5. Ak obchodný vzťah, v prípade ktorého sa identifikovalo vyššie riziko, zahŕňa manipuláciu s aktívami v hodnote aspoň 5 000 000 EUR alebo jej ekvivalent v národnej alebo cudzej mene prostredníctvom personalizovaných služieb pre klienta, ktorý má v držbe celkové aktíva v hodnote aspoň 50 000 000 EUR alebo jej ekvivalent v národnej alebo cudzej mene, či už finančné, investičné alebo nehnuteľné aktíva, alebo ich kombináciu, s výnimkou súkromného bydliska tohto klienta, úverové inštitúcie, finančné inštitúcie a poskytovatelia služieb trustov alebo služieb pre obchodné spoločnosti uplatňujú okrem akéhokoľvek opatrenia zvýšenej náležitej starostlivosti tieto opatrenia zvýšenej náležitej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi podľa odseku 4:
|
a)
|
osobitné opatrenia vrátane postupov na zmiernenie rizík spojených s personalizovanými službami a produktmi ponúkanými tomuto klientovi;
|
|
b)
|
získanie dodatočných informácie o zdroji finančných prostriedkov tohto klienta;
|
|
c)
|
predchádzanie konfliktom záujmov medzi klientom a vrcholovým manažmentom alebo zamestnancami povinného subjektu, ktorí vykonávajú úlohy súvisiace s dodržiavaním súladu zo strany tohto povinného subjektu vo vzťahu k tomuto klientovi, a na riešenie takýchto konfliktov záujmov.
|
Úrad AMLA vydá do 10. júla 2027 usmernenia týkajúce sa opatrení, ktoré majú prijať úverové inštitúcie, finančné inštitúcie a poskytovatelia služieb trustov alebo služieb pre obchodné spoločnosti s cieľom zistiť, či má klient v držbe celkové aktíva v hodnote aspoň 50 000 000 EUR alebo jej ekvivalent v národnej alebo cudzej mene vo finančných, investičných alebo nehnuteľných aktívach, a ako túto hodnotu určiť.