+Smjernice kojima se izmjenjuju smjernice EBA/GL/2021/02 o dubinskoj analizi stranaka i čimbenicima koje bi kreditne i financijske institucije trebale uzeti u obzir pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosima i povremenim transakcijama („Smjernice o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma”) u skladu s člankom 17. i člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)
---+1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
------+Status ovih smjernica
---------+1. Ovaj dokument sadrži smjernice izdane na temelju članka 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 . U skladu …
---------+2. Smjernicama se utvrđuje EBA - ino stajalište o odgovarajućim nadzornim praksama unutar europskog …
------+Zahtjevi izvješćivanja
---------+3. U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbe (EU) br. 1093/2010 nadležna tijela moraju obavijestiti …
---------+4. Obavijesti će biti objavljene na EBA - inom mrežnom mjestu u skladu s člankom 16. stavkom 3.
---+2. Predmet, područje primjene i definicije
------+Adresati
---------+5. Ove su smjernice upućene kreditnim i financijskim institucijama definiranima u članku 3. …
---+3. Provedba
------+Datum početka primjene
---------+6. Ove se smjernice primjenjuju od 30. prosinca 2024.
---+4. Izmjene
------+(i) Izmjena naslova smjernica
---------+7. Naslov smjernica zamjenjuje se sljedećim: „Smjernice EBA/2021/02 o dubinskoj analizi stranaka i …
------+(ii) Izmjene u dijelu „Predmet, područje primjene i definicije”
---------+8. U stavku 12. uvodna rečenica zamjenjuje se sljedećim: „Osim ako je drugačije naznačeno, pojmovi …
---------+9. U stavku 12. brišu se točke f) i m).
------+(iii) Izmjene smjernice 1.: Procjene rizika: ključna načela za sva društva
---------+10. U smjernici 1.7. dodaje se sljedeća točka: „d) Ako društvo uvodi nove proizvode, usluge ili …
------+(iv) Izmjene smjernice 2.: Utvrđivanje čimbenika rizika od pranja novca / financiranja terorizma
---------+11. U smjernici 2.4. točka b) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „b) Je li stranka ili stvarni …
------+(v) Izmjene smjernice 4.: Mjere dubinske analize stranke koje su dužna primjenjivati sva društva
---------+12. U smjernici 4.29. uvodna rečenica zamjenjuje se sljedećom: „4.29. Kako bi ispunila svoje obveze …
---------+13. Smjernica 4.35. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „4.35. Ako je vanjski pružatelj društvo s …
---------+14. U smjernici 4.60. točka a) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „a) razlikuju se od transakcija …
---------+15. U smjernici 4.61. točka a) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „a) poduzimanje opravdanih i …
---------+16. U smjernici 4.74. točka b) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „b) hoće li ručno pratiti …
---------+17. U smjernici 4.74. dodaje se sljedeća točka: „d) je li upotreba naprednih analitičkih alata, kao …
------+(vi) Izmjene smjernice 6.: Obuka
---------+18. U smjernici 6.2. točka c) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „c) kako prepoznati sumnjive ili …
---------+19. U smjernici 6.2. dodaje se sljedeća točka: „d) kako upotrebljavati automatizirane sustave …
------+(vii) Izmjene smjernice 8.: Sektorske smjernice za korespondentne odnose
---------+20. U smjernici 8.6. točka d) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „d) respondent u značajnoj mjeri …
---------+21. U smjernici 8.6. dodaje se sljedeća točka: „h) IBAN računa koji osigurava respondentni …
---------+22. U smjernici 8.8. dodaje se sljedeća točka: „d) respondent ne može s dovoljnom razinom …
---------+23. U smjernici 8.17. točke a) i c) zamjenjuju se sljedećim: „a) prikupljanje dovoljno informacija …
------+(viii) Izmjene smjernice 9.: Sektorska smjernica za banke koje posluju s građanstvom
---------+24. Smjernica 9.3. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „9.3. Banke bi, uz čimbenike rizika i mjere …
---------+25. Smjernica 9.16. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „9.16. Ako stranka banke otvori …
---------+26. Smjernica 9.17. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „9.17. Ako je banka na temelju svoje procjene …
---------+27. U smjernici 9.18. uvodna rečenica zamjenjuje se sljedećom: „9.18. Međutim, u mjeri u kojoj je …
---------+28. Naslov smjernica od 9.20. do 9.24. zamjenjuje se sljedećim: „Stranke koje nude usluge povezane …
---------+29. Brišu se smjernice od 9.20. do 9.23.
---------+30. Umeću se sljedeće smjernice 9.20. i 9.21.: „9.20. Pri uspostavi poslovnog odnosa sa strankom …
------+(ix) Izmjene smjernice 10.: Sektorska smjernica za izdavatelje elektroničkog novca
---------+31. Smjernica 10.2. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „10.2. Društva koja izdaju elektronički novac …
------+(x) Izmjene smjernice 15.: Sektorska smjernica za investicijska društva
---------+32. Smjernica 15.1. zamjenjuje se sljedećim tekstom: „15.1. Investicijska društva, kako su …
------+(xi) Izmjena smjernice 17.: Sektorska smjernica za regulirane platforme za skupno financiranje
---------+33. U smjernici 17.4. točka i) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „i). pružatelj usluga skupnog …
---------+34. U smjernici 17.6. točka b) zamjenjuje se sljedećim tekstom: „b) ulagatelj ili vlasnik projekta …
---------+35. Umeće se sljedeća smjernica 21.:
------+(xii) „Smjernica 21.: Sektorska smjernica za pružatelje usluga povezanih s kriptoimovinom
------+Čimbenici rizika
------+Mjere
 English - European Union - Financial Industry -

Smjernice kojima se izmjenjuju smjernice EBA/GL/2021/02 o dubinskoj analizi stranaka i čimbenicima koje bi kreditne i financijske institucije trebale uzeti u obzir pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosima i povremenim transakcijama („Smjernice o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma”) u skladu s člankom 17. i člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

Smjernice kojima se izmjenjuju smjernice EBA/GL/2021/02 o dubinskoj analizi stranaka i čimbenicima koje bi kreditne i financijske institucije trebale uzeti u obzir pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosima i povremenim transakcijama („Smjernice o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma”) u skladu s člankom 17. i člankom 18. stavkom 4. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja

1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
2. Predmet, područje primjene i definicije

2. Predmet, područje primjene i definicije
3. Provedba

3. Provedba
4. Izmjene

4. Izmjene

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi

Povezani zadaci

Poveznice
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/