22. Član upravljalnega organa ali po potrebi višji vodstveni delavec, odgovoren za PPDFT, bi moral …

Član upravljalnega organa ali po potrebi višji vodstveni delavec, odgovoren za PPDFT, bi moral zagotavljati, da je celotni upravljalni organ ali, kadar tega ni, višje vodstvo seznanjeno z vplivom tveganj PD/FT na profil tveganja , ki izvira iz celotnega poslovanja institucije. Odgovornosti člana upravljalnega organa ali po potrebi višjega vodstvenega delavca, odgovornega za PPDFT, bi morale glede na opravljanje naloge iz člena 46(4) Direktive (EU) 2015/849, zlasti pa v zvezi z iz vajanjem politik, kontrol in postopkov za učinkovito blaženje in obvladovanje tveganj PD/FT iz člena 8 navedene direktive, vključevati vsaj:

• a) zagotavljanje, da so politike, postopki in ukrepi notranje kontrole glede PPDFT ustrezni in sorazmerni ob upoštevan ju značilnosti kreditne ali finančne institucije ter tveganj PD/FT, ki jim je izpostavljena;
• b) skupaj z upravljalnim organom izvedbo ocene, ali bi bilo ustrezno imenovati posebn ega pooblaščenca za PPDFT na vodstveni ravni, kot je omenjeno v oddelku 4.2.2;
• c) podpora upravljalnemu organu pri ocenjevanju, ali je potrebna namenska enota za PPDFT, ki bi pomagala pooblaščencu za PPDFT pri opravljanju njegovih funkcij, ob upoštevanju obsega in kompleksnosti poslo vanja kreditne ali finančne institucije in izpostavljenosti tveganjem PD/FT . Osebje v tej enoti bi moralo imeti potrebne strokovne izkušnje, veščine in znanje, da bi pomagalo pooblaščencu, ta pa bi moral biti vključen v postopek zaposlovanja;
• d) zagotavljanje , da se upravljalnemu organu redno poroča o aktivnostih , ki jih izvaja pooblaščenec za PPDFT, ter da upravljalni organ prejema dovolj celovite in pravočasne informacije in podatke o tveganjih PD/FT ter skladnosti s predpisi o PPDFT, brez česar upravljalni organ ne more opravljati vloge in funkcij, ki so mu zaupane. Te informacije bi morale zajemati tudi sodelovanje kreditne ali finančne institucije s pristojnim nacionalnim organom in njeno korespondenco s FIU, brez poseganja v zaupnost poročil o sumljivih transakcijah, ter morebitne ugotovitve pristojnega organa v zvezi s pranjem denarja in financiranjem terorizma, ki bremenijo kreditno ali finančno institucijo, vključno z naloženimi ukrepi ali sankcijami;
• e) obveščanje upravljalnega organa o morebitnih resnih ali bistvenih pomanjkljivostih in kršitvah glede PPDFT ter ukrepih za njihovo odpravo;
• f) zagotavljanje, da ima pooblaščenec za PPDFT (i) neposreden dostop do vseh informacij, potrebnih za izvajanje svojih nalog, (ii) zadostne človeške in tehnične vire ter orodja, da lahko ustrezno opravlja naloge, ki so mu dodeljene, ter (iii) je dobro obveščen o incidentih in pomanjkljivostih v zvezi s PPDFT, ki jih odkrijejo sistemi notranje kontrole ter nacionalni in (v primeru skupin) tuji nadzorni organi.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.