+Smernice o spremembi smernic EBA/GL/2021/02 na podlagi člena 17 in člena 18(4) Direktive (EU) 2015/849 o poenostavljenem in okrepljenem skrbnem preverjanju strank ter dejavnikih, ki bi jih kreditne in finančne institucije morale upoštevati pri oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanega s posameznimi poslovnimi odnosi in občasnimi transakcijami (smernice o dejavnikih tveganja PD/FT) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja
------+Vloga teh smernic
---------+1. Dokument vsebuje smernice, izdane v skladu s členom 16 Uredbe (EU) št. 1093/2010 . V skladu s …
---------+2. V smernicah je predstavljeno stališče organa EBA o ustreznih nadzorniških praksah v Evropskem …
------+Dolžnost poročanja
---------+3. Pristojni organi bi morali v skladu s členom 16(3) Uredbe (EU) št. 1093/2010 do 28.08.2024 organ …
---------+4. Uradna obvestila bodo v skladu s členom 16(3) objavljena na spletnem mestu organa EBA.
---+2. Vsebina, področje uporabe in opredelitev pojmov
------+Naslovniki
---------+5. Te smernice so naslovljene na kreditne in finančne institucije, kot so opredeljene v členu 3(1) …
---+3. Izvajanje
------+Začetek uporabe
---------+6. Te smernice se začnejo uporabljati 30. decembra 2024.
---+4. Spremembe
------+(i) Sprememba naslova smernic
---------+7. Naslov smernic se nadomesti z naslednjim: „Smernice EBA/2021/02 na podlagi Direktive (EU) …
------+(ii) Spremembe poglavja „Vsebina, področje uporabe in opredelitev pojmov“
---------+8. V odstavku 12 se uvodni stavek nadomesti z naslednjim: „Če ni navedeno drugače, imajo izrazi v …
---------+9. V odstavku 12 se črtata točki (f) in (m).
------+(iii) Spremembe smernice 1: Ocena tveganja: ključna načela za vsa podjetja
---------+10. V smernici 1.7 se doda naslednja točka: „d) Kadar podjetje uvaja nove produkte, storitve ali …
------+(iv) Spremembe smernice 2: Opredelitev dejavnikov tveganja PD/FT
---------+11. V smernici 2.4 se točka b) nadomesti z naslednjim: „b) Ali ima stranka ali dejanski lastnik …
------+(v) Spremembe smernice 4: Ukrepi skrbnega preverjanja strank, ki bi jih morala izvajati vsa podjetja
---------+12. V smernici 4.29 se uvodni stavek nadomesti z naslednjim: „4.29 Da bi podjetja izpolnjevala …
---------+13. Smernica 4.35 se nadomesti z naslednjim: „4.35 Če je zunanji ponudnik podjetje s sedežem v …
---------+14. V smernici 4.60 se točka a) nadomesti z naslednjim: „a) se razlikujejo od transakcij, ki jih …
---------+15. V smernici 4.61 se točka a) nadomesti z naslednjim: „a) sprejemanje utemeljenih in ustreznih …
---------+16. V smernici 4.74 se točka b) nadomesti z naslednjim: „b) ali bodo transakcije spremljala ročno …
---------+17. V smernici 4.74 se doda naslednja točka: „d) ali je uporaba naprednih analitičnih orodij, kot …
------+(vi) Spremembe smernice 6: Usposabljanje
---------+18. V smernici 6.2 se točka c) nadomesti z naslednjim: „(c) kako prepoznati sumljive ali neobičajne …
---------+19. V smernici 6.2 se doda naslednja točka: „d) kako uporabljati avtomatizirane sisteme, vključno z …
------+(vii) Spremembe smernice 8: Sektorske smernice za korespondenčne odnose
---------+20. V smernici 8.6 se točka d) nadomesti z naslednjim: „d) respondent veliko posluje s sektorji, ki …
---------+21. V smernici 8.6 se doda naslednja točka: „h) račun IBAN, ki ga je zagotovil CASP, na katerem …
---------+22. V smernici 8.8 se doda naslednja točka: „d) respondent ne more z zadostno stopnjo gotovosti …
---------+23. V smernici 8.17 se točki a) in c) nadomestita z naslednjim: „a) zberejo dovolj informacij o …
------+(viii) Spremembe smernice 9: Sektorska smernica za banke, ki poslujejo s prebivalstvom
---------+24. Smernica 9.3 se nadomesti z naslednjim: „9.3. Banke bi morale poleg dejavnikov tveganja in …
---------+25. Smernica 9.16 se nadomesti z naslednjim: „9.16 Če stranka na banki odpre „fiduciarni/zbirni …
---------+26. Smernica 9.17 se nadomesti z naslednjim: „9.17 Če banka na podlagi ocene tveganja PD/FT …
---------+27. V smernici 9.18 se uvodni stavek nadomesti z naslednjim: „9.18. Vendar lahko banke, kolikor to …
---------+28. Naslov smernic 9.20 do 9.24 se nadomesti z naslednjim: „Stranke, ki ponujajo storitve, povezane …
---------+29. Smernice 9.20 do 9.23 se črtajo.
---------+30. Vstavita se naslednji smernici 9.20 in 9.21: „9.20 Pri sklepanju poslovnega odnosa s stranko …
------+(ix) Spremembe smernice 10: Sektorska smernica za izdajatelje elektronskega denarja
---------+31. Smernica 10.2 se nadomesti z naslednjim: „10.2. Podjetja, ki izdajajo e-denar, bi morala …
------+(x) Spremembe smernice 15: Sektorska smernica za investicijska podjetja
---------+32. Smernica 15.1 se nadomesti z naslednjim: „15.1. Investicijska podjetja, kot so opredeljena v …
------+(xi) Spremembe smernice 17: Sektorska smernica za regulirane platforme za množično financiranje
---------+33. V smernici 17.4 se točka i) nadomesti z naslednjim: „i). ponudnik storitev množičnega …
---------+34. V smernici 17.6 se točka b) nadomesti z naslednjim: „b) vlagatelj ali lastnik projekta prenese …
---------+35. Vstavi se naslednja smernica 21:
------+(xii) „Smernica 21: Sektorska smernica za ponudnike storitev v zvezi s kriptosredstvi (CASP)
------+Dejavniki tveganja
------+Ukrepi
 English - European Union - Financial Industry -

Smernice o spremembi smernic EBA/GL/2021/02 na podlagi člena 17 in člena 18(4) Direktive (EU) 2015/849 o poenostavljenem in okrepljenem skrbnem preverjanju strank ter dejavnikih, ki bi jih kreditne in finančne institucije morale upoštevati pri oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanega s posameznimi poslovnimi odnosi in občasnimi transakcijami (smernice o dejavnikih tveganja PD/FT) (EBA/GL/2024/01)

Smernice o spremembi smernic EBA/GL/2021/02 na podlagi člena 17 in člena 18(4) Direktive (EU) 2015/849 o poenostavljenem in okrepljenem skrbnem preverjanju strank ter dejavnikih, ki bi jih kreditne in finančne institucije morale upoštevati pri oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanega s posameznimi poslovnimi odnosi in občasnimi transakcijami (smernice o dejavnikih tveganja PD/FT) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja

1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja
2. Vsebina, področje uporabe in opredelitev pojmov

2. Vsebina, področje uporabe in opredelitev pojmov
3. Izvajanje

3. Izvajanje
4. Spremembe

4. Spremembe

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi

Povezane zadeve

Povezave
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/