22. A vezető testület AML/CFT - ért felelős tagjának vagy – ha kijelölik – az AML/CFT- ért felelős …

A vezető testület AML/CFT - ért felelős tagjának vagy – ha kijelölik – az AML/CFT- ért felelős vezető tisztviselőnek biztosítania kell, hogy a teljes vezető testület, illetve vezető testület hiányában a felső vezetés tiszt ában legyen az ML/TF kockázatok által az egész vállalkozást magában foglaló kockázati profilra gyakorolt hatással. A vezető testület AML/CFT - ért felelős tagjának vagy – ha kijelölik – az AML/CFT- ért felelős vezető tisztviselőnek az (EU) 2015/849 irányelv 4 6. cikkének (4) bekezdésében említett feladatai teljesítésével, és különösen az ML/TF kockázatok mérséklésére és hatékony kezelésére szolgáló, az irányelv 8. cikkében említett politikák, kontrollmechanizmusok és eljárások végrehajtásával kapcsolatos felelősségi körei magukban foglalják legalább a következőket:

• a) annak biztosítása, hogy az AML/CFT politikák, eljárások és belsőkontroll -intézkedések megfelelőek és arányosak legyenek, figyelembe véve a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény jellemzőit és azokat az ML/TF kockázatokat, amelyeknek ki van téve;
• b) a 4.2.2. szakaszban említettek szerint a vezető testülettel közösen annak felmérése, hogy célszerű lenne - e külön vezető beosztású AML/CFT megfelelési tisztviselőt kinevezni;
• c) a vezető testület támogatása annak felmérésében, hogy szükség van - e olyan külön AML/CFT egységre, amely segíti az AML/CFT megfelelési tisztviselőt feladatai ellátásában, figyelembe véve a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény működésének nagyságrendjét és összetettségét, valamint az ML/TF kocká zatoknak való kitettségét. Ezen az egységen belül a személyzetnek rendelkeznie kell a szükséges szakértelemmel, készségekkel és ismeretekkel ahhoz, hogy segítse az AML/CFT megfelelési tisztviselőt, akit be kell vonni a munkaerőfelvételi folyamatba;
• d) annak b iztosítása, hogy a vezető testület rendszeresen jelentést kapjon az AML/CFT megfelelési tisztviselő által végzett tevékenységekről, és hogy a vezető testület kellően átfogó és időszerű információkat és adatokat kapjon az ML/TF kockázatokról és az AML/CFT m egfelelésről, amelyek szükségesek ahhoz, hogy a vezető testület el tudja látni a rábízott szerepet és feladatokat. Ezeknek az információknak – a gyanús ügyletekre vonatkozó bejelentések bizalmas jellegének sérelme nélkül – ki kell terjedniük a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény által a hatáskörrel rendelkező nemzeti hatósággal folytatott kapcsolattartásra és a pénzügyi információs egységgel folytatott kommunikációra, valamint a hatáskörrel rendelkező hatóságnak a hitelintézettel vagy pénzügyi intézménnyel szemben az ML/TF- hez kapcsolódóan tett megállapításaira, beleértve a kiszabott intézkedéseket vagy szankciókat is;
• e) a vezető testület tájékoztatása az AML/CFT - vel kapcsolatos súlyos vagy jelentős problémákról és jogsértésekről, valamint javaslattétel az ezek orvoslására irányuló intézkedésekre;
• f) annak biztosítása, hogy az AML/CFT megfelelési tisztviselő i. közvetlenül hozzáférjen a feladatai ellátásához szükséges valamennyi információhoz; ii. elegendő emberi és technikai erőforrással és eszközzel rendelkezzen a rábízott feladatok megfelelő elvégzéséhez; és iii. megfelelő tájékoztatást kapjon a belső kontrollrendszerek, valamint a nemzeti és – csoportok esetében – a külföldi felügyeleti hatóságok által azonosított, AML/CFT - vel kapcsolatos eseményekről és hiány osságokról.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.