22. Il membro dell’organo di gestione o, se designato, l’alto dirigente responsabile dell’AML/CFT …

Il membro dell’organo di gestione o, se designato, l’alto dirigente responsabile dell’AML/CFT dovrebbe garantire che l’intero organo di gestione o, in sua assenza, l’alta dirigenza sia consapevole dell’impatto dei rischi di ML/TF sul profilo di rischio a livello di area di attività. Le responsabilità del membro dell’organo di gestione o, se designato, dell’alto dirigente responsabile dell’AML/CFT dovrebbero includere perlomeno quanto riportato di seguito, ai fini dell’adempimento dei loro compiti quali indicati nell’articolo 46, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849 e, in particolare, in relazione all’attuazione di politiche, controlli e procedure per mitigare e gestire efficacemente i rischi di ML/TF di cui all’articolo 8 della direttiva in questione:

• a) garantire che le politiche, le procedure e le misure di controllo interno in materia di AML/CFT siano adeguate e proporzionate, tenendo conto delle caratteristiche dell’ente creditizio o dell’istituto finanziario e dei rischi di ML/TF cui esso è esposto;
• b) valutare di concerto con l’organo di gestione l’opportunità di nominare un responsabile antiriciclaggio distinto a livello dirigenziale, come indicato nella sezione 4.2.2;
• c) coadiuvare l’organo di gestione nella valutazione della necessità di un’unità AML/CFT ad hoc che assista il responsabile antiriciclaggio nell’adempimento delle sue funzioni, tenendo conto dell’ampiezza e della complessità dell’operatività dell’ente creditizio o dell’istituto finanziario e della sua esposizione ai rischi di ML/TF. Il personale di tale unità dovrebbe possedere l’esperienza, le competenze e le conoscenze necessarie per assistere il responsabile antiriciclaggio, che dovrebbe essere coinvolto nella procedura di assunzione;
• d) garantire una comunicazione periodica all’organo di gestione circa le attività svolte dal responsabile antiriciclaggio nonché la trasmissione all’organo di gestione di informazioni e dati sufficientemente esaurienti e tempestivi sui rischi di ML/TF e sulla conformità ai requisiti in materia di AML/CFT; ciò è necessario affinché l’organo di gestione sia posto in condizione di assolvere il ruolo e le funzioni affidatigli. Tali informazioni dovrebbero comprendere anche gli impegni dell’ente creditizio o dell’istituto finanziario nei confronti dell’autorità nazionale competente e le comunicazioni con l’UIF, fatta salva la riservatezza delle segnalazioni di operazioni sospette, e le eventuali conclusioni relative all’ML/TF formulate dall’autorità competente nei confronti dell’ente creditizio o dell’istituto finanziario, comprese le misure o le sanzioni imposte;
• e) informare l’organo di gestione di eventuali questioni e violazioni gravi o significative concernenti l’AML/CFT e raccomandare le relative azioni correttive;
• f) garantire che il responsabile antiriciclaggio i) abbia accesso diretto a tutte le informazioni necessarie per l’adempimento dei propri compiti, ii) disponga di risorse umane e tecniche e di strumenti sufficienti per poter assolvere adeguatamente i compiti che gli sono stati assegnati e
• iii) sia bene informato sugli incidenti e sulle carenze relativi all’AML/CFT individuati dai sistemi di controllo interno e dalle autorità di vigilanza nazionali e, nel caso di gruppi, dalle autorità di vigilanza estere.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

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