+96. Med utgångspunkt i bedömningen av affärsmodellens bärkraft och hållbarhet bör de behöriga …

96. Med utgångspunkt i bedömningen av affärsmodellens bärkraft och hållbarhet bör de behöriga …

Med utgångspunkt i bedömningen av affärsmodellens bärkraft och hållbarhet bör de behöriga myndigheterna ha fått en övergripande uppfattning om affärsmodellens bärkraft och strategins hållbarhet, samt om eventuella risker för ett värdepappersföretags bärkraft till följd av denna bedömning. Denna bedömning bör återspeglas i en sammanfattning av slutsatserna, vilken ska åtföljas av ett bärkraftighetsbetyg grundat på de överväganden som anges i tabellen nedan.

Tabell 3. Tillsynsöverväganden för betygsättning av affärsmodellsanalys

Tillsynsmyndighetens Betyg Överväganden uppfattning

Affärsmodellen och affärsstrategin utgör en 1 låg risk för värdepappersföretagets bärkraft.• • • • • •Värdepappersföretagets avkastning är stark och stabil. Den är godtagbar med hänsyn till värdepappersföretagets riskaptit och finansieringsstruktur. Det finns ingen väsentlig koncentration av tillgångar eller ohållbara koncentrerade inkomstkällor. Värdepappersföretaget har en stark konkurrensposition på dess marknader och en strategi som sannolikt kommer att stärka dess position. Värdepappersföretaget har finansiella prognoser som utgår från rimliga antaganden om det framtida affärsklimatet. De strategiska planerna är rimliga mot bakgrund av den nuvarande affärsmodellen och ledningens verkställighetskapacitet. Värdepappersföretagets avkastning är genomsnittlig i förhållande till jämförbara
Affärsmodellen och affärsstrategin utgör en 2 låg till medelhög risk för värdepappersföretagets bärkraft.• • • • • •värdepappersföretag och/eller historiska resultat. Den är allmänt godtagbar med hänsyn till värdepappersföretagets riskaptit och finansieringsstruktur. Det föreligger en viss koncentration av tillgångar eller koncentrerade inkomstkällor. Värdepappersföretagets produkter/tjänster utsätts för konkurrenstryck på en eller flera viktiga marknader. Dess strategi för att hantera situationen kan till viss del ifrågasättas. Värdepappersföretagets finansiella prognoser utgår från optimistiska antaganden om det framtida affärsklimatet. De strategiska planerna är rimliga mot bakgrund av den nuvarande affärsmodellen och ledningens verkställighetskapacitet, men de är inte riskfria. Värdepappersföretagets avkastning är ofta svag eller instabil och förutsätter en riskaptit eller finansieringsstruktur för att generera rimlig avkastning som är oroande ur tillsynssynpunkt. Det föreligger en avsevärd koncentration av tillgångar eller koncentrerade inkomstkällor.28
Affärsmodellen och affärsstrategin utgör en medelhög till hög risk 3 för värdepappersföretagets bärkraft.• • • •Konkurrenspositionen för värdepappersföretagets produkter/tjänster är svag på valda marknader. Det kan finnas några affärsområden med goda framtidsutsikter. Värdepappersföretagets marknadsandel kan vara markant sjunkande. Dess strategi för att hantera situationen kan ifrågasättas. Värdepappersföretagets finansiella prognoser utgår från alltför optimistiska antaganden om det framtida affärsklimatet. De strategiska planerna är eventuellt inte rimliga mot bakgrund av den nuvarande affärsmodellen och ledningens verkställighetskapacitet. Värdepappersföretagets avkastning är mycket svag och instabil eller förutsätter oacceptabel riskaptit eller finansieringsstruktur för att generera en rimlig avkastning.
Affärsmodellen och affärsstrategin utgör en 4 hög risk för värdepappersföretagets bärkraft.• • • •Värdepappersföretaget har en extrem koncentration av tillgångar eller ohållbara koncentrerade inkomstkällor. Konkurrenspositionen för värdepappersföretagets produkter/tjänster är mycket svag på valda marknader. Det finns affärsområden med mycket dåliga framtidsutsikter. Det är mycket osannolikt att situationen ska kunna bemästras med de befintliga strategiska planerna. Värdepappersföretagets finansiella prognoser utgår från orealistiska antaganden om det framtida affärsklimatet. De strategiska planerna är orimliga mot bakgrund av den nuvarande affärsmodellen och ledningens verkställighetskapacitet.29 30

1. Översikt

,

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/