+48. cikk A más kötelezett szolgáltató igénybevételével kapcsolatos általános rendelkezések
---+48. cikk (1)
---+48. cikk (2)
---+48. cikk (3)
---+48. cikk (4)

48. cikk A más kötelezett szolgáltató igénybevételével kapcsolatos általános rendelkezések

1. Áttekintés

,
48. cikk (1)

A kötelezett szolgáltatók a 20. cikk (1) bekezdésének a), b) és c) pontjában meghatározott ügyfél-átvilágítási követelmények teljesítése érdekében más kötelezett szolgáltatót is igénybe vehetnek, függetlenül attól, hogy az valamely tagállamban vagy harmadik országban található-e, feltéve, hogy:

a) 

a harmadik országban tartózkodási hellyel rendelkező vagy ott letelepedett másik kötelezett szolgáltató alkalmazza az e rendeletben foglalt ügyfél-átvilágítási és nyilvántartás-vezetési követelményeket, vagy azzal egyenértékű követelményeket alkalmaz;

b) 

a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos követelményeknek való, a másik kötelezett szolgáltató általi megfelelést az (EU) 2024/1640 irányelv IV. fejezetével összhangban felügyelik.

Az ügyfél-átvilágítási követelmények teljesítésére vonatkozó végső felelősséget azonban továbbra is a másik kötelezett szolgáltatót igénybe vevő kötelezett szolgáltató viseli.
48. cikk (2)
Amikor a kötelezett szolgáltatók úgy döntenek, hogy harmadik országban található más kötelezett szolgáltatót vesznek igénybe, figyelembe kell venniük a II. és III. mellékletben felsorolt földrajzi kockázati tényezőket, valamint a Bizottság, az AMLA vagy más illetékes hatóságok által nyújtott releváns információkat vagy iránymutatásokat.
48. cikk (3)

A valamely csoporthoz tartozó kötelezett szolgáltatók esetében az e cikkben és a 49. cikkben foglalt követelményeknek való megfelelés csoportszintű szabályzatok, eljárások és kontrollmechanizmusok révén is biztosítható, feltéve, hogy az alábbi feltételek mindegyike teljesül:

a) 

a kötelezett szolgáltató kizárólag olyan kötelezett szolgáltató által nyújtott információt vesz igénybe, amely ugyanannak a csoportnak a tagja;

b) 

a csoport olyan, pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó szabályzatokat és eljárásokat, ügyfél-átvilágítási intézkedéseket és nyilvántartás-vezetési szabályokat alkalmaz, amelyek teljes mértékben megfelelnek e rendeletnek vagy egy harmadik ország egyenértékű szabályainak;

c) 

az e bekezdés b) pontjában említett követelmények hatékony végrehajtását csoportszinten a székhely szerinti tagállam felügyeleti hatósága felügyeli az (EU) 2024/1640 irányelv IV. fejezetével összhangban, vagy a harmadik ország felügyeleti hatósága az adott harmadik ország szabályaival összhangban.
48. cikk (4)
A kötelezett szolgáltatók nem vehetnek igénybe az e fejezet 2. szakasza szerint azonosított harmadik országokban letelepedett kötelezett szolgáltatókat. Mindazonáltal az Unióban letelepedett azon kötelezett szolgáltatók, amelyek fióktelepei és leányvállalatai ezekben a harmadik országokban telepedtek le, igénybe vehetik ezeket a fióktelepeket és leányvállalatokat, amennyiben a (3) bekezdésben meghatározott valamennyi feltétel teljesül.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok