+Член 48 Общи разпоредби относно разчитането на други задължени субекти
---+Член 48 1
---+Член 48 2
---+Член 48 3
---+Член 48 4

Член 48 Общи разпоредби относно разчитането на други задължени субекти

-

1. Преглед

,
Член 48 1

1.   Задължените субекти може да разчитат на други задължени субекти, независимо дали се намират в държава членка или в трета държава, за да изпълнят изискванията за комплексна проверка на клиента, установени в член 20, параграф 1, букви а), б) и в), при условие че:

a)

другите задължени субекти прилагат изискванията за комплексна проверка на клиента и изискванията за водене на отчетност, установени в настоящия регламент, или равностойни изисквания, когато другите задължени субекти пребивават или са установени в трета държава;

б)

върху спазването на изискванията за БИП/БФТ от страна на другите задължени субекти се упражнява надзор по начин, който съответства на глава IV от Директива (ЕС) 2024/1640.

Крайната отговорност за спазването на изискванията за комплексна проверка на клиента продължава да се носи от задължения субект, който разчита на друг задължен субект.
Член 48 2

2.   Когато вземат решение да разчитат на други задължени субекти, намиращи се в трети държави, задължените субекти вземат под внимание географските рискови фактори, изброени в приложения II и III, и всяка относима информация или насоки, предоставени от Комисията, ОБИП или други компетентни органи.
Член 48 3

3.   При задължени субекти, които са част от група, спазването на изискванията на настоящия член и на член 49 може да се осигури чрез политики, процедури и механизми за контрол в рамките на групата, при условие че е изпълнено всяко от следните условия:

a)

задълженият субект разчита на информация, предоставена единствено от задължен субект, който е част от същата група;

б)

групата прилага политики и процедури за БИП/БФТ, мерки за комплексна проверка на клиента и правила за водене на отчетност, които са в пълно съответствие с настоящия регламент или с равностойни правила в трети държави;

в)

ефективното изпълнение на изискванията, посочени в буква б) от настоящия параграф, е обект на надзор на равнището на групата, упражняван от надзорния орган на държавата членка на установяване съгласно глава IV от Директива (ЕС) 2024/1640 или на съответната трета държава съгласно правилата на тази трета държава.
Член 48 4

4.   Забранява се задължените субекти да разчитат на задължени субекти, установени в трети държави, определени по реда на раздел 2 от настоящата глава. Задължените субекти, установени в Съюза, чиито клонове и дъщерни предприятия са установени в тези трети държави, обаче могат да разчитат на тези клонове и дъщерни предприятия, когато са изпълнени всички условия, предвидени в параграф 3.

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти