22. Jeżeli wyznaczono członka organu zarządzającego lub członka kadry kierowniczej wyższego …

Jeżeli wyznaczono członka organu zarządzającego lub członka kadry kierowniczej wyższego szczebla odpowiedzialnego za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, powinien on zapewnić, aby cały organ zarządzający lub – w przypadku braku organu zarządzającego

• – kadra kierownicza wyższego szczebla byli świadomi wpływu ryzyk ML/TF na ich profil ryzyka w odniesieniu do całej działalności. Jeżeli wyznaczono członka organu zarządzającego lub członka kadry kierowniczej wyższego szczebla odpowiedzialnego za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, do jego obowiązków w związku z wykonywaniem zadań, o których mowa w art. 46 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849, a w szczególności w odniesieniu do wdrażania strategii, środków kontroli i procedur służących ograniczaniu ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, o którym mowa w art. 8 tej dyrektywy, i skutecznemu zarządzaniu tym ryzykiem, powinny należeć co najmniej następujące obowiązki:
• a) zapewnienie adekwatności i proporcjonalności strategii, procedur i wewnętrznych środków kontroli AML/CFT z uwzględnieniem specyfiki instytucji kredytowej lub finansowej oraz ryzyk – ML/TF , na które dana instytucja jest narażona;
• b) przeprowadzenie wraz z organem zarządzającym oceny pozwalającej ustalić, czy jest stosowne powołanie odrębnego pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT na szczeblu kierownictwa, o czym mowa w sekcji 4.2.2;
• c) wspieranie organu zarządzającego w ocenie pot rzeby utworzenia specjalnej jednostki AML/CFT , aby pomóc pracownikowi ds. zgodności z przepisami AML/CFT w sprawowaniu jego funkcji, przy uwzględnieniu skali i złożoności operacji instytucji kredytowej lub finansowej oraz narażenia na ryzyk a ML/TF . Pracownicy tej jednostki powinni posiadać niezbędną wiedzę fachową i umiejętności, aby wesprzeć pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT, który powinien być zaangażowany w proces rekrutacji;
• d) zapewnienie, aby pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT składał organowi zarządzającemu okresowe sprawozdania na temat swoich działań oraz aby organ zarządzający otrzymywał wystarczająco kompleksowe i terminowe informacje i dane na temat ryzyk ML/TF i zgodności z przepisami AML/CFT , co jest niezbędne, by umożliwić organowi zarządzającemu wypełnianie powierzonych mu zadań i funkcji. Informacje takie powinny obejmować również współpracę instytucji kredytowej lub finansowej z właściwym organem krajowym oraz korespondencję z jednostką analityki finansowej, bez uszczerbku dla poufności zgłoszeń podejrzanych transakcji, a także wszelkie ustalenia właściwego organu dotyczące prania pieniędzy i finansowania terroryzmu sformułowane wobec instytucji kredytowej lub finansowej, w tym informacje o zastosowanych środkach lub nałożo nych karach;
• e) informowanie organu zarządzającego o wszelkich poważnych lub istotnych problemach i naruszeniach w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zalecanie działań naprawczych;
• f) zapewnienie, aby pracownik ds. zgodnośc i z przepisami AML/CFT (i) miał bezpośredni dostęp do wszystkich informacji niezbędnych do wykonywania swoich zadań, (ii) dysponował wystarczającymi zasobami ludzkimi i technicznymi oraz narzędziami umożliwiającymi mu odpowiednie wykonywanie powierzonych mu zadań oraz (iii) był dobrze poinformowany
• o incydentach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz o uchybieni ach stwierdzonych przez systemy kontroli wewnętrznej oraz przez krajowe i – w przypadku grup – zagraniczne organy nadzoru.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.