+96. Liiketoimintamallin elinkelpoisuuden ja kestävyyden arvioinnin perusteella toimivaltaisten …

96. Liiketoimintamallin elinkelpoisuuden ja kestävyyden arvioinnin perusteella toimivaltaisten …

Liiketoimintamallin elinkelpoisuuden ja kestävyyden arvioinnin perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi muodostaa kokonaiskäsitys liiketoimintamallin elinkelpoisuudesta ja strategian kestävyydestä sekä tämän arvioinnin yhteydessä ilmenneistä mahdollisista riskeistä

sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle.Tämän käsityksen tulisi käydä ilmi havainnoista

tehtävästä yhteenvedosta, johon liitetään alla olevassa taulukossa esitettyjen näkökohtien perusteella annettava elinkelpoisuuden pistemäärä.

Taulukko 3. Valvontaan perustuvat näkökohdat liiketoimintamallianalyysin pisteyttämistä varten

Valvontaan perustuva Pistemäärä Näkökohdat arvio

Liiketoimintamallista ja strategiasta ei aiheudu havaittavissa olevaa 1 riskiä sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle.• • • • • • •Sijoituspalveluyritys tuottaa vankkoja ja vakaita tuottoja, jotka ovat hyväksyttäviä sen riskinottohalu ja rahoitusrakenne huomioon ottaen. Olennaisia varojen keskittymiä tai kestämättömiä tulonlähteiden keskittymiä ole. Sijoituspalveluyrityksellä on vahva kilpailuasema valitsemillaan markkinoilla ja strategia, joka todennäköisesti vahvistaa tätä kilpailuasemaa. Sijoituspalveluyrityksellä on taloudelliset ennusteet, jotka on laadittu uskottavien tulevaa liiketoimintaympäristöä koskevien oletusten perusteella. Strategiset suunnitelmat ovat tarkoituksenmukaisia ottaen huomioon nykyinen liiketoimintamalli ja johdon toteutusvalmiudet. Sijoituspalveluyritys tuottaa samanlaisiin sijoituspalveluyrityksiin ja/tai aiempaan tulokseen verrattuna keskimääräisiä tuottoja, jotka ovat suureksi osaksi hyväksyttäviä ottaen huomioon sijoituspalveluyrityksen riskinottohalu ja rahoitusrakenne. Varoissa tai tulonlähteissä on joitainei 28
Liiketoimintamallista ja strategiasta keskimääräinen aiheutuu tai•keskittymiä. Sijoituspalveluyrityksen tuotteisiin/palveluihin
2 alhainen riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle.• • • •kohdistuu kilpailupaineita yksillä tai useilla keskeisillä markkinoilla. Sen strategia tilanteen käsittelemiseksi herättää joitain epäilyjä. Sijoituspalveluyrityksellä on taloudelliset ennusteet, jotka on laadittu optimististen tulevaa liiketoimintaympäristöä koskevien oletusten perusteella. Strategiset suunnitelmat ovat järkeviä ottaen huomioon nykyinen liiketoimintamalli ja johdon toteutusvalmiudet, mutta eivät riskittömiä. Sijoituspalveluyritys tuottaa tuottoja, jotka ovat usein heikkoja tai epävakaita, tai tukeutuu tuottoja saadakseen riskinottohaluun tai rahoitusrakenteeseen, joihin liittyy huolenaiheita valvonnan kannalta. Varoissa tai tulonlähteissä on merkittäviä keskittymiä.
Liiketoimintamallista ja strategiasta aiheutuu keskimääräinen tai 3 korkea riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle.• • • • •Sijoituspalveluyrityksen tuotteiden/palvelujen kilpailuasema sen valitsemilla markkinoilla on heikko, ja sillä saattaa olla vain vähän liiketoiminta-alueita, joilla näkymät ovat hyvät. Sijoituspalveluyrityksen markkinaosuus voi olla pienenemässä merkittävästi. Sen strategia tilanteen käsittelemiseksi herättää epäilyjä. Sijoituspalveluyritykseen taloudelliset ennusteet on laadittu liian optimististen tulevaa liiketoimintaympäristöä koskevien oletusten perusteella. Strategiset suunnitelmat eivät välttämättä ole uskottavia ottaen huomioon nykyinen liiketoimintamalli ja johdon toteutusvalmiudet. Sijoituspalveluyritys tuottaa hyvin heikkoja erittäin epävakaita tuottoja tai tukeutuu riittäviä tuottoja saadakseen sellaiseen riskinottohaluun tai rahoitusrakenteeseen, joita ei voida hyväksyä. Sijoituspalveluyrityksellä on erittäin merkittäviä varojen keskittymiä tai kestämättömiä tulonlähteiden keskittymiä.29 ja
Liiketoimintamallista ja strategiasta aiheutuu 4 korkea riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle.• • •Sijoituspalveluyrityksen tuotteiden/palvelujen kilpailuasema sen valitsemilla markkinoilla on erittäin heikko, ja se toimii sellaisilla liiketoiminta-alueilla, joilla näkymät ovat erittäin huonot. Strategisilla suunnitelmilla todennäköisesti pystytä vastaamaan tilanteeseen. Sijoituspalveluyrityksen taloudelliset ennusteet on laadittu hyvin epärealististen tulevaa liiketoimintaympäristöä koskevien oletusten perusteella. Strategiset suunnitelmat eivät ole uskottavia ottaen huomioon nykyisen liiketoimintamallin johdon toteutusvalmiudet.ei ja 30

1. Yleiskatsaus

,

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/