22. Član upravljačkog tijela ili viši rukovoditelj, ako je imenovan, odgovoran za SPNFT treba …

Član upravljačkog tijela ili viši rukovoditelj, ako je imenovan, odgovoran za SPNFT treba osigurati da je cijelo upravljačko tijelo ili više rukovodstvo, ako upravljačko tijelo nije uspostavljeno, upoznato s učinkom rizika od pranja novca / fi nanciranja terorizma na profil rizičnosti na razini cjelokupnog poslovanja. Odgovornosti člana upravljačkog tijela ili višeg rukovoditelja, ako je imenovan, odgovornog za SPNFT, s obzirom na izvršavanje njegovih zadaća iz članka 46. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849, a posebno u vezi s provedbom politika, kontrola i postupaka za ublažavanje rizika od pranja novca / financiranja terorizma i uspješno upravljanje njima, kako je navedeno u članku 8. te direktive, trebaju uključivati barem sljedeće:

• a) osiguravanje da su politike, postupci i mjere unutarnje kontrole SPNFT-a primjereni i razmjerni, uzimajući u obzir značajke kreditne ili financijske institucije i rizike od pranja novca / financiranja terorizma kojima je izložena;
• b) donošenje procjene, zajedno s upravljačkim tijelom, o tome bi li bilo primjereno imenovati posebnog službenika za usklađenost u području SPNFT - a na upravljačkoj razini, kako je navedeno u odjeljku 4.2.2.;
• c) pružanje potpore upravljačkom tijelu u procjeni potrebe za posebnom jedinicom za SPNFT k oja bi službeniku za usklađenost u području SPNFT - a pomagala u obavljanju njegovih funkcija, uzimajući u obzir opseg i složenost poslovanja kreditne ili financijske institucije i njezinu izloženost rizicima od pranja novca / financiranja terorizma. Osoblje u toj jedinici treba imati potrebnu stručnost, vještine i znanje kako bi pomagalo službeniku za usklađenost u području SPNFT- a, a on treba biti uključen u postupak zapošljavanja;
• d) redovito izvješćivanje upravljačkog tijela o aktivnostima koje provodi službenik za usklađenost u području SPNFT - a te pružanje upravljačkom tijelu dovoljno sveobuhvatnih i pravodobnih informacija i podataka o rizicima od pranja novca / financiranja terorizma i usklađenosti u području SPNFT - a, koje su potrebne kako bi se upravljačkom tijelu omogućilo da izvršava ulogu i funkcije koje su mu povjerene. Te informacije trebaju obuhvaćati i suradnju kreditne ili financijske institucije s nacionalnim nadležnim tijelom i komunikaciju s financijsko - obavještajnom jedinicom, ne dovodeći u pit anje povjerljivost prijave sumnjivih transakcija, te sve nalaze nadležnog tijela u vezi s pranjem novca / financiranjem terorizma protiv kreditne ili financijske institucije, uključujući izrečene mjere ili sankcije;
• e) obavješćivanje upravljačkog tijela o svim ozbiljnim ili značajnim pitanjima i povredama u području SPNFT -a te davanje preporuka u pogledu mjera za njihovo ispravljanje;
• f) osiguravanje da službenik za usklađenost u području SPNFT -a i. ima izravan pristup svim informacijama potrebnima za obavljanje svojih zadaća, ii. ima dovoljno ljudskih i tehničkih resursa i alata kako bi mogao na odgovarajući način obavljati zadaće koje su mu dodijeljene te
• iii. dobro je obaviješten o incidentima i nedostatcima povezanima sa SPNFT -om koje su utvrdili sustavi unuta rnje kontrole i nacionalna, odnosno u slučaju grupa, inozemna nadzorna tijela.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.