+Člen 48 Splošne določbe v zvezi z zanašanjem na druge zavezance
---+Člen 48 1
---+Člen 48 2
---+Člen 48 3
---+Člen 48 4

Člen 48 Splošne določbe v zvezi z zanašanjem na druge zavezance

-

1. Pregled

,
Člen 48 1

1.   Zavezanci se lahko za izpolnitev zahtev glede skrbnega pregleda strank iz člena 20(1), točke (a), (b) in (c), zanesejo na druge zavezance, ne glede na to, ali imajo sedež v državi članici ali tretji državi, če:

(a)

drugi zavezanci uporabljajo zahteve glede skrbnega pregleda strank in glede vodenja evidenc, določene v tej uredbi, ali enakovredne zahteve, kadar imajo drugi zavezanci stalno prebivališče ali sedež v tretji državi;

(b)

se zagotavljanje skladnosti drugih zavezancev z zahtevami glede PPDFT nadzira na način, ki je skladen s poglavjem IV Direktive (EU) 2024/1640.

Končno odgovornost za izpolnjevanje zahtev glede skrbnega pregleda strank nosi zavezanec, ki se zanese na drugega zavezanca.
Člen 48 2

2.   Pri odločanju o zanašanju na druge zavezance, ki imajo sedež v tretjih državah, zavezanci upoštevajo dejavnike geografskega tveganja, navedene v prilogah II in III, ter vse ustrezne informacije ali navodila, ki jih zagotovijo Komisija ali organ AMLA ali drugi pristojni organi.
Člen 48 3

3.   V primeru zavezancev, ki so del skupine, se lahko izpolnjevanje zahtev iz tega člena in člena 49 zagotavljata s politikami, postopki in kontrolami na ravni skupine, če so izpolnjeni vsi naslednji pogoji:

(a)

zavezanec se zanaša na informacije, ki jih je zagotovil izključno zavezanec, ki je del iste skupine;

(b)

skupina uporablja politike in postopke za PPDFT, ukrepe skrbnega pregleda strank in pravila o vodenju evidenc, ki so popolnoma skladni s to uredbo ali enakovrednimi pravili v tretjih državah;

(c)

učinkovito izvajanje zahtev iz točke (b) tega odstavka na ravni skupine nadzira nadzorni organ matične države članice v skladu s poglavjem IV Direktive (EU) 2024/1640 ali tretje države v skladu s pravili navedene tretje države.
Člen 48 4

4.   Zavezanci se ne zanašajo na zavezance s sedežem v tretjih državah, opredeljenih v skladu z oddelkom 2 tega poglavja. Vendar se lahko zavezanci s sedežem v Uniji, katerih podružnice in odvisna podjetja imajo sedež v navedenih tretjih državah, zanašajo na navedene podružnice in odvisna podjetja, če so izpolnjeni vsi pogoji iz odstavka 3.

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi