Article 75 4.
---+KAPITEL IV FINANZVORSCHRIFTEN
------+Artikel 76
---------+Article 76 1.
---------+Article 76 2.
---------+Article 76 3.
---------+Article 76 4.
------+Artikel 77
---------+Article 77 1.
---------+Article 77 2.
---------+Article 77 3.
---------+Article 77 4.
---------+Article 77 5.
---------+Article 77 6.
------+Artikel 78
---------+Article 78 1.
---------+Article 78 2.
---------+Article 78 3.
---------+Article 78 4.
---------+Article 78 5.
---------+Article 78 6.
---------+Article 78 7.
---------+Article 78 8.
------+Artikel 79
---------+Article 79 1.
---------+Article 79 2.
------+Artikel 80
---------+Article 80 1.
---------+Article 80 2.
---------+Article 80 3.
---------+Article 80 4.
---------+Article 80 5.
---------+Article 80 6.
---------+Article 80 7.
---------+Article 80 8.
------+Artikel 81
------+Artikel 82
---------+Article 82 1.
---------+Article 82 2.
---------+Article 82 3.
------+Artikel 83
---------+Article 83 1.
---------+Article 83 2.
---------+Article 83 3.
------+Artikel 84
---------+Article 84 1.
---------+Article 84 2.
---------+Article 84 3.
---------+Article 84 4.
---------+Article 84 5.
---------+Article 84 6.
---------+Article 84 7.
---+KAPITEL V PERSONAL UND ZUSAMMENARBEIT
------+ABSCHNITT 1 Personal
---------+Artikel 85
------------+Article 85 1.
------------+Article 85 2.
------------+Article 85 3.
------------+Article 85 4.
------------+Article 85 5.
---------+Artikel 86
---------+Artikel 87
---------+Artikel 88
------------+Article 88 1.
------------+Article 88 2.
------------+Article 88 3.
------------+Article 88 3a.
------------+Article 88 4.
------------+Article 88 5.
---------+Artikel 89
------------+Article 89 1.
------------+Article 89 2.
---------+Artikel 90
------------+Article 90 1.
------------+Article 90 2.
------------+Article 90 3.
------+ABSCHNITT 2 Zusammenarbeit
---------+Artikel 91
------------+Article 91 1.
------------+Article 91 2.
---------+Artikel 92
------------+Article 92 1.
------------+Article 92 2.
------------+Article 92 3.
------------+Article 92 4.
---------+Artikel 92a
------------+Article 92a 1.
------------+Article 92a 2.
------------+Article 92a 3.
------------+Article 92a 4.
------------+Article 92a 5.
------------+Article 92a 6.
------------+Article 92a 7.
------------+Article 92a 8.
------------+Article 92a 9.
------------+Article 92a 10.
------------+Article 92a 11.
------------+Article 92a 12.
---------+Artikel 93
------------+Article 93 1.
------------+Article 93 2.
---------+Artikel 94
------------+Article 94 1.
------------+Article 94 2.
------------+Article 94 3.
---------+Artikel 95
------------+Article 95 1.
------------+Article 95 2.
------------+Article 95 3.
------------+Article 95 4.
---+KAPITEL VI ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN UND SCHLUSSBESTIMMUNGEN
------+Artikel 96
---------+Article 96 1.
---------+Article 96 2.
---------+Article 96 3.
---------+Article 96 4.
---------+Article 96 5.
------+Artikel 97
---------+Article 97 1.
---------+Article 97 2.
---------+Article 97 3.
------+Artikel 98
---------+Article 98 1.
---------+Article 98 2.
------+Artikel 99
---------+Article 99 1.
---------+Article 99 2.
------+Artikel 100
---------+Article 100 1.
---------+Article 100 2.
---------+Article 100 3.
---------+Article 100 4.
---------+Article 100 5.
---------+Article 100 6.
---------+Article 100 7.
------+Artikel 101
---------+Article 101 1.
---------+Article 101 2.
------+Artikel 102
---------+Article 102 1.
---------+Article 102 2.
---------+Article 102 3.
---------+Article 102 4.
------+Artikel 103
------+Artikel 104
------+Artikel 105
------+Artikel 106
---------+Article 106 1.
---------+Article 106 2.
---------+Article 106 3.
---------+Article 106 4.
------+Artikel 107
------+Artikel 108
---+ANHANG I Liste der Koeffizienten aufgrund erschwerender und mildernder Faktoren zum Zwecke der Anwendung von Artikel 22
---+ANHANG II Liste der unmittelbar anwendbaren Anforderungen gemäß Artikel 22 Absatz 3
 English - European Union - Financial Industry -

VERORDNUNG (EU) 2024/1620 DES EUROPÄISCHEN PARLAMENTS UND DES RATES vom 31. Mai 2024 zur Errichtung der Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und zur Änderung der Verordnungen (EU) Nr. 1093/2010, (EU) Nr. 1094/2010 und (EU) Nr. 1095/2010 (Text von Bedeutung für den EWR)

VERORDNUNG (EU) 2024/1620 DES EUROPÄISCHEN PARLAMENTS UND DES RATES

vom 31. Mai 2024

zur Errichtung der Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und zur Änderung der Verordnungen (EU) Nr. 1093/2010, (EU) Nr. 1094/2010 und (EU) Nr. 1095/2010

(Text von Bedeutung für den EWR)

Diese Verordnung ist in allen ihren Teilen verbindlich und gilt unmittelbar in jedem Mitgliedstaat.

1. Übersicht

,
KAPITEL I ERRICHTUNG, RECHTSSTELLUNG UND BEGRIFFSBESTIMMUNGEN KAPITEL I ERRICHTUNG, RECHTSSTELLUNG UND BEGRIFFSBESTIMMUNGEN
KAPITEL II AUFGABEN UND BEFUGNISSE DER BEHÖRDE KAPITEL II AUFGABEN UND BEFUGNISSE DER BEHÖRDE
KAPITEL III ORGANISATION DER BEHÖRDE KAPITEL III ORGANISATION DER BEHÖRDE
KAPITEL IV FINANZVORSCHRIFTEN KAPITEL IV FINANZVORSCHRIFTEN
KAPITEL V PERSONAL UND ZUSAMMENARBEIT KAPITEL V PERSONAL UND ZUSAMMENARBEIT
KAPITEL VI ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN UND SCHLUSSBESTIMMUNGEN KAPITEL VI ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN UND SCHLUSSBESTIMMUNGEN
ANHANG I Liste der Koeffizienten aufgrund erschwerender und mildernder Faktoren zum Zwecke der Anwendung von Artikel 22



ANHANG I

Liste der Koeffizienten aufgrund erschwerender und mildernder Faktoren zum Zwecke der Anwendung von Artikel 22

Die nachstehenden Koeffizienten gelten kumulativ für die Grundbeträge nach Artikel 22 Absatz 4 auf der Grundlage jedes der folgenden erschwerenden und mildernden Faktoren:

I. 

Anpassungskoeffizienten aufgrund erschwerender Faktoren:

1. 

Wenn der Verstoß wiederholt begangen wurde, gilt für jede Wiederholung ein zusätzlicher Koeffizient von 1,1 .

2. 

Wenn der Verstoß für die Dauer von mehr als sechs Monaten begangen wurde, gilt ein Koeffizient von 1,5 .

3. 

Wenn durch den Verstoß systemimmanente Schwachstellen in der Organisation des ausgewählten Verpflichteten, insbesondere in seinen Verfahren, Verwaltungssystemen oder internen Kontrollen, erkennbar geworden sind, gilt ein Koeffizient von 2,2 .

4. 

Wenn der Verstoß vorsätzlich begangen wurde, gilt ein Koeffizient von 3.

5. 

Wenn seit Aufdeckung des Verstoßes keine Abhilfemaßnahmen getroffen wurden, gilt ein Koeffizient von 1,7 .

6. 

Hat die Führungsebene des ausgewählten Verpflichteten bei der Durchführung der Untersuchungen durch die Behörde nicht mit dieser zusammengearbeitet, gilt ein Koeffizient von 1,5 .

II. 

Anpassungskoeffizienten aufgrund mildernder Faktoren:

1. 

Wenn die Führungsebene des ausgewählten Verpflichteten nachweisen kann, dass sie alle erforderlichen Maßnahmen zur Verhinderung des Verstoßes ergriffen hat, gilt ein Koeffizient von 0,7 .

2. 

Wenn der ausgewählte Verpflichtete die Behörde rasch, wirksam und vollständig von dem Verstoß in Kenntnis gesetzt hat, gilt ein Koeffizient von 0,4 .

3. 

Wenn der ausgewählte Verpflichtete freiwillig Maßnahmen getroffen hat, um zu gewährleisten, dass ähnliche Verstöße künftig nicht mehr begangen werden können, gilt ein Koeffizient von 0,6 .
ANHANG II Liste der unmittelbar anwendbaren Anforderungen gemäß Artikel 22 Absatz 3



ANHANG II

Liste der unmittelbar anwendbaren Anforderungen gemäß Artikel 22 Absatz 3

1. 

Die in Artikel 22 Absatz 3 Buchstaben a und b dieser Verordnung genannten Anforderungen im Bezug auf Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden entsprechen den in den Artikeln 19, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 33, 34, 36, 39, 42, 44, 46 und 47 der Verordnung (EU) 2024/1624 genannten Anforderungen.

2. 

Die in Artikel 22 Absatz 3 Buchstabe a dieser Verordnung genannten Anforderungen in Bezug auf gruppenweite Strategien, Verfahren und Kontrollen entsprechen den in den Artikeln 16 und 17 der Verordnung (EU) 2024/1624 genannten Anforderungen.

3. 

Die in Artikel 22 Absatz 3 Buchstaben a und b dieser Verordnung genannten Anforderungen im Bezug auf Meldepflichten entsprechen den in den Artikeln 69, 70 und 71 der Verordnung (EU) 2024/1624 und in den Artikeln 9, 13 und 18 der Verordnung (EU) 2023/1113 genannten Anforderungen.

4. 

Die in Artikel 22 Absatz 3 Buchstabe b dieser Verordnung genannten Anforderungen in Bezug auf interne Strategien, Verfahren und Kontrollen entsprechen den in den Artikeln 9, 10, 11, 18, 48 und 49 der Verordnung (EU) 2024/1624 und in Artikel 23 der Verordnung (EU) 2023/1113 genannten Anforderungen.

5. 

Weitere in Artikel 22 Absatz 3 Buchstaben c und d dieser Verordnung genannte Anforderungen entsprechen den in den Artikeln 73, 77, 78 und 79 der Verordnung (EU) 2024/1624 und in den Artikeln 7, 8, 10, 11, 12, 14, 16, 17, 19, 21, 24 und 26 der Verordnung (EU) 2023/1113 genannten Anforderungen.

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

Anforderungen

3. Zugehörige Standards

Standards

Verknüpfte Vorgänge

Verknüpfungen
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