+Artikkel 48 Üldsätted seoses tuginemisega teistele kohustatud isikutele
---+Artikkel 48 1
---+Artikkel 48 2
---+Artikkel 48 3
---+Artikkel 48 4
|
Artikkel 48 Üldsätted seoses tuginemisega teistele kohustatud isikutele
-
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
Artikkel 48 1
|
1. Kohustatud isikud võivad tugineda teistele kohustatud isikutele, kes asuvad kas liikmesriigis või kolmandas riigis, et rakendada kliendi suhtes artikli 20 lõike 1 punktides a, b ja c sätestatud hoolsusmeetmete nõudeid, tingimusel et:
|
a)
|
teised kohustatud isikud kohaldavad kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete ja andmete säilitamise nõudeid, mis on sätestatud käesolevas määruses, või samaväärseid nõudeid, kui teised kohustatud isikud asuvad või on asutatud kolmandas riigis;
|
|
b)
|
teiste kohustatud isikute rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete täitmise üle tehakse järelevalvet kooskõlas direktiivi (EL) 2024/1640 IV peatükiga.
|
Lõplikult vastutab kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete nõuete täitmise eest kohustatud isik, kes tugineb teisele kohustatud isikule.
|
|
Artikkel 48 2
|
2. Kui kohustatud isikud otsustavad tugineda teistele kohustatud isikutele, kes asuvad kolmandates riikides, võtavad kohustatud isikud arvesse II ja III lisas loetletud geograafilisi riskitegureid ning komisjoni, AMLA või teiste pädevate asutuste esitatud asjakohast teavet või suuniseid.
|
|
Artikkel 48 3
|
3. Kontserni kuuluvate kohustatud isikute puhul võib käesoleva artikli ja artikli 49 nõuete täitmise tagada kontserniüleste põhimõtete, protseduuride ja kontrollimeetmetega, tingimusel et täidetud on kõik järgmised tingimused:
|
a)
|
kohustatud isik tugineb teabele, mille on esitanud üksnes kohustatud isik, kes kuulub samasse kontserni;
|
|
b)
|
kontsern kohaldab rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise põhimõtteid ja protseduure, rakendab kliendi suhtes hoolsusmeetmeid ja andmete säilitamise nõudeid, mis on täielikult kooskõlas käesoleva määrusega või samaväärsete normidega kolmandates riikides;
|
|
c)
|
käesoleva lõike punktis b osutatud nõuete rakendamise tulemuslikkuse üle teeb kontserni tasandil järelevalvet päritoluliikmesriigi järelevalveasutus kooskõlas direktiivi (EL) 2024/1640 IV peatükiga või kolmanda riigi järelevalveasutus kooskõlas selle kolmanda riigi normidega.
|
|
|
Artikkel 48 4
|
4. Kohustatud isikud ei tohi tugineda kohustatud isikutele, kes on asutatud käesoleva peatüki 2. jao kohaselt kindlaks määratud kolmandates riikides. Liidus asutatud kohustatud isikud, kelle filiaalid ja tütarettevõtjad on asutatud kõnealustes kolmandates riikides, võivad tugineda nendele filiaalidele ja tütarettevõtjatele, kui kõik lõikes 3 sätestatud tingimused on täidetud.
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|