22. Ak je určený člen riadiaceho orgánu alebo vrc holový manažér zodpovedný za boj proti praniu …

Ak je určený člen riadiaceho orgánu alebo vrc holový manažér zodpovedný za boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, mal by zabezpečiť, aby si celý riadiaci orgán alebo vrcholový manažment, ak nie je zriadený riadiaci orgán, uvedomoval vplyv rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu na rizikový profil celej spoločnosti. Do zodpovednosti člena riadiaceho orgánu alebo vrcholového manažéra, ak je určený, zodpovedného za boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by v rámci plnenia jeho úlohy uvedenej v článku 46 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849, a najmä v súvislosti s uplatňovaním politík, kontrol a postupov na zmiernenie a účinné riadenie rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ako sa uvádza v článku 8 uvedenej smernice, malo patriť prinajmenšom:

• a) zabezpečenie toho, aby politiky, postupy a opatrenia vnútornej kontroly v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu boli primerané a proporcionálne, pričom sa zohľadňuj e charakteristika úverovej alebo finančnej inštitúcie a riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorým je vystavená;
• b) v spolupráci s riadiacim orgánom posúdiť , či by bolo vhodné vymenovať samostatného pracovníka zodpovedného za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti p raniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na riadiacej úrovni ako je uvedené v oddiele 4.2.2;
• c) podpora riadiaceho orgánu pri posudzovaní potreby špecializovaného útvaru pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu s cieľom pomôcť pracovníkovi zodpovednému za dodržiavanie súladu s predpismi v tejto oblasti pri výkone jeho funkcií, s prihliadnutím na rozsah a zložitosť operácií úverovej alebo finančnej inštitúcie a jej vystavenie rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Zamestnanci tohto útvaru by mali mať potrebné odborné znalosti, zručnosti a vedomosti, aby mohli pomáhať pracovníkovi zodpovednému za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktorý by mal byť zapojený do procesu náboru;
• d) zabezpečenie pravidelného podávania správ riadiacemu orgánu o činnostiach vykonávaných pracovníkom zodpovedným za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a zabezpečenie toho, aby riadiaci orgán dostával dostatočne komplexné a včasné informácie a údaje o rizikách prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a o dodržiavaní súladu s predpismi v tejto oblasti, keďže tieto informácie sú potrebné na to, aby riadiaci orgán mohol plniť úlohy a funkcie, ktoré mu boli zverené. Takéto informácie by mali zahŕňať aj spoluprácu úverovej alebo finančnej inštitúcie s príslušným vnútroštátnym orgánom a komunikáciu s FSJ bez toho, aby bola dotknutá dôvernosť záznamov o neobvyklých ob chodných operáciách , a všetky zistenia príslušného orgánu týkajúce sa prania špinavých peňazí a financovania terorizmu voči úverovej alebo finančnej inštitúcii vrátane uložených opatrení alebo sankcií;
• e) informovanie riadiaceho orgánu o akýchkoľvek závažných alebo významných problémoch a porušeniach v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a odporúčanie opatrení na ich odstránenie;
• f) zabezpečenie toho, aby pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu i) mal priamy prístup ku všetkým informáciám potrebným na plnenie jeho úloh, ii) mal k dispozícii dostatočné ľudské a technické zdroje a nástroje na to, aby mohol primerane plniť pridelené úlohy, a iii) bol dobre informovaný
• o prípadoch a nedostatkoch súvisiacich s bojom proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré zistili systémy vnútornej kontroly a vnútroštátne a v prípade skupín aj zahraničné orgány dohľadu.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.