22. Člen vedoucího orgánu nebo pracovník vrcholného vedení, pokud je jmenován, odpovědný za boj …

Člen vedoucího orgánu nebo pracovník vrcholného vedení, pokud je jmenován, odpovědný za boj proti praní peněz a financování terorismu by měl zajistit, aby si celý vedoucí orgán nebo pracovník vrcholného vedení, pokud vedoucí orgán není zřízen, byl vědom dopadu rizik praní peněz a financování terorismu na rizikový profil celého podniku. Povinnosti člena vedoucího orgánu nebo pracovníka vrcholného vedení, je - li určen, odpovědného za boj proti praní peněz a financování terorismu, by s ohledem na plnění úkolů uvedených v čl. 46 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849, a zejména v souvislosti s prováděním zásad, kontrol a postupů pro zmírnění a účinné řízení rizik praní peněz a financování terorismu, jak je uvedeno v článku 8 uvedené směrnice, měly zahrnovat alespoň:

• a) zajištění toho, aby zásady, postupy a opatření vnitřní kontroly v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu byly přiměřené a úměrné s ohledem na charakteristiky úvěrové nebo finanční instituce a rizika praní peněz a financování terorismu, kterým je vystavena;
• b) posouzení, společně s vedoucím orgánem, zda by bylo vhodné jmenovat samostatného kontrolora dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu na úrovni vedení, jak je uvedeno v oddíle 4.2.2.;
• c) podporu vedoucího orgánu při posuzování potřeby specializovaného oddělení pro boj proti praní peněz a financování terorismu, který by pomáhal kontrolorovi dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu při výkonu jeho funkcí, s přihlédnutím k rozsahu a složitosti operací úvěrové nebo finanční instituce a jejímu vystavení rizikům praní peněz a financování terorismu. Zaměstnanci tohoto oddělení by měli mít potřebné odborné znalosti, dovednosti a vědomosti, aby mohli pomáhat kontrolorovi dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, který by měl být zapojen do procesu náboru;
• d) zajištění, aby řídícímu orgánu byly pravidelně podávány zprávy o činnostech prováděných kontrolorem pro dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a aby vedoucí orgán dostával dostatečně komplexní a včasné informace a údaje o rizicích praní peněz a financování terorismu a dodržování předpisů v této oblasti, které jsou nezbytné k tomu, aby vedoucí orgán mohl plnit úlohu a funkce, které mu byly svěřeny. Tyto informace by měly rovněž zahrnovat spolupráci úvěrové nebo finanční instituce s příslušným vnitrostátním orgánem a komunikaci s finanční zpravodajskou jednotkou, aniž je dotčena důvěrnost oznámení podezřelé transakce, a veškerá zjištění příslušného orgánu týkající se praní peněz a financování terorismu vůči úvěrové nebo finanční instituci, včetně uložených opatření nebo sankcí;
• e) informování řídícího orgánu o všech závažných nebo významných problémech a porušeních v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a doporučovat opatření k jejich nápravě;
• f) zajištění toho, aby kontrolor dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu i) měl přímý přístup ke všem informacím nezbytným k plnění svých úkolů, ii) měl k dispozici dostatečné lidské a technické zdroje a nástroje, aby mohl odpovídajícím způsobem plnit úkoly, které mu byly svěřeny, a iii) byl dobře informován o událostech a nedostatcích souvisejících s bojem proti praní peněz a financování terorismu, které zjistily vnitřní kontrolní systémy a vnitrostátní a v případě skupin i zahraniční orgány dohledu.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.