5. Επιπλέον της παραγράφου 4, εάν μια επιχειρηματική σχέση, για την οποία διαπιστώνεται ότι παρουσιάζει υψηλότερο κίνδυνο, περιλαμβάνει τον χειρισμό περιουσιακών στοιχείων αξίας τουλάχιστον 5 000 000 EUR, ή του ισόποσου σε εθνικό ή ξένο νόμισμα, μέσω εξατομικευμένων υπηρεσιών για πελάτη που κατέχει συνολικά περιουσιακά στοιχεία αξίας τουλάχιστον 50 000 000 EUR, ή του ισόποσου σε εθνικό ή ξένο νόμισμα, είτε πρόκειται για χρηματοοικονομικά, επενδύσιμα ή ακίνητα περιουσιακά στοιχεία, είτε για συνδυασμό της, εξαιρουμένης της ιδιωτικής κατοικίας του πελάτη, τα πιστωτικά ιδρύματα, οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί και οι πάροχοι υπηρεσιών εμπιστευματικής διαχείρισης ή εταιρικών υπηρεσιών εφαρμόζουν τα ακόλουθα μέτρα αυξημένης δέουσας επιμέλειας, επιπλέον οποιουδήποτε μέτρου αυξημένης δέουσας επιμέλειας εφαρμόζεται δυνάμει της παραγράφου 4:
|
α)
|
ειδικά μέτρα συμπεριλαμβανομένων διαδικασιών για τον μετριασμό των κινδύνων που συνδέονται με εξατομικευμένες υπηρεσίες και προϊόντα που προσφέρονται στον εν λόγω πελάτη·
|
|
β)
|
συλλογή συμπληρωματικών πληροφοριών σχετικά με την πηγή των χρηματικών ποσών του εν λόγω πελάτη·
|
|
γ)
|
πρόληψη και διαχείριση συγκρούσεων συμφερόντων μεταξύ του πελάτη και ανώτερων διοικητικών στελεχών ή υπαλλήλων της υπόχρεης οντότητας που αναλαμβάνουν καθήκοντα σχετικά με τη συμμόρφωση της εν λόγω υπόχρεης οντότητας σε σχέση με τον εν λόγω πελάτη.
|
Έως τις 10 Ιουλίου 2027, η ΑΚΝΕΠΑΔ εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τα μέτρα που πρέπει να λαμβάνουν τα πιστωτικά ιδρύματα, οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί και οι πάροχοι υπηρεσιών εμπιστευματικής διαχείρισης ή εταιρικών υπηρεσιών προκειμένου να διαπιστωθεί αν ένας πελάτης κατέχει συνολικά περιουσιακά στοιχεία αξίας τουλάχιστον 50 000 000 EUR, ή του ισόποσου σε εθνικό ή ξένο νόμισμα, σε χρηματοοικονομικά, επενδύσιμα ή ακίνητα περιουσιακά στοιχεία και τον τρόπο προσδιορισμού της συγκεκριμένης αξίας.