12 Összeférhetetlenségi politika a munkatársak számára

A vezető testületet egyénileg és közösen érintő valamennyi tényleges és potenciális összeférhetetlenséget kellően dokumentálni kell, arról értesíteni kell a vezető testületet, valamint azt a vezető testületnek meg kell vitatnia, döntést kell hoznia, és kezelnie kell.

A személyzetre vonatkozó összeférhetetlenségi politikájuk (12. szakasz) és a vezető testület tagjai összeférhetetlenségeinek a 117. bekezdésben meghatározott kezelése részeként a vezető testületnek meg kell határoznia az összeférhetetlenségek azonosításának és kezelésének keretét a vezető testület tagjainak és kapcsolt feleiknek nyújtott hitelekkel és a velük kötött egyéb ügyletekkel (pl. faktoring, lízing, ingatlanügyletek stb.) összefüggésben.

A 2013/36/EU irányelv³² nemzeti átültetésének sérelme nélkül az intézmények figyelembe vehetik a kapcsolt felek további kategóriáit, amelyekre részben vagy egészben alkalmazzák a hitelekre és egyéb ügyletekre vonatkozó összeférhetetlenségi keretrendszerüket.

³² Lásd még a hatékony bankfelügyelet 20. alapelvét.

Az összeférhetetlenségre vonatkozó keretnek biztosítania kell, hogy a vezető testület tagjainak és kapcsolt feleiknek nyújtott hitelekre és a velük kötött egyéb ügyletekre vonatkozó döntéseket objektíven, az összeférhetetlenség által kiváltott indokolatlan befolyása nélkül hozzák meg, alapvetően a szokásos piaci feltételek mellett.

A vezető testületnek meg kell határoznia a vezető testület tagjainak és kapcsolt feleiknek nyújtott hitelekre és a velük kötött egyéb ügyletekre alkalmazandó döntéshozatali eljárásokat. Ez a keret különbséget tehet a szokásos üzletmenet során létrejött és a szokásos piaci feltételek mellett megkötött rendes üzleti tranzakciók³³ , valamint a személyzet számára nyújtott kölcsönök és ügyletek között, amelyeket az összes alkalmazott számára elérhető feltételek mellett kötnek meg. Emellett az összeférhetetlenségi keretrendszer és a döntéshozatali folyamat különbséget tehet a lényeges és nem lényeges kölcsönök és egyéb ügyletek, a különböző típusú kölcsönök és egyéb ügyletek, valamint az általuk okozott tényleges vagy potenciális összeférhetetlenség szintje között.

³³ Az üzleti tranzakciók közé tartoznak a hitelek és egyéb ügyletek (pl. lízing, faktoring, első nyilvános tőzsdei bevezetéssel (IPO) kapcsolatos szolgáltatások, fúziók és felvásárlások, ingatlanok eladása és vásárlása).

Az összeférhetetlenségi keretrendszer részeként a vezető testületnek megfelelő küszöbértékeket kell megállapítania (pl. terméktípusonként vagy a feltételektől függően), amelyek felett a vezető testület tagjával vagy kapcsolt felével kötött hitelszerződéshez vagy egyéb ügylethez mindig a vezető testület jóváhagyása szükséges. Mindig a vezető testületnek kell döntenie a vezető testület tagjainak nyújtott olyan lényeges kölcsönökről vagy a velük kötött egyéb lényeges ügyletekről, amelyeket nem a szokásos piaci feltételek mellett, hanem a személyzet minden tagja számára elérhető feltételek alapján kötnek meg.