5. Kui tuvastatud suurema riskiga ärisuhe hõlmab vähemalt 5 000 000 euro väärtuses või samaväärses summas omavääringus või välisvaluutas vara haldamist personaalsete teenuste kaudu kliendi jaoks, kelle vara, sealhulgas finants-, investeerimis- või kinnisvara või nende kombinatsiooni, välja arvatud kliendi isiklik elukoht, koguväärtus on vähemalt 50 000 000 eurot või samaväärne summa omavääringus või välisvaluutas, rakendavad krediidiasutused, finantseerimisasutused ning usaldushalduse või äriühinguteenuste pakkujad lisaks lõike 4 kohaselt rakendatavatele tugevdatud hoolsusmeetmetele järgmisi tugevdatud hoolsusmeetmeid:
|
a)
|
erimeetmed, sealhulgas kõnealusele kliendile pakutavate personaalsete teenuste ja toodetega seotud riskide maandamise kord;
|
|
b)
|
kogutakse lisateavet kõnealuse kliendi vahendite allika kohta;
|
|
c)
|
ennetatakse ja lahendatakse huvikonflikte kliendi ning selle kohustatud isiku kõrgema juhtkonna või töötajate vahel, kes täidavad ülesandeid, mis on seotud kohustatud isiku nõuete täitmisega seoses kõnealuse kliendiga.
|
Hiljemalt 10. juuliks 2027 annab AMLA välja suunised meetmete kohta, mida krediidiasutused, finantseerimisasutused ning usaldushalduse või äriühinguteenuste pakkujad peavad võtma, et teha kindlaks, kas kliendil on finants-, investeerimis- või kinnisvara koguväärtuses vähemalt 50 000 000 eurot või samaväärne summa omavääringus või välisvaluutas, ning kuidas seda väärtust kindlaks määrata.