12 Политика за персонала относно конфликтите на интереси за

Настоящите или потенциалните конфликти на интереси, които са били оповестени на отговорната функция в рамките на институцията, следва да бъдат оценени и управлявани по подходящ начин. В случай че бъде установен конфликт на интереси сред служителите, институцията следва да документира взетото решение, по - специално ако конфликтът на интереси и свързаните с него рискове са били признати и ако конфликтът на интереси е бил признат, как той е бил редуциран или отстранен по задоволителен начин.

Всички настоящи и потенциални конфликти на интереси на ниво ръководен орган, индивидуално и колективно, следва да бъдат подходящо документирани, съобщени на ръководния орган, а след това — обсъдени, признати и надлежно управлявани от ръководния орган.

Като част от своите политики срещу конфликтите на интереси на служителите (раздел 12), и управлението на конфликти на интереси на членовете на ръководния орган, както е посочено в точка 11 8, ръководният орган следва да определи рамка за установяване и управление на конфликти на интереси в контекста на отпускането на кредити и сключването на други сделки (напр. факторинг, лизинг, сделки с прехвърляне право на собственост и др.) с членове на ръководния орган и свързаните с тях лица.

При спазването на изискванията на транспонираната на национално ниво Директива 2013/36/ЕС³² , институциите може да разглеждат допълнителни категории свързани лица, за които прилагат изцяло или частично своята рамка за конфликтите на интереси по отношение на кредити и други сделки.

³² Направете справка и с основен принцип за ефективен банков надзор 20 от Базелската конвенция.

Рамката за конфликтите на интереси следва да гарантира, че решенията относно отпускането на кредити и сключването на други сделки с членове на ръководния орган и свързаните с тях лица се вземат обективно, без неправомерно влияние от конфликти на интереси и като общ принцип се провеждат при справедливи пазарни условия.

Ръководният орган следва да определи приложимите процеси на вземане на решения за отпускане на кредити и сключване на други сделки с членове на ръководния орган и свързаните с тях лица. Тази рамка може да предвижда разграничение между стандартните търговски сделки³³ , сключени в хода на обичайната дейност и сключени при нормални пазарни условия, и кредитите и сделките със служители, които се сключват при условия, достъпни за всеки от тях. Освен това в рамката за конфликти на интереси и в процеса на вземане на решения може да се прави разграничение между кредити и други сделки със съществен и несъществен размер, различни видове кредити и други сделки и равнището на действителни или потенциални конфликти на интереси, които те могат да породят.

³³ Търговските сделки включват кредити и други сделки (напр. лизинг, факторинг, услуги, свързани с първично публично предлагане (ППП), сливания и придобивания, продажба и закупуване на имущество).