22. Членът на ръководния орган или висшият ръководител, когато е определен такъв, отговорен за …

Членът на ръководния орган или висшият ръководител, когато е определен такъв, отговорен за БИП/БФТ, следва да гарантират, че целият ръководен орган или висшето ръководство, ако не е налице ръководен орган, са запознати с въздействието на рисковете от ИП/ФТ за техния рисков профил, обхващащ цялата дейност. Отговорностите на члена на ръководния орган или на висшия ръководител, когато е определен такъв, отговорен за БИП/БФТ, с оглед на изпълнението на задачата им, както е посочена в член 46, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849, и по - специално във връзка с прилагането на политиките, механизмите за контрол и процедурите за ограничаване и ефективно управление на рисковете от ИП/ФТ, както е посочено в член 8 от същата директива, следва да включват най - малкото:

• а) гарантиране, че политиките, процедурите и мерките за вътрешен контрол във връзка с БИП/БФТ са подходящи и пропорционални, като се вземат под внимание характеристиките на кредитната или финансовата институция и рисковете от ИП/ФТ, на които е изложена тя;
• б) извършване заедно с ръководния орган на оценката дали би било целесъобразно да се назначи отделен служител, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, на управленско ниво, както е посочено в раздел 4.2.2;
• в) подкрепяне на ръководния орган при оценяването на нуждата от специализирано звено за БИП/БФТ, което да подпомага служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, при осъществяването на неговите функции, като се вземат под внимание мащабът и сложността на дейността на кредитната или финансовата институция и излагането на рискове от ИП/ФТ. Персоналът в това звено следва да притежава необходимите експертен опит, умения и знания, за да подпомага служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, който следва да участва в процеса на наемане на съответните служители;
• г) гарантиране, че се извършва периодично докладване пред ръководния орган относно дейностите, извършени от служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, и че на ръководния орган се предоставя достатъчно всеобхватна и своевременна информация и данни относно рисковете от ИП/ФТ и съответствието във връзка с БИП/БФТ, които са необходими на ръководния орган за изпълнението на възложените му роля и функции. Тази информация следва да обхваща и ангажиментите на кредитната или финансовата институция с националния компетентен орган и комуникациите със ЗФР, без да се засяга поверителността на докладите за съмнителни сделки и каквито и да е свързани с ИП/ФТ констатации на компетентния орган срещу кредитната или финансовата институция, включително наложени мерки или санкции;
• д) информиране на ръководния орган за всякакви сериозни или значителни проблеми и нарушения във връзка с БИП/БФТ и препоръчване на действия за отстраняването им;
• е) гарантиране, че служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, i) има пряк достъп до цялата необходима информация за изпълнение на задачите му, ii) разполага с достатъчно човешки и технически ресурси и инструменти за подходящо изпълнение на възложените му задачи и iii) е добре информиран за свързаните с БИП/БФТ инциденти и недостатъци, установени от системите за вътрешен контрол и от националните и в случая на групи — чуждестранни надзорни органи.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.