1. Preverjanje identitete stranke, dejanskega lastnika in vseh oseb na podlagi člena 20(1), točki (h) in (i), se izvede pred vzpostavitvijo poslovnega odnosa ali izvedbo občasne transakcije. Taka obveznost se ne uporablja za primere nizkega tveganja iz oddelka 3 tega poglavja, če manjše tveganje upravičuje odlog takega preverjanja.
Za nepremičninske posrednike se preverjanje iz prvega pododstavka izvede po tem, ko prodajalec ali najemodajalec sprejme ponudbo, v vsakem primeru pa pred prenosom sredstev ali nepremičnin.